A pénzintézetek mint a kritikus infrastruktúra alapelemei Fialka György MBVE elnöke

A biztonság komplex értelmezése A változás állandósága Az egyedi ország specifikusnak tekinthető álmok széthullása, az európai és a globális problémák terjedése Az értelmezés nézőpontjai, forrásai / Dr.Kerezsi Klára: panacea, vagy placebó a kamera; Dr.Jóri András: a térfigyelő kamera, vagy a törvényi szabályozás/

Globális kihívások Demográfiai robbanás Energiahordozók kimerülése Víz, élelem, és a természeti erőforrások problémája Környezetszennyezés Globalizáció Társadalmi egyenlőtlenségek

Globális kockázatok Migráció Fegyverkereskedelem Vallási ellentétek, nacionalizmus Tömegpusztító fegyverek terjedése

Globális fenyegetések Szervezett bűnözés Terrorizmus Kábítószer maffia

EUROPAI UNIÓS MEGOLDÁSOK PÉNZINTÉZETI TEVÉKENYSÉGRE Incidens Kezelési Munkacsoport (IKMCS) a pénzügyi szektorral való együttműködés Tagjai: Magyar Bankszövetség, PSZÁF, NNYI, a bankok, valamint a PTA CERT-Hungary

AZ EU –Tanácsa által meghatározott 2001. 05. 28 AZ EU –Tanácsa által meghatározott 2001.05.28.-i BŰNMEGELŐZÉSI irányelvei Csökkenteni kell a bűnalkalmakat, növelni kell annak valószínűségét, hogy a bűncselekmény elkövetőjét elfogják, és méltón megbüntetik Redukálni kell a bűnismétlés lehetőségét Csökkenteni kell az áldozattá válás lehetőségét Terjeszteni kell a jogkövetés kultúráját A prevenció lehetőségeit ki kell fejleszteni

A PÉNZINTÉZETEK MINT A KRITIKUS INFRASTRUKTÚRA ALAPELEMEI A kritikus infrastruktúrák működésének meghatározó eleme a pénzintézeti szektor A gazdasági működés fenntartásának alapfeltétele a pénzforgalom biztosítása

A Pénzintézetek Biztonsági Szolgálatai alapfeladatai A működésbiztonság megteremtése A biztonsági policy megfogalmazása A biztonsági kultúra terjesztése A biztonsági feladatok oktatása

A MODERN BIZTONSÁGI VEZETŐ A kockázati gondolkodásmód elterjesztése A pénzintézeti folyamatok mélységi megismerése, kockázati szintek állandó elemzése Minőségbiztosítás biztonsági támogatása A kockázat manager

A pénzintézeti biztonság védelmének erőforrásai Törvények, rendeletek, kötelező érvényű szabályozások, EU ajánlások A biztonsági szabályzat A biztonsági szemléletmód Hatósági együttműködés eredményei A pénzintézeti folyamatok zártsága, szabályozása, rendszerillesztése A belső és a külső elhárítási képesség

A pénzintézeti biztonság veszélyforrásai A bűnözési intelligencia színvonalának folyamatos növekedése A pénzközelség sajátos csábereje A nagyszámú kriminális sikerpéldák A pénzintézet gazdaságossági törekvései A nemzetközi bűnözés fokozott jelenléte A belső humántényezők

A regresszió pénzintézeti kockázati elemei, belső bűncselekmények A fegyelem lazulása, -”növekvő tévedések” kétirányú feladat koncentráció Gyengül a lojalitás Szándékos tévedések, belső lopások Számlacsalások Összejátszások külső bűnelkövetőkkel, személyes és számla- adatok kiadása, hamis igazolások befogadása Felvételi munka növekvő nehézségei Elbocsátások körüli anomáliák

A regresszió pénzintézeti kockázati elemei, külső bűncselekmények Erősödő aktivitás, felbukkan megélhetési bűnözés Megtévesztés, csalás, hamisítás Lopási szituációk ATM bűncselekmények- kifigyeléstől- kirántásig Bankrablás (fegyveres, társas, túszejtéses, ) Szabotázs cselekmények /bombafenyegetés, energia, átvitel, közlekedés/

A prevenció lehetőségei Folyamatos ŐNTUDATNÖVELŐ lépések. Belső tájékoztató bizt. oktatások számának növelése Folyamatok kontrollrendszerének folyamatos felülvizsgálata Adatbeviteli pontok többszörös ellenőrzése Személyzeti szűrőmunkát támogató bizt. ellenőrzés Ügyfélkontrollt támogató bizt. ellenőrzés Erős, példamutató visszaszármaztatás Határozott operatív lépések a belső lopások és elkövetők felderítésére Alkalmazotti együttműködés növelését támogató lépések

A biztonsági jelenléttudat erősítése A kézpénzforgalmi szabályok betartásának folyamatos ellenőrzése Környezeti „aktivitások” kiszűrésének eszközrendszerének, személyi feltételeinek növelése Intelligens elemző szoftverek bevezetése Külső partnereink ellenőrzési módszrei fejlesztése Erős „rosszpartner” adatbázis üzemeltetés

A MAGYAR ÉS EURÓPAI BANKSZÖVETSÉGEKBEN REJLŐ LEHETŐSÉGEK Hazai-külföldi elkövetési minták, gyakoriságok elemzése, prevenciós egyeztetések, közös prevenciós döntések ORFK együttműködés, gyors esemény feldolgozás, és adatcsere személyek eszközök tekintetében Magyarországi és EU-s bankok közötti információcsere a bankszövetségeken keresztül

Köszönöm a figyelmeteket