Közvélemény- és piackutatási igazgató Pénzügyi tudatosság Hidvégi Áron Közvélemény- és piackutatási igazgató

Pénzügyi tudatosság Pénzügyi tudatosság Megtakarítási hajlandóság és képesség Megtakarítási preferencia (formák) Megtakarítási időtáv Döntéshozatal és informálódás Biztosítottság Kutatás: Telefonos módszer 1100 fő, felnőtt lakosság Fő demográfiai dimenziókra reprezentatív minta 2018. május

Pénzügyi tudatosság Pénzügyi tudatosság Megtakarítási hajlandóság és képesség Megtakarítási preferencia (formák) Megtakarítási időtáv Döntéshozatal és informálódás Biztosítottság

Megtakarítások Szoktak Önök megtakarítani a rendszeres jövedelmükből? 18-39: 39,7% rendszeresen, 37,3% alkalmanként, 23% nem Diplomás: 63,1% rendszeresen, 24,1% alkalmanként, 12,8% nem Budapest: 38% rendszeresen, 30,5% alkalmanként, 31% nem Jó anyagi helyzet: 45,9 rendszeresen, 36,7 alkalmanként, 17,4 nem A megtakarítások tekintetében felülreprezentáltak a férfiak (73,5), a fiatalabbak (18-29 évesek körében a megtakarítók arány 78%), a magasabban kvalifikáltak (diplomásoknál 87,2), a teljes munkaidőben foglalkoztatottak (74,5) és a pénzügyi termékek terén tájékozottabbak ( a tájékozottak 77,8 százaléka takarít meg). A jó anyagi helyzetűek, 82,6%-a takarít meg.

megtakarítások Ön hogyan fedezne egy váratlan, körülbelül 100 ezer Ft-os kiadást? (%)

Megtakarítások Milyen formában tartja Ön megtakarításait? (rendszeres vagy eseti megtakarítással rendelkezők, említés %) 18-39 évesek, alacso-nyabb végzettségűek 1 évnél rövidebb megtakarítás Biztosítottsággal fordítottan arányos Közép- és hosszútávú megtakarítás felülreprezentált Magasabb biztosítottság (egyenesen arányos) Lekötött betét, LTP, biztosítás 40-49 éveseknél felülreprezentált Önkéntes nyugdíjpénztár és állampapír jellemzően 50 év felett Folyószámlán, nem lekötve: Budapest és város, Közép-Mo, Nyugat-Mo. 1 évnél rövidebb időre (44,7%) vagy 1-5 évre takarít meg (43,3%) Készpénz: 18-39 évesek, 8 általános vagy alacsonyabb, városi, 1 évnél rövidebb időre takarít meg, minél több biztosítás, annál kevesebb kp Megtakarítási számla, betétszámla: diplomások, tanulók, Budapest, pénzügyi téren tájékozott, 5-10 évre takarít meg, minél több biztosítás annál kevésbé bankbetét Lakástakarék: 40-49 éves, diplomás, teljes munkaidőben dolgozók, Budapest, tájékozottak, 5-10 évre takarít meg, minél több biztosítás, annál inkább van lakástakarék Megtakarítási tartalommal bíró biztosítás: 40-49 éves, diplomás, részmunkaidős, munkanélküli, hosszú távra takarít meg (5-10 év vagy több) Önkéntes nyugdíjpénztár: 50-59 évesek, diplomás, Budapest, 10 évnél hosszabb távra takarít meg, minél több biztosítás, annál inkább van nyugdíjpénztár Állampapír: 60+, diplomás, nyugdíjas, Budapest

Megtakarítások Milyen formában tartja Ön megtakarításait? (rendszeres vagy eseti megtakarítással rendelkezők, említés %) Folyószámlán nem lekötve Készpénz Megtakarítási számlán, betétszám-lán, bankbetétben LTP Megtakarítási tartalommal bíró biztosításban Önkéntes nyugdíjpénztárban Állampapírban

Biztosítások száma a háztartásban + Megtakarítások Milyen időtávra takarítanak meg? (rendszeres vagy eseti megtakarítással rendelkezők, %) Biztosítások száma a háztartásban + Egy évnél rövidebb időtávra: nyolc általános (42,1), rossz anyagi helyzet (52,8), község (37,7), nem tájékozott (37,7), készpénzben megtakarítók (40,4), minél több biztosítása van annál hosszabb időre takarít meg

megtakarítások Miben bízik a saját nyugdíjas éveire gondolva, honnan fog jövedelemhez jutni nyugdíjas éveiben? (említés %) Legfeljebb esetleges megtakarítással rendelkezők Alacsony pénzügyi tájékozottság Államtól: nem tájékozott pénzügyi téren, nem takarít meg, folyószámlán takarít meg, állampapírban takarít meg Nyugdíjcélú pénzügyi termékben: rendszeresen megtakarít, 10 évnél hosszabb távra, lakástakarék pénztárban tartja megtakarítását, megtakarítási tartalmú biztosítása van, önkéntes nyugdíjpénztára van, bankbetétben lekötve tartja megtakarításait, minél több biztosítása van, annál inkább nyugdíjcélú termékre támaszkodna Tovább fog dolgozni: önkéntes nyugdíjpénztárban tartja megtak, férfi, 50-59, 18-39 évesek, munkanélküli, részmunkaidős. Egyéb megtak: rendszeresen megtakarít, 5-10 éves időtávra, bankbetétben tartja megtak., minél több biztosítása van, annál inkább egyéb megtakarításra kíván támaszkodni Családom fog gondoskodni rólam: készpénzben takarít meg, nők, 8 általános, háztartásbeliek, tanulók, munkanélküliek

megtakarítások Miben bízik a saját nyugdíjas éveire gondolva, honnan fog jövedelemhez jutni nyugdíjas éveiben? (említés %) Rendszeres megtakarítás Jellemzően közép- és hosszútávú megtakarítás Átlagon felüli biztosítottság Államtól: nem tájékozott pénzügyi téren, nem takarít meg, folyószámlán takarít meg, állampapírban takarít meg Nyugdíjcélú pénzügyi termékben: rendszeresen megtakarít, 10 évnél hosszabb távra, lakástakarék pénztárban tartja megtakarítását, megtakarítási tartalmú biztosítása van, önkéntes nyugdíjpénztára van, bankbetétben lekötve tartja megtakarításait, minél több biztosítása van, annál inkább nyugdíjcélú termékre támaszkodna Tovább fog dolgozni: önkéntes nyugdíjpénztárban tartja megtak, férfi, 50-59, 18-39 évesek, munkanélküli, részmunkaidős. Egyéb megtak: rendszeresen megtakarít, 5-10 éves időtávra, bankbetétben tartja megtak., minél több biztosítása van, annál inkább egyéb megtakarításra kíván támaszkodni Családom fog gondoskodni rólam: készpénzben takarít meg, nők, 8 általános, háztartásbeliek, tanulók, munkanélküliek

megtakarítások Miben bízik a saját nyugdíjas éveire gondolva, honnan fog jövedelemhez jutni nyugdíjas éveiben? (említés %) Férfiak 18-39 évesek 50-59 évesek Államtól: nem tájékozott pénzügyi téren, nem takarít meg, folyószámlán takarít meg, állampapírban takarít meg Nyugdíjcélú pénzügyi termékben: rendszeresen megtakarít, 10 évnél hosszabb távra, lakástakarék pénztárban tartja megtakarítását, megtakarítási tartalmú biztosítása van, önkéntes nyugdíjpénztára van, bankbetétben lekötve tartja megtakarításait, minél több biztosítása van, annál inkább nyugdíjcélú termékre támaszkodna Tovább fog dolgozni: önkéntes nyugdíjpénztárban tartja megtak, férfi, 50-59, 18-39 évesek, munkanélküli, részmunkaidős. Egyéb megtak: rendszeresen megtakarít, 5-10 éves időtávra, bankbetétben tartja megtak., minél több biztosítása van, annál inkább egyéb megtakarításra kíván támaszkodni Családom fog gondoskodni rólam: készpénzben takarít meg, nők, 8 általános, háztartásbeliek, tanulók, munkanélküliek

Pénzügyi tudatosság Pénzügyi tudatosság Megtakarítási hajlandóság és képesség Megtakarítási preferencia (formák) Megtakarítási időtáv Döntéshozatal és informálódás Biztosítottság

Döntéshozatal és informálódás Ön jellemzően milyen módon hozza meg pénzügyi döntéseit? (%) Pénzügyi képzettségre támaszkodik: 18-39 évesek, aktívan dolgozik, diplomás, felső társadalmi csoport, Budapest, Tanácsadó: munkanélküli, kevesebb mint 50e havi nettó jövedelem, felső társadalmi csoport A korábbi tapasztalatok felhasználása főként az idősebbekre (60+ 52,8%), a legalacsonyabban kvalifikáltakra (44,9%), a gyermeket nevelőkre (47,5%) jellemző. A család, barátok véleményére legnagyobb arányban a fiatalok (18-29 évesek 60,5%-a)

Döntéshozatal és informálódás Ön pénzügyi döntéseikor figyelembe szokta-e venni, hogy van-e állami támogatás az egyes megtakarítási formákhoz? (eseti vagy rendszeres megtakarítással rendelkezők) Rendszeres megtakarítás 60% Közép- és hosszútávú megtakarítás 58-61% Rendszeresen megtak (59,3), alkalmanként (42,6) 1-5 évre takarít meg (57,9%), 5-10 évre takarít meg (60,2%) Lakástakarék- pénztárban megtakarítók 73,9%-a figyelembe veszi Megtakarítási tartalommal rendelkező biztosításban megtakarítók 60,6%-a Önkéntes nyugdíjpénztár 61,5% Bankbetétben lekötve megtakarítók 57,8% A megtakarító 18-39 évesek 54,5 százaléka figyelembe szokta venni az állami támogatást. (n=319) Az állami támogatást leginkább a 40-49 évesek (55,6 %) , a felsőfokú végzettségűek (58,6%), a teljes munkaidőben dolgozók (57,4%) és a pénzügyi téren tájékozottak (63,6%) veszik figyelembe.

Döntéshozatal és informálódás Ön szerint jár-e állami támogatás az alábbi megtakarítási formákra? (eseti vagy rendszeres megtakarítással rendelkezők, %) Átlagosan 2,38 helyes választ adtak az 5-ből. Több helyes választ adtak a férfiak (2,52), a 18-29 évesek (2,67) és az 50-59 évesek(2,66), a magasabban kvalifikáltak (2,76) , a megyeszékhelyen élők (2,62) és a pénzügyi téren tájékozottak (2,73). Minél több biztosítása van, annál több helyes választ adott.

Döntéshozatal és informálódás Az Ön bankszámláját tekintve történt változás az elmúlt 5 év során? (Bankszámlával rendelkezők) Az Ön lakásbiztosítóját tekintve történt változás az elmúlt 5 év során? (lakásbiztosítással rendelkezők)

Döntéshozatal és informálódás Ön figyelemmel kíséri más bankok ajánlatait, felül szokta vizsgálni saját számláját? (bankszámlával rendelkezők) Ön figyelemmel kíséri az elérhető lakásbiztosítási lehetőségeket, ajánlatokat? (lakásbiztosítással rendelkezők)

Pénzügyi tudatosság Pénzügyi tudatosság Megtakarítási hajlandóság és képesség Megtakarítási preferencia (formák) Megtakarítási időtáv Döntéshozatal és informálódás Biztosítottság

vagyonunk (lakásunk, autónk, értéktárgyaink stb.) biztosítások Mennyire fontos Ön szerint manapság, hogy… biztosítva legyen? (%) vagyonunk (lakásunk, autónk, értéktárgyaink stb.) életünk, egészségünk

biztosítások Ön hány évesen kötötte első nem kötelező biztosítását? (%)

biztosítások Átlagosan 4-féle biztosítást ismerünk Milyen biztosítás fajtákat ismer? Milyen kockázatokra, kárfajtákra köthető biztosítás Ön szerint? (nyitott kérdés, említés %) Átlagosan 4-féle biztosítást ismerünk

Egyéb biztosítás (pl. élet-, lakás-, nyugdíj-, betegbiztosítás) biztosítások Mennyire elégedett a biztosítója...? (az adott biztosítástípussal rendelkezők körében, %) Gépjármű-biztosítás Egyéb biztosítás (pl. élet-, lakás-, nyugdíj-, betegbiztosítás)

intézményi BIZALOM Mennyire bízik Ön a következőkben? (A pozitív és negatív vélemények különbsége)

Közvélemény- és piackutatási igazgató Köszönöm a figyelmet! Hidvégi Áron Közvélemény- és piackutatási igazgató