Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

A Brit Kapcsolat. Világszerte Aviva A szokásos cégtörténet… •1696 óta létezik – a világ első modern biztosítótársasága •A legnagyobb brit biztosító •Világszerte.

Hasonló előadás


Az előadások a következő témára: "A Brit Kapcsolat. Világszerte Aviva A szokásos cégtörténet… •1696 óta létezik – a világ első modern biztosítótársasága •A legnagyobb brit biztosító •Világszerte."— Előadás másolata:

1 A Brit Kapcsolat

2 Világszerte Aviva

3 A szokásos cégtörténet… •1696 óta létezik – a világ első modern biztosítótársasága •A legnagyobb brit biztosító •Világszerte több mint 50 millió ügyfél és munkatárs •28 országban

4 …vagy mégsem? 300 év nagy idő Sir Winston ChurchillJohn F. Kennedy Sir Isaac Newton Sir Walter Scott Ügyfeleink voltak!

5 Hitelminősítések összehasonlítása BB BB+ BBB- BBB BBB+ A- A A+ Forrás: Standard & Poor’s

6 Adóoptimalizálás !

7 TERVEZETT január 1-jétől TERVEZETT cafeteria változások Adómentes marad az internet hozzájárulás és 95,5% összes teher (27% mulkáltató járulékai + 54% SZJA szuperbruttó) a hideg étkeztetési utalvány és a kultúrautalványon A természetbeni juttatások közül a munkaadó 25 százalék adót fizet a következők után (juttatásokra felső korlát!): –üdülési csekk –meleg étkezési jegy –iskolarendszerű képzés költsége és iskolakezdési támogatás –helyi utazási bérlet –önkéntes nyugdíjpénztár –önkéntes egészségpénztárba Javaslat: a juttatási rendszer áttekintése

8 A humánpolitikus dilemmája Mivel helyettesítsem a dráguló Cafeteria elemeket, hogy a dolgozóknak annyit tudjunk nyújtani amennyit megszoktak, de a társaságnak ez ne kerüljön többe? Több 100 millió forintnyi Cafeteria hozzájárulás keresi új helyét….. És 2009 december végéig meg is találja…...

9 Céges biztosítások •Határozatlan tartam elköltségelhető (kockázati biztosításként biztosítás – PM állásfoglalás), •Adó- és járulékvonzat nélkül adható juttatás (kockázati életbiztosítás) •Cafeteria rendszer egyéb eleminek megadóztatása 2010-től A MAGNUS ideális munkavállalói béren kívüli juttatásként!!! Különösen a managereknek és cégvezetőknek.

10 A Pénzügyminisztérium határozata alapján: Az Aviva Életbiztosító Zrt „határozatlan tartamú Unit Linked terméke kockázati életbiztosításnak tekinthető, melynek a vállalkozás által fizetett díja a biztosított személy adómentes jövedelme.” PM határozat

11 Adóoptimalizációs dilemma (2009 évi adókulcsok) Megtakarítás + családról történő gondoskodás: •Adózott jövedelemből kamatadót fizetve –Munkabér •Munkáltatót terhelő járulékok (nyugdíj+eg.bizt jár %, munkaadói jár. 3%, szakképzési hozzájárulás 1,5%, tételes EHO 1950Ft),, munkavállaló kötelezettésgei (SzJA 18-40%, nyugdíj+egbizt járulék 15,5%, munkavállalói járulék 1,5%) –Osztalék •Tánya/ványa (16%), különadó (4%) •EHO (14%) + SzJa (25%) •Adózás előtti jövedelemből – Cégvagyonból magánvagyon! - Költség - Halasztott adózás (36% SZJA + 11% EHO) – tulajdonosként, cégvezetőként én választhatom meg az időpontot és akár a mértéket is!!! - Kamatadó mentesen 38% nettó jövedelem 48,6% nettó jövedelem 57,6% nettó jövedelem Több mint 50%-al magasabb nettó jövedelem a MAGNUS visszavásárlásból mint a munkabérből!!!

12 Kézzel fogható különbség 38% 57,6% 48,6%

13 Adóoptimalizációs dilemma (2010 évi adókulcsok) Megtakarítás + családról történő gondoskodás: •Adózott jövedelemből kamatadót fizetve –Munkabér •Munkáltatót terhelő járulékok (nyugdíj+eg.bizt jár. 26%, munkaadói jár. 1%), munkavállaló kötelezettésgei (SzJA 17-32% szuperbruttó, nyugdíj+egbizt járulék 15,5%, munkavállalói járulék 1,5%) –Osztalék •Tánya/ványa (19%) •EHO (14%) + SzJa (25%) •Adózás előtti jövedelemből – – Cégvagyonból magánvagyon! - Költség - Halasztott adózás (17-32% SZJA + 27% EHO) – tulajdonosként, cégvezetőként én választhatom meg az időpontot és akár a mértéket is!!! - Kamatadó mentesen 38% nettó jövedelem 52,2% nettó jövedelem 54%-65% nettó jövedelem

14 2010 egy további lehetőség… A szuperbruttóból Ft-os éves jövedelemig 17% SzJA Részvisszavásárlás – minden évben annyit, hogy az forintos jövedelemkorlát alatt maradjon a szerződő

15 Vállalati vagyonból magánvagyon – milyen adóteherrel??? 38% 52,2% 65%

16 Elmesélek egy történetet!

17 Váratlan dolog történt!

18 Ki látott már olyan juttatást, amit visszavesznek?!

19 Melyik volt Magnus-ügyfél?

20 Ön melyiket kötné magának? És melyiket ajánlaná ügyfeleinek?

21 Számos előnnyel •A MAGNUS főbiztosítottja nem cserélhető A cég vezetői szeretik ha bebetonozzuk a pozíciójukat, azaz a MAGNUS-t, mint juttatást nem veheti el a cég tőlük! A biztosítás adózását ez nem érinti – PM állásfoglalás

22 My Aviva Kiválóan teljesítő alapokŐrszem Bankkártya VIP Quantis Árfolyamfigyelő szolgáltatás Könnyű hozzáférés a megtakarításhoz, napi árfolyaminformáció Internet alapú tranzakciók, lekérdezések, áthelyezések Versenytársak feletti hozamok Profi vagyonkezelői háttér Személyre szabott szolgáltatás a kiemelt ügyfélkörnek

23 Kimagasló és kiszámítható megtérülés a lojális ügyfeleknek Az ügyfélbónusz a 10., illetve 15. díjjal fedezett év végén kerül kifizetésre Az ügyfélbónusz mértéke a tartam során átlagosan fizetett éves díj •10. év végén 50%-a •15. év végén 100%-a A loyális ügyfél visszakapja a költségekre elvont összeget! Ügyfélbónusz: +50%; +100%

24

25 Őrszem árfolyamfigyelő szolgáltatás – Stop loss funkcióval •A hosszú távú növekedés kihasználása •A kismértékű korrekciók figyelmen kívül hagyása •Nagy visszaesések elkerülése és/vagy kihasználása ! A Prospero és Prospero Pro, valamint az Eurostar szerződésekhez is kapcsolható!

26 A unit-linked piacon egyedülálló!!! Figyelendő árfolyam megadása Figyelmeztetés + automatikus áthelyezés

27 A unit-linked piacon egyedülálló!!! Figyelendő árfolyamkülönbség megadása Figyelmeztetés + automatikus áthelyezés

28 A start buy szolgáltatás működése Start buy szolgáltatás aktiválása SMS figyelmeztetés

29 Javasolt és alapértelmezett árfolyam-figyelési szintek *-- pénzpiaci **5 % magyar kötvény ***10 % vegyes alapok ****15 % fejlett piaci részvények *****20 % fejlődő piaci részvények !

30 vásárlás eladás Shanghai Expressz Stop loss és Start buy funkció működése, ha az alap indulásakor 20%-os árfolyamfigyelést állítottunk volna be

31 A történet számokban Ft befizetés Unitok darabszáma: november 3-én átváltások nélküli aktuális érték: Ft Átváltás Pénzpiaci alapba Unitok darabszáma: június 5-én nov. 28-án Aktuális érték: Ft április. 24-én júni. 24-én okt. 28-án nov. 3- án Átváltás Shanghai Express alapba Unitok darabszáma: Aktuális érték: Ft Átváltás Pénzpiaci alapba Unitok darabszáma: Aktuális érték: Ft Átváltás Shanghai Express alapba Unitok darabszáma: Aktuális érték: Ft Aktuális érték: Ft •Az Őrszem szolgáltatás forint értéket teremtett! •INGYEN!

32 Erre még emlékezhettek tavalyról…

33 …most viszont ezek a hírek keringenek…

34 Új trendek…… Szemléletváltás Takarékosság Alkalmazkodás Fájdalmas lecke

35 USA Makro - Ingatlanárak emelkednek - Munkanélküliség MAGAS, de lassuló ütemben nő - Fogyasztói bizalom továbbra is pozitív - Javuló ipari termelés - Javuló kiskereskedelmi értékesítés = A recesszió vége Kezdődhet az építkezés! Piacok, mint mindig kissé előreszaladtak

36 Részvénypiacok USA - S&P 500 index - 55% +60%

37 Részvénypiacok Nagy Britannia …és máshol! Oroszország + 47% Brazília + 151% + 100% !

38

39 Ázsia Továbbra is Kína növekedési számai a legattraktívabbak! ITT IS KISSÉ ELŐRESZALADTAK A PIACOK!

40 Részvénypiacok Hong KongHang SengHang Seng „H” (HSCE) + 135%

41 Árupiacok OlajIpari nyersanyagok Arany

42 Árupiacok Mezőgazdaság S&P mezőgazdasági áruk indexe 96-tól

43 Visszaesés?... Korrekció?... •Számítunk visszaesésre, átmeneti korrekcióra a gyors emelkedések után. •Véleményünk szerint erre az év végén kerülhet sor. •A stop-loss limitek szűkítésével jól felkészülhetünk erre a pontosan nem előrejelezhető eseményre. •Diverzifikáció! – A befektetések megosztása! !

44 A válság mélypontján túl vagyunk, de kellenek új megközelítések és bátorság a tanácsadásban, hogy a vevők megnyugodjanak és visszatérjenek a piacokra. A profik már ott vannak.

45 42 Milliárd Ft Miben van lehetőség? A londoni befektetési piacon 300 éves tapasztalattal rendelkező tulajdonosunk teljes mértékben támogatja a Quantis által követett innovatív és többletértéket teremtő munkát. Pénzpiaci eszközalap Globális nemzetközi részvény eszközalap Maharadzsa indiai részvény eszközalap Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény eszközalap Salsa latin-amerikai részvény eszközalap Szputnyik kelet-európai részvény eszközalap Winner vegyes (kötvény, részvény) eszközalap Pénzintézeti eszközalap (HUF)

46 Banki és biztosítási papírok S&P Financials Sector Index - 80% +98%

47 Teljesítmények Forintos eszközalapok ( – ) India KÍNA Latin- Amerika Oroszország és Kelet- Európa Magyarország 61,50% 43,70% 64,50% 68,61% 57,22%

48 Teljesítmények Eurós eszközalapok ( – ) KÍNALatin- Amerika Oroszország és Kelet- Európa Ázsiai részvények 41,65% 61,25% 63,58% 30,31%

49 HAJRÁ! A PIAC RENGETEG LEHETŐSÉGET KÍNÁL! ÉRDEMES KOMOLYAN VENNI! Sok sikert kívánunk a BROKERNET munkatársainak!


Letölteni ppt "A Brit Kapcsolat. Világszerte Aviva A szokásos cégtörténet… •1696 óta létezik – a világ első modern biztosítótársasága •A legnagyobb brit biztosító •Világszerte."

Hasonló előadás


Google Hirdetések