A pénzintézetek mint a kritikus infrastruktúra alapelemei

Az előadások a következő témára: "A pénzintézetek mint a kritikus infrastruktúra alapelemei"— Előadás másolata:

1 A pénzintézetek mint a kritikus infrastruktúra alapelemei
Fialka György MBVE elnöke

2 A biztonság komplex értelmezése
A változás állandósága Az egyedi ország specifikusnak tekinthető álmok széthullása, az európai és a globális problémák terjedése Az értelmezés nézőpontjai, forrásai / Dr.Kerezsi Klára: panacea, vagy placebó a kamera; Dr.Jóri András: a térfigyelő kamera, vagy a törvényi szabályozás/

3 Globális kihívások Demográfiai robbanás Energiahordozók kimerülése
Víz, élelem, és a természeti erőforrások problémája Környezetszennyezés Globalizáció Társadalmi egyenlőtlenségek

4 Globális kockázatok Migráció Fegyverkereskedelem
Vallási ellentétek, nacionalizmus Tömegpusztító fegyverek terjedése

5 Globális fenyegetések
Szervezett bűnözés Terrorizmus Kábítószer maffia

6 EUROPAI UNIÓS MEGOLDÁSOK PÉNZINTÉZETI TEVÉKENYSÉGRE
Incidens Kezelési Munkacsoport (IKMCS) a pénzügyi szektorral való együttműködés Tagjai: Magyar Bankszövetség, PSZÁF, NNYI, a bankok, valamint a PTA CERT-Hungary

7 AZ EU –Tanácsa által meghatározott 2001. 05. 28
AZ EU –Tanácsa által meghatározott i BŰNMEGELŐZÉSI irányelvei Csökkenteni kell a bűnalkalmakat, növelni kell annak valószínűségét, hogy a bűncselekmény elkövetőjét elfogják, és méltón megbüntetik Redukálni kell a bűnismétlés lehetőségét Csökkenteni kell az áldozattá válás lehetőségét Terjeszteni kell a jogkövetés kultúráját A prevenció lehetőségeit ki kell fejleszteni

8 A PÉNZINTÉZETEK MINT A KRITIKUS INFRASTRUKTÚRA ALAPELEMEI
A kritikus infrastruktúrák működésének meghatározó eleme a pénzintézeti szektor A gazdasági működés fenntartásának alapfeltétele a pénzforgalom biztosítása

9 A Pénzintézetek Biztonsági Szolgálatai alapfeladatai
A működésbiztonság megteremtése A biztonsági policy megfogalmazása A biztonsági kultúra terjesztése A biztonsági feladatok oktatása

10 A MODERN BIZTONSÁGI VEZETŐ
A kockázati gondolkodásmód elterjesztése A pénzintézeti folyamatok mélységi megismerése, kockázati szintek állandó elemzése Minőségbiztosítás biztonsági támogatása A kockázat manager

11 A pénzintézeti biztonság védelmének erőforrásai
Törvények, rendeletek, kötelező érvényű szabályozások, EU ajánlások A biztonsági szabályzat A biztonsági szemléletmód Hatósági együttműködés eredményei A pénzintézeti folyamatok zártsága, szabályozása, rendszerillesztése A belső és a külső elhárítási képesség

12 A pénzintézeti biztonság veszélyforrásai
A bűnözési intelligencia színvonalának folyamatos növekedése A pénzközelség sajátos csábereje A nagyszámú kriminális sikerpéldák A pénzintézet gazdaságossági törekvései A nemzetközi bűnözés fokozott jelenléte A belső humántényezők

13 A regresszió pénzintézeti kockázati elemei, belső bűncselekmények
A fegyelem lazulása, -”növekvő tévedések” kétirányú feladat koncentráció Gyengül a lojalitás Szándékos tévedések, belső lopások Számlacsalások Összejátszások külső bűnelkövetőkkel, személyes és számla- adatok kiadása, hamis igazolások befogadása Felvételi munka növekvő nehézségei Elbocsátások körüli anomáliák

14 A regresszió pénzintézeti kockázati elemei, külső bűncselekmények
Erősödő aktivitás, felbukkan megélhetési bűnözés Megtévesztés, csalás, hamisítás Lopási szituációk ATM bűncselekmények- kifigyeléstől- kirántásig Bankrablás (fegyveres, társas, túszejtéses, ) Szabotázs cselekmények /bombafenyegetés, energia, átvitel, közlekedés/

15 A prevenció lehetőségei
Folyamatos ŐNTUDATNÖVELŐ lépések. Belső tájékoztató bizt. oktatások számának növelése Folyamatok kontrollrendszerének folyamatos felülvizsgálata Adatbeviteli pontok többszörös ellenőrzése Személyzeti szűrőmunkát támogató bizt. ellenőrzés Ügyfélkontrollt támogató bizt. ellenőrzés Erős, példamutató visszaszármaztatás Határozott operatív lépések a belső lopások és elkövetők felderítésére Alkalmazotti együttműködés növelését támogató lépések

16 A biztonsági jelenléttudat erősítése
A kézpénzforgalmi szabályok betartásának folyamatos ellenőrzése Környezeti „aktivitások” kiszűrésének eszközrendszerének, személyi feltételeinek növelése Intelligens elemző szoftverek bevezetése Külső partnereink ellenőrzési módszrei fejlesztése Erős „rosszpartner” adatbázis üzemeltetés

17 A MAGYAR ÉS EURÓPAI BANKSZÖVETSÉGEKBEN REJLŐ LEHETŐSÉGEK
Hazai-külföldi elkövetési minták, gyakoriságok elemzése, prevenciós egyeztetések, közös prevenciós döntések ORFK együttműködés, gyors esemény feldolgozás, és adatcsere személyek eszközök tekintetében Magyarországi és EU-s bankok közötti információcsere a bankszövetségeken keresztül

18 Köszönöm a figyelmeteket