Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

EBA STEP2 Az első pán-európai elszámolási rendszer a kisösszegű euró átutalások teljesítésére Bartha Lajos 2004. február 23.

Hasonló előadás


Az előadások a következő témára: "EBA STEP2 Az első pán-európai elszámolási rendszer a kisösszegű euró átutalások teljesítésére Bartha Lajos 2004. február 23."— Előadás másolata:

1 EBA STEP2 Az első pán-európai elszámolási rendszer a kisösszegű euró átutalások teljesítésére Bartha Lajos február 23.

2 EBA euró fizetési rendszerek STEP1 EURO1 Két rendszer a tagállamok közötti, egyedi euró fizetési megbízások teljesítésére, ugyanazzal a (SWIFT által biztosított) technikai háttérrel jan. óta működik. Nagyértékű fizetési megbízások (átlag: 1 M€) Az EURO1-ben elszámolt tranzakciókat nettósítás után a TARGET-ben teljesítik, hitelkeretekkel biztosítják a likviditást. Kockázatkezelés: veszteségmegosztás és fedezetek. 74 közvetlen és több mint 40 közvetett résztvevő közvetlenül címezhető BIC nov. óta működik. Kisösszegű ( € alatti) egyedi fizetési megbízások, a tagok egy EURO1 tagon keresztül teljesítenek Több mint 270 közvetlen résztvevő. Több mint 9000 BIC érhető el közvetlenül

3 EBA STEP2 - általános jellemzők  az első pán-európai automatizált elszámolóház (PEACH) kizárólag az EU tagállamokban működő hitelintézetek részére  Kisösszegű, nem időkritikus fizetési megbízások feldolgozása  Éles próbaüzem: 2003 április, Éles indulás: 2003 július  48 közvetlen és több mint 1,100 közvetett résztvevő (2004 januárban)  STP biztosítása a meglévő nemzetközi szabványok használatával (SWIFT, IBAN, BIC)  minimalizálja a bankok kisösszegű, ügyfél fizetési megbízásokkal kapcsolatos belső költségeit  hosszabb távon lehetőséget biztosít a belföldi elszámolási forgalom migrálására is

4 STEP2- Elszámolási ciklus Küldési cut-off Kötegek fogadása Köteg és tranzakció ellenőrzés Megbízások szortírozása címzettenként,hibás üzenetek visszautasítása A küldő bank tartozik pozicíóinak kiszámolása címzettenként Teljesítési megbízások előállítása, továbbítása az EURO1/STEP1-be EURO1/STEP1 Teljesítési megbízások feldolgozása Jóváírt tételek összesítése címzettenként Címzett bankok értesítése a jóváírt összegről Teljesítési cut-off D-1 22:00 D 8:00 D 8:30 D 7:30 Teljesíthetetlen tételek törlése Idő

5 STEP2 -a fedezet előzetes biztosításával (pre-funding) n Teljesítés az EURO1-ben, de nem kell EURO1 tagbanknak lenni hozzá n novembertől ezzel a megoldással egy-egy ország bankrendszere, vagy annak egy része csatlakozhat a jegybankokon keresztül az EURO1/STEP1/STEP2-höz n a teljesítéshez szükséges likviditást előre kell biztosítani n jelenleg a legnagyobb ilyen csatlakozó az osztrák jegybank (az osztrák bankrendszer 85%-a rajta keresztül csatlakozik)

6 Közvetlen csatlakozás 1 kötegek 1 11 likviditás STEP2 1. Közvetlen résztvevők: bankok, amelyek közvetlenül küldik és fogadják a megbízásokat a STEP2-be/ből. EURO1 /STEP1

7 Közvetett csatlakozás 2 11 STEP2 1. Közvetlen résztvevő 2. Közvetett résztvevő: EU tagállamban lévő bankok, amelyek egy STEP2 közvetlen résztvevőn keresztül fogadják tranzakcióikat és teljesítik fizetési kötelezettségeiket. EURO1 /STEP1

8 Csatlakozás belépési ponton keresztül Belépési pontként működő közvetlen tagok köteg STEP EURO1/ STEP1 1. Közvetlen résztvevő 2. Közvetett résztvevő 3. Egyéb bankok: Az EBA-val szerződéses viszonyban nem állnak, ugyanakkor fizetéseiket egy közvetlen tagon keresztül eljuttathatják bármely EU bank részére.

9 Csatlakozási lehetőség magyar bankok részére n Közvetlen résztvevőként n Levelezőbankon keresztül közvetetett résztvevőként n Belépési ponton (entry point) keresztül n MNB/GIRO-n keresztül

10 A csatlakozás technikai feltételei Közvetlen csatlakozás: Hardver és szoftver beruházás: WEBszerver, Participant system szoftver konfigurációtól függően middleware szoftver beszerzése SWIFTNet bővítés (licensz + esetleg hardver bővítés) Belső rendszerek illesztése Közvetett csatlakozás: SWIFTNet bővítés (licensz + esetleg hardver bővítés) Belső rendszerek illesztése

11 A közvetlen csatlakozás költségei I. 1)Beruházási költség (?) 2)Egyszeri csatlakozási díj: 12,000 euró 3)Éves díj: a bejelentett közvetett résztvevők számától függően:

12 A közvetlen csatlakozás költségei II. 4)Tranzakciós díjak: Minimum: 3,000 euró/negyedév

13 A közvetett csatlakozás költségei 1)Beruházási költség (?) 2)Egyszeri csatlakozási díj: 1,000 euró 3)Éves díj:amit a közvetlen résztvevő felszámol (minimum 100 euró) 4)Tranzakciós díj: amit a közvetlen részvevő felszámol (minimum az általa fizetett tranzakciós díj) + SWIFT költség

14 Csatlakozási költség előzetes fedezetbiztosítás esetén (pre-funding) 1)MNB: non-profit elv a költségstruktúra kialakításában 2)Beruházási költség: nagyrészt MNB és GIRO Rt. 3)Egyszeri csatlakozási díj: 25,000 euró /összes magyar résztvevő 4)Éves díj:15,000 euró/összes magyar résztvevő által bejelentett BIC 5)Tranzakciós díj:


Letölteni ppt "EBA STEP2 Az első pán-európai elszámolási rendszer a kisösszegű euró átutalások teljesítésére Bartha Lajos 2004. február 23."

Hasonló előadás


Google Hirdetések