Kamatadó Kósa Zoltán –

2006 június évi …törvény egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról Kamatadó mértéke:20% Kamatadó köteles jövedelem (többek között):  a biztosítási szerződéshez kapcsolódó maradékjogból,  10 évnél rövidebb lejáratú életbiztosítás egyösszegű lejárati szolgáltatása címén,  3 évnél rövidebb lejáratú nyugdíjbiztosítás egyösszegű lejárati szolgáltatása címén, keletkező bevételből az a rész, amely meghaladja a magánszemély, vagy más magánszemély által fizetett díjat, vagy az adóköteles díjat.

2006 június 14.3 Nem vonatkozik:  Kockázati káreseményből származó kifizetésekre  A augusztus 31-ig megkötött életbiztosítási szerződések (reva, unit-linked, klasszikus egyaránt) bármely kifizetésére  akár eseti vagy rendszeres befizetés terhére végrehajtott pénzkivonásra is, még akkor is, ha a díjat az ügyfél augusztus 31. után fizette be!!!  A augusztus 31. után megkötött  legalább 10 éves tartamú életbiztosítás lejárati szolgáltatására  legalább 3 éves tartamú nyugdíjbiztosítás lejárati szolgáltatására  10 évnél hosszabb, vagy határozatlan tartamú életbiztosítás 10. évfordulóját követően maradékjogból származó kifizetésre (még nincs a törvényben, de várhatóan benne lesz.)

2006 június 14.4 Következmény:  Kitűnő kiegészítő értékesítési érv az Allianz Életprogram és Allianz Bónusz Életprogram mellett augusztus 31-ig.  az ajánlaton szereplő aláírásnak kell augusztus 31 előttinek lennie.  Amit érdemes mondani:  „Aki júliusban vagy augusztusban Életprogramot köt, ezzel megvásárolja magának annak a lehetőségét, hogy a rendszeres és az eseti befizetések, valamint a pénzkivonások révén augusztus 31- ét követően is (sőt, ha akarja, élete végéig) legyen egy olyan befektetési termék a kezében, amelyben a megszerzett hozam után nem kell kamatadót fizetni!!!”  „Ennek a lehetőségnek a megvásárlása egy havi díjfizetésű szerződés esetében csak ezer forintba kerül havonta!”

2006 június 14.5 Feladat a régiók, fiókok számára: minél több lehetséges ügyfélhez eljuttatni ezt az információt!!! Ennek lépései:  Rövid tájékoztató küldése a VIG-ről az értékesítési osztályok, és a fiókok számára, amint a törvényt hivatalosan kihirdetik (várhatóan július 17.)  Ezt követően (aznap vagy másnap!), az írott információ sürgős továbbítása az üzleti csapatok, az értékesítő kollégák felé.  Új, lehetséges ügyfelek, minél nagyobb számú felkeresése, és a kamatadóról szóló információk, érvek bemutatása számukra  Új szerződések kötése, a nettó állományfejlődés javítása

Köszönöm a figyelmet!