A Regresszió pénzintézeti kockázati elemei Elemzési, értékelési szempontok, a prevenció elemei Fialka György Biztonsági vezető
A belső bűncselekmények •A fegyelem lazulása, -”növekvő tévedések” kétirányú feladat koncentráció •Gyengül a lojalitás •Szándékos tévedések, belső lopások •Számlacsalások •Összejátszások külső bűnelkövetőkkel, személyes és számla- adatok kiadása, hamis igazolások befogadása •Felvételi munka növekvő nehézségei (merítési bázis, szűrés/ár-érték arány) •Elbocsátások körüli anomáliák
Külső bűncselekmények •Erősödő aktivitás, felbukkan megélhetési bűnözés •Megtévesztés, csalás, hamisítás •Lopási szituációk •ATM bűncselekmények- kifigyeléstől- kirántásig •Bankrablás(fegyveres, társas, túszejtéses, ) •Szabotázscselekmények/bombafenyegetés, energia, átvitel, közlekedés/
Köztes események (Nem közvetlen a bankra irányulóak) •Nápolyi rablás •Hamis átutalási végpont a bank •Környezeti bűncselekményekben érintettség •Ügyfélkifigyelések, lopások
Együttműködő partnerek •Károkozások (külsős dolgozók által) •Szerződésszegések( hibás teljesítések) •Bűncselekmények
Felügyeleti szervek •Ellenőrzések aktivitásának növekedése •Külső feljelentések számának növekedése •Megfelelések változása, kockázati szempontok •Szabályzások gyakori változtatása
A „szomszéd vár” •A szakmai kíváncsiság termék info beszerzés •Közös ügynökök, ügyfélcsábítás •Bár KELL a felügyelt együttműködés!!!
A prevenció lehetőségei •Folyamatos ŐNTUDATNÖVELŐ lépések. •Belső tájékoztató bizt. oktatások növelése •Folyamatok kontrollrendszerének reviziója •Adatbeviteli pontok kettes- hármas ellenőrzése •Személyzeti szűrőmunkát támogató bizt. ellenőrzés • Ügyfélkontrollt támogató bizt. Ellenőrzés •Erős, példamutató visszaszármaztatás •Határozott operatív lépések a belső lopások és elkövetők felderítésére •Alkalmazotti együttműködés növelését támogató lépések
•Környezeti „aktivitások” kiszűrésének eszközrendszerének, személyi feltételeinek növelése •A biztonsági jelenléttudat erősitése •A kézpénzforgalom szabályai betartásának folyamatos ellenőrzése •Intelligens elemzőszoftverek bevezetése •Külső partnereink kontroll rendszerei fejlesztése •Erős „rosszpartner” adatbázis üzemeltetés/Bástya/
A BANKSZÖVETSÉGBEN rejlő lehetőségek •Hazai-külföldi elkövetési minták, gyakoriságok elemzése, prevenciós egyeztetések •ORFK együttműködés gyors eseményismeret adatcsere személyek eszközök tekintetében •Magyar és EU-s bankokkal információcsere.
ÉS MÉG AMI SEGÍT!!! •/LÉTSZÁM, ESZKÖZ, ÖTLET-KAPCSOLAT/ •EGYÜTTMŰKÖDÉS