Folyamatos díjfizetésű, befektetési egységekhez kötött JÖVŐKULCS 2 NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS Folyamatos díjfizetésű, befektetési egységekhez kötött NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS

Felosztó-kirovó rendszer Állami ”Nyugdíjprogram” Felosztó-kirovó rendszer TB 2015 BEFIZETETT JÁRULÉKOK KIFIZETETT NYUGDÍJAK KASSZA

Nem csak a húszéveseké a világ, de kellenének hozzá!

! ! ! ! ! Hogyan tovább? Idősebb korig kell dolgozni Nyugdíj korhatár növelése Idősebb korig kell dolgozni Magasabb járulék, adóteher, Alacsonyabb jövedelem ! Járulék- és adóemelés Alacsonyabb jövedelem Nyugdíjba vonuláskor ! Nyugdíjcsökkentés Kevesebb ingyenesen Igénybe vehető szolgáltatás ! Szolgáltatások csökkentése Jelenlegi jogosultságok megszűnése ! Jogosultsági feltételek szigorítása

? ! ! ! ! ! Ki mint veti ágyát, úgy alussza álmát… Az élet színvonal Jelentős csökkenése Nyugdíjas korban ! ! Sokkal alacsonyabb Nyugdíjbevétel, mint az aktív kori jövedelem Nyugdíjazás utáni Kényszermunka, vagy kiszolgáltatottság ! ! ? 100%-ban az állami TB rendszerre való ráutaltság

Nyugdíjhelyzet összefoglalás TÉNY ALACSONYAK a nyugdíjak Pedig Egyre TÖBBET és egyre TOVÁBB leszünk NYUG-DÍJASOK Demográfia Csökken az ELTARTÓ KORÚAK ARÁNYA a nyugdíjasokhoz képest (7:1 2:1) Munkaerőpiac a FOGLALKOZTATOTTAK ARÁNYA 60% alatti Gazdaság a SZÜRKE jövedelem NEM NYUGDÍJALAP és NEM IS TART EL Társadalom Egyre több az EGYEDÜLÉLŐ ( 1980 óta megduplázódott )

Már most el kell kezdeni a megtakarítást Ha egy dolgot érdemes megtenni, azt érdemes jól csinálni Már most el kell kezdeni a megtakarítást Rendszeresen kell pénzt félretenni Olyan megoldást kell választani, amely… … akár 130.000 Ft állami támogatással gyarapodhat évente … kamatadó és EHO mentes … gond esetén kellő védelmet nyújt … díjnyertes befektetői csapat … megakadályozza a megtakarítás felélését

23-68% JÖVŐKULCS 2 NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS NYUGDÍJBÓNUSZ JÓVÁÍRÁSSAL Egyedi Nyugdíjprogram Folyamatos díjfizetésű, befektetési egységekhez kötött JÖVŐKULCS 2 NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS 23-68% NYUGDÍJBÓNUSZ JÓVÁÍRÁSSAL

Öregségi nyugdíjkorhatár elérése (65 év) Legalább 40%-os rokkantság A biztosítás szereplői, biztosítási események Biztosított Szerződő Kedvezményezett természetes személy 18-55 év magányszemély, igénybe veheti az szja-kedvezményt elérési kedvezményezett a biztosított Öregségi nyugdíjkorhatár elérése (65 év) Öregségi nyugdíjkorhatár előtti nyugdíjjogosultság megszerzése Legalább 40%-os rokkantság Elhalálozás

Befektetési egységek Rendkívüli díjak nyugdíjbónusz extra nyugdíjbónusz extra jóváírásból képződik az adóhatóság által utalt adókedvezményből képződik adójóváírás extra nyugdíj extra nyugdíjcélra befizetett összegekből képződik nem nyugdíjcélú egyéb befizetésekből képződik kiegészítő extra

23-68% A nyerő hármas Megtakarítási Bónusz Díjfizetési Bónusz 1-5% Jóváírások A nyerő hármas Megtakarítási Bónusz Díjfizetési Bónusz 1-5% Nyugdíjbónusz extra 23-68%

Első éves(induló) befizetések, példák Éves SAJÁT befizetés, 1. év 120.000 Ft 240.000 Ft 300.000 Ft 360.000 Ft 480.000 Ft 600.000 Ft 650.000 Ft Havi utalás, esetén 10.000 Ft/hó 20.000 Ft/hó 25.000 Ft/hó 30.000 Ft/hó 40.000 Ft/hó 50.000 Ft/hó +UNIQA, nyugdíjbónusz, 90% 108.000 Ft 216.000 Ft 270.000 Ft 324.000 Ft 432.000 Ft 540.000 Ft 585.000 Ft +UNIQA, díjfizetési bónusz - 2.400 Ft 6.000 Ft 7.200 Ft 14.400 Ft 30.000 Ft 32.500 Ft +NAV, adójóváírás, 20% 24.000 Ft 48.000 Ft 60.000 Ft 72.000 Ft 96.000 Ft 130.000 Ft Létezik ennél jobb indulás? A táblázat az 1. éves saját befizetést és az összeghez járó, más-más befizetéseket mutatja. A mai szabályozók szerint a NAV adójóváírás és az UNIQA díjfizetési bónusz minden évben igény bevehető!

Eszközalap példák Biztonsági eszközalap Időszak: 2001.05.28. - 2014.09.16. Célpont 2025 eszközalap Időszak: 2008.10.15. - 2014.09.16. Nyitó érték: 1.0000 Záró érték: 2.2917 Nyitó érték: 1.0000 Záró érték: 1.9853 Időszaki hozam: 129.1700% Éves annualizált hozam: 6.4276% Időszaki hozam: 98.5300% Éves annualizált hozam: 12.2743%

Eszközalapok hozamai UNIQA Befektetési hírlevél 2015. július Az eszközalapok teljesítménye a bennük lévő értékpapírok piaci értékétől függően változik. A befektetések a folyamatos és körültekintő piaci elemzések szerint történnek a jövedelmezőséget szem előtt tartva. A teljesítménymérés a portfóliók által elért hozamok kiszámításán alapszik, több évre visszamenő historikus adatsorok alapján. Az alábbiakban a biztosító által kínált eszközalapok közül az adott időszakra vonatkozólag — a befektetési irányelveknek meg- felelően — elért hozamok közül azokat mutatja be, amelyek a legkiemelkedőbb teljesítményeket nyújtották.

Széles eszközalap-választék az ínyenceknek is… 2011 2012 2013 Kezdetektől az UNIQA Nyeri a legtöbb díjat a MoneyMoon Awards-on

Önkéntes nyugdíjpénztár Nyugdíj-előtakarékossági számla Költségek és TKM, adózási tájékoztató 10 évre 15 évre 20 évre 3,59– 5,60% 3,07 – 5,07% 2,48 – 4,48% A nyugdíjbiztosításokra vonatkozó TKM szabályozásnak megfelel a Érdekvédelem termék TKM mutatója magánszemély 280.000 Ft / év Nyugdíjbiztosítás Önkéntes nyugdíjpénztár Nyugdíj-előtakarékossági számla

több alkalommal kérhető min. 1 évre TARTAM HOSSZABBÍTÁS több alkalommal kérhető min. 1 évre díjfizetéssel vagy anélkül kérhető Piaci előny meghosszabbított szerződés 100%-on visszavásárolható biztosított lejárati életkora max. 85 év kiegészítő extra befizetés eszközölhető Adóoptimalizálási célból un. ÉV-VÉGI egyszeri befizetés is megtehető

Bónuszok 1966.12.31.-ig 23% 200.000 - 299.999 Ft 1% 1965.12.31.-ig 28% Bónusz Extra Díjfizetési Bónusz SZÜLETÉSI IDŐ AZONNALI JÓVÁÍRÁS Az éves díj arányában 1966.12.31.-ig 23% 200.000 - 299.999 Ft 1% 1965.12.31.-ig 28% 300.000 - 399.999 Ft 2% 1964.12.31.-ig 39% 400.000 - 599.999 Ft 3% 1963.12.31.-ig 48% 600.000 Ft - felett 5% 1962.12.31.-ig 56% 1961.12.31.-ig 63% 1960.12.31.-ig 68%

Minél később kezdi a megtakarítási programja elindítását, Érdeklődni lehet: Tancsa Zoltán +36-30/997-8787 info@nyugdijplusz.hu Az első évben akár +68% +20% +5% jóváírás lehetősége! Minél később kezdi a megtakarítási programja elindítását, annál kevesebb adót tud visszaigényelni!