Buddha "Jobb ha el sem kezded! De ha elkezdted, csináld végig!"

Az előadások a következő témára: "Buddha "Jobb ha el sem kezded! De ha elkezdted, csináld végig!""— Előadás másolata:

1 Buddha "Jobb ha el sem kezded! De ha elkezdted, csináld végig!"

2 Részvény, vagy ingatlanbefektetésen való bukás •Ha nincs elég idő kivárni a magasabb árfolyamot. (Előbb adsz el!) •Ha olyan dologba fektettük a pénzünket, aminek nincs jövője. (Drágán, de rosszat!) •IDŐ x MINŐSÉG!

3 Tapasztalat

4 Másodlagos jelzálogpiaci válság 2008-2009 •Jelenleg a részvénypiac értékvesztése 40 százalékra tehető! Az alábbi példák hasonló nagyságrendű válságokat és az azt követő részvényár emelkedéseket mutatják be. •Nagy gazdasági világválság (1929-1932):- 65 % (+ 190 %) •II. világháború (1940-1941):- 17 % (+122 %) •Olajválság (1973-1974):- 38 % (+ 66 %) •Internet buborék + WTC (2000-2002): - 38 % (+ 66 %) •A kérdések: Mekkora emelkedés várható? És mikor?

5 Válaszok •Nouriel Roubini (a New York-i Egyetem közgazdászprofesszora, aki a pénzügyi válságot már két éve jelezte): „A tőzsdék általában hat-kilenc hónappal azt megelőzően érik el mélypontjukat, és veszik felfelé az irányt, hogy vége a recessziónak. A piacok ugyanis előre tekintenek, tehát hiába vagyunk még az alagútban, ők már a végén lévő fényre koncentrálnak.” •Warren Buffett (a világ leggazdagabb embere): "Hadd fogalmazzak világosan: fogalmam sincs, mi fog történni a tőzsdén egy hónap múlva. Abban viszont biztos vagyok, hogy a tőzsde emelkedni, mi több talán jelentősen emelkedni fog, még mielőtt az elemzők vagy a gazdaság feleszmélne. Aki lemarad, kimarad."

6 Ázsia

7 XXI.SZÁZAD KÍNA ÉVSZÁZADA •EXPORT: NÉMETORSZÁG, KÍNA, USA •IMPORT: USA, NÉMETORSZÁG, KÍNA • GDP: USA, JAPÁN, KÍNA, NÉMETORSZÁG •RÉSZVÉNYPIAC: USA, JAPÁN, KÍNA •2007-BEN A VILÁG 6 LEGNAGYOBB TŐKEEREJŰ CÉGE KÖZÜL 3 KÍNAI •PETRO CHINA – VILÁG ELSŐ! • CHINA MOBIL - VILÁG ELSŐ!

8 „EVEREST” cél •Viszonylag magas kockázat mellett kihasználja Kína és India kiemelkedő mértékű gazdasági növekedését, miközben részesedik a biztos háttérrel rendelkező globális nagyvállalatok bővüléséből is.

9 Stratégiai eszközallokáció •Ázsiai részvények60 % AIG Greater China Equity Fund30 % AIG India Equity Fund30 % •Globális részvények35 % AIG Equity Fund Gold10 % AIG Global Equities Value Fund25 % •Pénzpiaci eszközök05 %

10 AIG Greater China Equity Fund •Szektorbontás (%) Pénzügy28,7 IT15,7 Egyéb12,1 Ipar10,9 Telekomm.10,6 Nyersanyag7,0 Alap élelmisz.3,2 Közmű2,1 •Országbontás (%) Kína46,8 Tajvan27,3 Hong Kong25,9 Fenti „ország bontás” azt jelenti, hogy Kína tényleges súlya az EVEREST alapban a következő: A befizetett pénz 100 százalékának a 30 százalékának a 46,8 százaléka. Ez azt jelenti, hogy 100 euróból 14 euró van Kínába befektetve! Azaz akkor sem kell aggódni, ha Kínáról rossz hírek jönnek.

11 AIG Greater China Equity Fund •Legnagyobb súlyú értékpapírok (%) China Mobile Ltd.8,2 Sun Hung Kai Properties3,5 China Life Insurance3,4 Cheung Kong3,3 Petrochina Co.2,8 China Communications Const. Co.2,6 Cnooc Limited2,6 Hon Hai Precision Industry Co.2,5 China Construction Bank2,1 China Oilfield Services1,9 Összesen:32,9

12 AIG India Equity Fund •Szektorbontás (%) Ipar46,0 Nyersanyag15,7 Egészségügy10,3 Pénzügy10,1 Egyéb9,3 IT6,6 Energia1,9 Közmű0,2

13 AIG India Equity Fund •Legnagyobb súlyú értékpapír (%) ABB Ltd.8,4 Bharat Heavy Electricals Ltd.7,7 IVRCL Infrastructures & Projects Ltd.5,0 Infosys Technologies Ltd.4,8 Larsen & Toubro Ltd.4,8 Nagarjuna Construction Ltd.4,4 Sun Pharma Adv. Research Company4,2 Bharat Electronics Ltd.4,1 Sun Pharmaceuticals Ltd.4,1 Shree Cement Ltd.3,7 Összesen:51,52

14 AIG Equity Fund Gold •Az alap olyan vállalatok részvényeibe fektet, amelyeknek elsődleges tevékenysége az arany kitermelése, feldolgozása, illetve árusítása. Eszközértékének legfeljebb 25 %-ig olyan vállalatokba is fektethet, amelyek tevékenysége egyéb nemesfémek, vagy drágakövek kitermeléséhez, feldolgozásához és értékesítéséhez kapcsolódik.

15 AIG Equity Fund Gold •Ország bontás (%) Kanada69,5 Ausztrália11,0 Egyéb 8,2 Dél-Afrika 7,3 Likviditás 2,4 USA 1,6

16 AIG Equity Fund Gold •Legnagyobb súlyú értékpapír (%) Aglico Eagle Mines8,93 Randgold8,27 Kinross Gold Corp.7,86 Goldcorp7,82 Lihir Gold5,93 Összesen:38,81

17 AIG Global Equities Value Fund •Az alap célja, hogy hosszú távon biztosítsa a befektetés értéknövekedését azzal, hogy olyan elismert értékpapírtőzsdén jegyzett vállalatok részvényeibe fektet, amelyek piaci értéke a befektetés időpontjában meghaladja az 1 milliárd amerikai dollárt. Nincs földrajzi alapon kialakított diverzifikációs megkötés.

18 AIG Global Equities Value Fund •Legnagyobb súlyú értékpapír (%) Exxon Mobil Corp (US)3,3 Chevron Corp (US)3,2 Constellation Energy (US)2,7 General Dynamics Corp (US)2,6 AT&T Inc (US)2,5 JP Morgan Chase & Co (US)2,5 VODAFONE GROUP (GB)2,2 Nestle SA (CH)2,2 iShares MSCI Canada (CA)2,1 Intl Business Machines Corp (US)2,0 Összesen:25,3

19 „EVEREST” értékek •Indulás:100,00002007-06-01. •Legmagasabb:116,4851 2007-10-17. •Legalacsonyabb:061,52892008-10-30. •Eredmény:- 38,5 % •Optimista:+ 190 %, amennyiben a befektetési egységek értéke visszatér az eddigi legmagasabb értékéhez. •További fontos érv: Jelenleg nagyon olcsón lehet bevásárolni, azaz ugyanannyi befizetett pénzen több (majdnem kétszer annyi) befektetési egységhez lehet hozzájutni.

20 Díj (éves) •Minimális éves díj: 600 € •Ajánlott éves díj: 1.200 – 4.000 € A befizetett pénzek eladási árfolyamon befektetési egységekké válnak. •Minimális egyszeri díj: 3.200 €

21 Atlantic (EU414) díj-bonusz A folyamatos díjat fizető ügyfelek díj-bonuszban részesülhetnek a szerződés teljes tartamára!!! Éves díj (€) Díj-Bonusz (a befizetett díj százalékában) 1.599 –ig0 1.600 – 1.9993 2.000 – 2.3994 2.400 felett5

22 Eseti díj •Minimális eseti díj: 200 € •Bankszámla jellegű! •Eltérő befektetés lehet az alapszámlától! •Pénzkivonás 800 €-tól lehet 100 %-ig •Havi állandó és százalékos költség nincs!

23 Tartam •Minimális tartam: 10 év •Fix: 10, 15, 20, 25 év •Lejárati kor: 55, 60, 62, 65, 100 év •Ajánlott tartam: 20 év •Belépési kor: 0 – 75 éves kor között

24 Elérési szolgáltatás •A biztosított lejárati időpontban való életben léte esetén a szerződő számláján nyilvántartott befektetési egységek lejárati időpontban számított aktuális értéke kerül kifizetésre.

25 Biztosítási opció •Minimális biztosítási összeg: 600 € •Maximális biztosítási összeg díjszorzói: •Egészségügyi nyilatkozat kötelező*! •Orvosi vizsgálat a rendelkezésre álló táblázat alapján! AHICO orvosi hálózat! 0-3536-4041-4546-5051-5556-6061-6565-75 10045251511863 53221111 Éves Egyszeri

26 *Egészségügyi nyilatkozat •Ajánlatszám! •Amennyiben a haláleseti biztosítási összeg nagyobb, mint 1 000 Euró vagy az alapbiztosításhoz bármilyen kiegészítő biztosítás tartozik, szükséges •A biztosítási évforduló előtt 30 nappal, a biztosítóhoz intézett írásbeli kérelem benyújtásával változtatható a díjfizetés gyakorisága, a haláleseti biztosítási összeg és a haláleseti szolgáltatás opciója. A haláleseti biztosítási összeg növeléséhez a biztosító egészségi nyilatkozatot kérhet.

27

28 Haláleseti szolgáltatás •1. opció: A biztosítási összeg vagy a befektetési egységek aktuális értéke közül a nagyobb! •2. opció: A biztosítási összeg és a befektetési egységek aktuális értéke is. •Várakozási idő: 3 hónap

29 Minimális biztosítási opció - befektetőknek •Az éves díjjal megegyező biztosítási összeg és a 2. opció. •Például: 2.400 € díj és 2.400 €-s B.Ö. vagy 1.200 € díj és 1.200 €-s B.Ö. stb.

30 Kiegészítő biztosítások •Baleseti halál 1.000 € biztosítási összeg 2,7 €/év Egyedi SINUS csomag: Biztonsági öv bonusz: + 20 %! •Balesetből származó rokkantság 1.000 € biztosítási összeg 4,4 €/év

31 Kiegészítő biztosítási összegek •Baleseti halál: Ha az alapbiztosítás összege 600 és 4.000 € közötti, akkor minimum 4.000 € és maximum 16.000 €. Egyéb esetben a maximális összeg a biztosítási összeg négyszerese lehet. •Baleseti rokkantság: Minimum a baleseti halál biztosítási összege, maximum annak a négyszerese.

32 Miért életbiztosításon keresztül fektessünk be? •Kamatadó elkerülése •Adókedvezmény •Adómentes kifizetések •Örökösödési illetékmentesség

33 Induló költségek •Az eladási és a vételi árfolyam közötti különbség 5 %. •Az első befizetett díj 30 %-a, a második befizetett díj 60 %-a, míg a harmadik és a további díjak 100 %-a befektetésre kerül. •Kötvényköltség: 12 €

34 Visszavásárlás •A teljes visszavásárlás a 3. évben már lehetséges, de a 10. évig nem javasolt. •Lehetséges viszont részvisszavásárlás, de a befektetési egységek aktuális értéke ne csökkenjen 2.000 € alá!

35 Díjmentesítés •A 3. biztosítási évfordulót követően lehetséges, de a befektetési egységek aktuális értékének a 2.000 €-t meg kell haladnia.

36

37