Lázár Péter MKIK Budapest, május 24 Az ICC által kiadott nemzetközi szabályok és szokványok alapján kibocsátott bankári instrumentumok

Elsődleges cél ICC – többek között – olyan nemzetközi szabályokat, szokványokat alkot, amelyek lehetővé teszik, hogy különböző jogi környezetben, különböző társadalmi kultúrával rendelkező országok résztvevői is azonosan értelmezzenek meghatározott fogalmakat, ugyanazt gondolják az ügyletben résztvevő felek kötelezettségeiről, egységesen vizsgáljanak meghatározott dokumentumokat.

Egységesítés Legfontosabb eredmények a bankári instrumentumok terén, amelyeket az ICC-nek sikerült egységesíteni? akkreditívekre vonatkozó előírásokat készenléti (stand-by) akkreditívekre vonatkozó előírásokat akkreditívek keretében benyújtandó okmányok vizsgálatára vonatkozó egységes nemzetközi gyakorlatot akkreditívek keretében alkalmazott bankok közötti megtérítési megállapodások szabályait bankgaranciákra vonatkozó előírásokat okmányos beszedvényekre vonatkozó előírásokat Bank Payment Obligations

Hivatkozás Hivatkozni kell az adott instrumentumnak az ICC megfelelő kiadványára! (This guarantee is subject to the UCP/URDG latest version.) akkreditívek esetében, ha SWIFT, akkor automatikus, egyéb instumentumok esetében mindig!

Bankári instrumentumok Tekintsük át azt a két bankári instrumentumot, amelyek fentiek közül a biztosítéki szempontból a legfontosabbak: akkreditív bankgarancia

Akkreditívek önálló (absztrakt) jogviszony visszavonhatatlan banki kötelezettségvállalás vevő megbízásából eladó (kedvezményezett) javára előre meghatározott feltételek szerint konkrét összeg erejéig, konkrét lejáratig előre meghatározott okmányok benyújtása ellenében látra/halasztott fizetéssel igazolt/igazolatlan átruházható/nem átruházható

Az ICC szabályrendszere egyértelműsíti (akkreditívek) okmányok tartalma, vizsgálata kötelező tartalmi elemek aláírások eredetiség melyik példány az adott okmány kibocsátójának elfogadása határidők értelmezése mennyi időn belül kell nyilatkoznia a banknak mennyi idő lehet a szállítás és az okmányok kiállítása között ügyletben résztvevők felelőssége mire terjed ki költségviselés

Leggyakoribb hibák az akkreditív- okmányokban 1. inkonzisztencia az okmányok között (alma/körte) 2. pontatlan adatok (Koper/Hamburg) 3. késői teljesítés 4. késői okmánybenyújtás 5. lejárt L/C 6. hiányzó okmány 7. okmányok aláíróinak szerepköre nincs kellően meghatározva (Carrier/Master/Agent) 8. nem megfelelő az áru/szolgáltatás megnevezése 9. nem megfelelő a forgatmány (B/L, bizt.kötvény) 10. részszállítás/átrakás nem felel meg az előírásoknak

Bankgaranciák önálló (absztrakt) visszavonhatatlan feltétel nélküli banki kötelezettségvállalás megbízó nevében kedvezményezett javára előre meghatározott esetben első felszólításra, adott összeg erejéig fizet az alapügylethez kapcsolódó valamely körülmény nemteljesülése esetén direkt/indirekt (ellengarancia, felülgarantálás)

Az ICC szabályrendszere egyértelműsíti (bankgaranciák) okmányok tartalma, vizsgálata határidők értelmezése ügyletben résztvevők felelőssége mire terjed ki alkalmazandó jog, jogorvoslat helye költségviselés

ICC szokványok elfogadtatása a garanciákra vonatkozó ICC szabályok kevésbé elterjedtek/elfogadottak a világban belföldön (idehaza) különféle próbálkozások a garanciák egységesítésre

Hamisítványok, csalárd kísérletek árulkodó formai és tartalmi hibák nem megfelelő, vagy nem létező ICC szabályokra hivatkoznak -> ICC Commercial Crime Bureau (London) -> Bankszövetség -> nyomozóhatóság

Köszönöm a figyelmet!