Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Követelések tudatos kezelése MKB Faktoring és követeléskezelés Dr. Molnár Tamás Faktoring üzletág - igazgató.

Hasonló előadás


Az előadások a következő témára: "Követelések tudatos kezelése MKB Faktoring és követeléskezelés Dr. Molnár Tamás Faktoring üzletág - igazgató."— Előadás másolata:

1 Követelések tudatos kezelése MKB Faktoring és követeléskezelés Dr. Molnár Tamás Faktoring üzletág - igazgató

2 Definíció Faktoring és követeléskezelés Faktoring és követeléskezelés elemei Finanszírozás, nyilvántartás, biztosítás, behajtás Speciális előnyök Árfolyamkezelés, mérlegjavítás

3 2 Mérlegszerkezet faktorálás előtt Mi is az a faktoring? Forrás Eszköz Befektetett eszközök Készletek Követelések Pénzeszközök Forgóeszközök Saját tőke Hitelállomány Szállítók Mérlegszerkezet faktorálás után Forrás Eszköz Befektetett eszközök Készletek PénzeszközökForgóeszközök Saját tőke Hitelállomány Szállítók Faktoring: Követelések értékesítése (engedményezés révén)

4 3 Mi is az a faktoring? Faktorálás: • Faktorálás során Ön eladja belföldi, vagy export vevőköveteléseit a faktornak (MKB Bank), melynek révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően %-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését. Eladó Vevő Árumozgás, számla Ön cége Teljesítés igazolás Faktor bank Számla, teljesítés igazolás Finanszírozás Finanszírozás mértéke: Átlagos mérlegfőösszeg 20-45%-a vevőkövetelésből áll, azaz az Ön vállalkozása a mérlegfőösszeg 25-40%-a erejéig hitelezi vevőit! Az átlagos fizetési határidő emelkedésével ez a vevőállomány 2009 végéig megduplázódhat! Kérdés, hogy ki finanszírozza a vevőit?

5 4 Faktoring/követeléskezelési szolgáltatások Visszkeresetes faktoring biztosítás nélkül Vevőállomány finanszírozás, likviditáskezelés Vevő nemfizetés kockázatot kezeli? Nemzetközi számvitel szerint követeléseladás Magyar számvitel szerint követeléseladás   60 napig    60 napon túl Visszkereset nélküli faktoring biztosítással    US Gaap, IAS  Visszkereset nélküli faktoring biztosítás nélkül    US Gaap, IAS 

6 5 Forrás: Magyar Faktoring Szövetség Magyar faktoring piac (piacrészesedés forgalom alapján) Százalék 2008-ban 14,0 26,0 100%= ~ 730 mrd HUF ~ 3 mrd EUR Faktoring piacrészek 2008-ban • MKB Bank faktoring 1991-es indulással Magyarország legrégibb faktoring szolgáltatója; • MKB Bank faktoring Magyarország piacvezető faktorszolgáltatója 25%-os piaci részesedéssel; •MKB Bank faktoring a világ vezető nemzetközi faktorszervezete, a Factors Chain International tagvállalata, ezzel a világ 70 országában (többek között Ázsia szinte valamennyi országában) tudunk segíteni nemzetközi fizetések bonyolításában; •MKB Bank faktoring az Euler-Hermes Hitelbiztosító stratégiai partnere belföldön és az EU országaiban egyaránt;

7 Definíció Faktoring és követeléskezelés Faktoring és követeléskezelés elemei Finanszírozás, nyilvántartás, biztosítás, behajtás Speciális előnyök Árfolyamkezelés, mérlegjavítás

8 7 Faktoring szolgáltatás elemei Finanszírozás Követelés- nyilvántartás Követelés- biztosítás Követelés- behajtás

9 8 Finanszírozás Követelés- nyilvántartás Követelés- biztosítás Követelés- behajtás További előnyök Forrás Eszköz Befektetett eszközök Készletek Követelések Pénzeszközök Forgóeszközök Saját tőke Hitelállomány Szállítók Ahogy nő a vevő futamidő, úgy nő a követelésállomány Átlagos vevő futamidő Jelenleg 132 nap Kvázi „hitel” ingatlan és egyéb jogi biztosíték nélkül! Egyszerre finanszírozás és megszabadulás a vevői követelésektől!

10 9 Finanszírozás Követelés- nyilvántartás Követelés- biztosítás Követelés- behajtás További előnyök Belföldi értékesítésből származó követelések (piaci szereplő vevők) Feltételek Mértékek •A vevő MKB Bank szerint felvállalható kockázat •Vagy a vevőt az Euler-Hermes biztosítani tudja Bruttó számlaösszeg %-a Export értékesítésből származó követelések •A vevőt az Euler-Hermes biztosítani tudja •Vagy a vevőt az FCI valamely helyi tagvállalata biztosítani tudja Számlaösszeg 80-85%-a EU és hazai forrású pályázatokból fakadó követelések •A kifizető szervre az MKB Bank kockázati limittel rendelkezik Bruttó számlaösszeg %-a Állami, önkormányzati, egészségügyi követelések •A vevő MKB szerint felvállalható kockázat, limit rendelkezésre áll Bruttó számlaösszeg %-a

11 10 Finanszírozás Követelés- nyilvántartás Követelés- biztosítás Követelés- behajtás További előnyök Cél LIKVIDITÁS Olyan, mint a folyószámlahitel KOCKÁZATKEZELÉS Követeléskezelés átadása MÉRLEGJAVÍTÁS Off-balance finanszírozás

12 11 Napi szintű pénzügyi kimutatások • Vevőlimitekről tájékoztatás; • Nyitott és lejárt vevői követelések kimutatása; • Vevőnkénti forgalmak; • Komplett likviditáskezelés; ADSJHADHh d S skldhklsdkljSDKLH ds KSADHSDH KJLsdkl hskldh ASKDHLksdh kjASHDKLJ haskldh SKDHLksh dkjlSDKLH adslh ASKDJHlsh dklASDK kadshKLSH DLK ASKDHklashklASKJLH adh kladh Éadsfhkljashdfadfuéasjféla ds fé Vevőfigyelések • Vevőlimitek kezelése, karbantartása; • Biztosítói limitek figyelése, karbantartása; • Biztosított vevő esetén napi szintű vevőfigyelés; • Lejárt vevőkövetelések esetén azonnali jelzés; Finanszírozás Követelés- nyilvántartás Követelés- biztosítás Követelés- behajtás További előnyök

13 12 Finanszírozás Követelés- nyilvántartás Követelés- biztosítás Követelés- behajtás További előnyök Reakció a válságra Új piacok, új vevőkör (belföld és külföld) ÚJ KOCKÁZATOK Finanszírozás átstrukturálása Szállítóknak nem fizetnek Határidőben (hitel helyett) Vevői fizetésképtelenségek (2009. I-III. n.é. 30%-os növekedés. Csak az első félévben eljárás)

14 13 Elemi kár kockázata 1 : Finanszírozás Követelés- nyilvántartás Követelés- biztosítás Követelés- behajtás További előnyök Nemfizetés kockázata 1 : 45 Társas vállalkozások száma: Egyéni vállalkozások száma: több mint Évente minden 50. vállalkozás felszámolásba kerül (építőipar 1:20) Felszámolások 94%-ban 0,1% alatti megtérüléssel járnak

15 14 Cégünk követeléseit az MKB Bank és az Euler-Hermes Követelésbehajtó kezeli. A céges levelezésben, hivatalos dokumentációkon, számlákon feltűntethető. Fizetési fegyelem javítható! Valóban az MKB Bank hajtja be a követeléseket Finanszírozás Követelés- nyilvántartás Követelés- biztosítás Követelés- behajtás További előnyök 30%-os hatékonyságjavulás

16 Definíció Faktoring és követeléskezelés Faktoring és követeléskezelés elemei Finanszírozás, nyilvántartás, biztosítás, behajtás Speciális előnyök Árfolyamkezelés, mérlegjavítás

17 16 Megrendelés, árazás Teljesítés Árfolyamkockázat: Faktorálással nem kezelhető Fizetés Árfolyamkockázat: Faktorálással kezelhető Számlázás Faktorálás időpontja Pl.: € számla € ellenértéke Vállalkozás dönti el, hogy mikor forintosítja (lehet azonnal is) Finanszírozás Követelés- nyilvántartás Követelés- biztosítás Követelés- behajtás További előnyök Árfolyamkockázat kezelése

18 17 Mérlegszerkezet faktorálás előtt Forrás Eszköz Befektetett eszközök Készletek Követelések Pénzeszközök Forgóeszközök Saját tőke Hitelállomány Szállítók Mérlegszerkezet faktorálás után Forrás Eszköz Befektetett eszközök Készletek PénzeszközökForgóeszközök Saját tőke Hitelállomány Szállítók Eredmény: eladósodottsági mutató, vevő forgási sebesség mutató jelentősen javul! Finanszírozás Követelés- nyilvántartás Követelés- biztosítás Követelés- behajtás További előnyök Mérlegjavítás

19 18 Mit tehetünk Önért (következő lépések) ? Amennyiben felkeltettük érdeklődését és belföldi, vagy nemzetközi viszonylatban élni kíván a faktorálás lehetőségével, úgy kérjük keressen minket Elérhetőségeink: MKB Bank Faktoring üzletág Tel: (1) (belföldi faktoring ügyekben) Tel: (1) (export faktoring ügyekben) Dr. Molnár Tamás (Speciális Vállalatfinanszírozások - Igazgató) Tel: (36-1) – Részletes tájékoztatás:


Letölteni ppt "Követelések tudatos kezelése MKB Faktoring és követeléskezelés Dr. Molnár Tamás Faktoring üzletág - igazgató."

Hasonló előadás


Google Hirdetések