2 2 4,4 milliárd forint saját tőkével 2001-ben alapított befektetési társaság célja: eredményesen működő és fejlődésre képes kis- és középvállalatok fejlesztése tőkebefektetéssel fejlesztési tőke! tulajdonosok: Magyar Állam (Magyar Fejlesztési Bank Zrt.) Budapest Bank Nyrt. Erste Bank Hungary Zrt. Garantiqa-Hitelgarancia Zrt. MKB Bank Zrt. OTP Bank Nyrt. üzleti alapon működik, és üzleti alapon hoz döntéseket KISVÁLLALKOZÁS-FEJLESZTŐ PÉNZÜGYI ZRT. (KvfP Zrt.) kvfp.hu

3 a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!) Fontos a tőke fogadás előkészítése pénzügyi befektető, nincs közvetlen részvétel a társaság operatív tevékenységben, napi irányításban 5 év alatt „kiszáll” a vállalkozásból – exit (tulajdonrész visszavásárlása, az eredeti tulajdonosok vagy a társaság által) cél: vállalkozás finanszírozása kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, korszerűsítés A FEJLESZTÉSI TŐKE FINANSZÍROZÁS FONTOSABB ELEMEI kvfp.hu

4 futamidő: 5 év hozamelvárás: 12 havi BUBOR + kockázati felár (ügyfélminősítés alapján) egyéb díjak: bírálati díj: eFt /egyszeri szerződéskötési díj: /egyszeri/befektetett tőke monitoring díj: /né/fennálló tekebefektetés biztosítéki kör tőke+egy éves hozam összegének meghatározott %-a a projekt tárgya is lehet biztosíték 3 év türelmi idő tőkére és hozamokra! KONDÍCIÓK felépítése: kvfp.hu

5 nincs önerő kevesebb biztosíték kisebb hozamelvárás (olcsóbb forrás) maximum 3 év türelmi idő további hiteloldali források bevonhatóak (banki keretemelés) a befektetés „zárt végű”, előre meghatározott időtartamra szól (5 év) pályázati önerő finanszírozása - előfinanszírozás jellegű tőkeszerkezet javítása ELŐNYE (a kockázati tőkéhez és/vagy a beruházási hitelhez képest) : AJÁNLJUK: Az EU által nem támogatandó ágazatban tevékenykedő társaságokon kívül, minden vállalkozás számára! kvfp.hu

6

Termékek és pozicionálásuk: 7 PatikaSztenderdTrendTrend PluszInno kockázati tőke- finanszírozás beruházási hitel fejlesztési tőke-finanszírozás Patika Sztenderd Trend Trend Plusz Inno kockázat árazás kvfp.hu

8 Sztenderd A SZTENDERD termék lényege: a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!) nincs közvetlen részvétel a tevékenységben 5 év alatt „kiszáll” a vállalkozásból - exit (tulajdonrész visszavásárlása, az eredeti tulajdonosok által) nem szükséges hozzá önerő cél: tárgyi eszköz (+ a beruházás megvalósításához szükséges költség) kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, korszerűsítés, telephelyfejlesztés az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 60 MFt

9 Trend A TREND termék lényege: a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben ázsiós tőkeemelés (max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) exit (tulajdonrész visszavásárlása az eredeti tulajdonosok által) cél: tárgyi eszköz, beruházás kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, telephely, stb. az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 60 MFt önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz

10 Trend Plusz A TREND PLUSZ termék lényege: a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben ázsiós tőkeemelés (max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) tagi kölcsön nyújtása (MNB állásfoglalásra várunk) exit (tulajdonrész visszavásárlása az eredeti tulajdonosok által) cél: beruházás és a hozzá kapcsolódó forgó eszköz finanszírozása kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, telephely, stb. az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 60 MFt („de minimis”!) önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz

11 Az INNO termék lényege: a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben ázsiós tőkeemelés (max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) exit: nyílt végű a többi termékkel ellentétben (eredeti tulajdonosok által, vagy más piaci szereplő) cél: beruházás, és informatikai fejlesztés kiemelten preferált: a vállalkozás felfuttatása az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 50 MFt önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz Inno

évi XCVIII. törvény (Gyftv) – ig legalább 25% ig 50 % a befektetés felhasználható a gyógyszertárat üzemeltető gazdasági társaság meglévő üzletrészének megvásárlására, illetve törzstőke emelés révén az újonnan kibocsátott üzletrész megszerzésére (legfeljebb 49%!), üzletrész vásárlás, vagy tőkeemelés (ázsiós is) exit (tulajdonrész megvásárlása a Gytv-ben meghatározott gyógyszerész által), előre meghatározott hozammal növelt értéken nem szükséges hozzá önerő a megszerzett üzletrész gyógyszerész által történő megvásárlásának forrása a társaság által az 5 év során fizetett osztalék és a gyógyszerész egyéb jövedelme, az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10MFt, max.: a mindenkori „de minimis” értékhatár (jelenleg 200 ezer EUR, megközelítőleg 60MFt) A PATIKA termék lényege: Patika

13 kvfp.hu A finanszírozás (a fejlesztési-tőkebefektetés) feltételei röviden, összefoglalva a termék neve tőkefinanszírozás céljatőkeszerkezetegyéb feltételekárazási feltételekexit (visszavásárlás) beruházás a fejlesztéshez kapcsolódó forgó eszköz üzletrész vásárlás ázsiós tőkeemelés (tőketartalékba helyezni a finanszírozás egy részét) tagi kölcsönként nyújtani a finanszírozás egy részét a KvfP Zrt. tulajdonlásának maximuma (max., %) igényelhető összeg (MFt) futamidő (min.-max.; év) fedezettség (min.-max.; %) hozam (12hBUBOR+…%/év) bírálati díj (eFt+áfa) szerződés kötési díj (a tőkejuttatás %-a) monitoring díj (%/negyedév) korábbi visszavásárlás esetén ("előtörlesztés") felszámítandó díj visszavásárlás az eredeti tulajdonosoktól elvárt Sztenderd igen --- nem * ,25- 5,50 800,80,1nincsigen Trend igen --- lehet- séges nem * ,80,1nincsigen Trend Plusz igen --- lehet- séges * ,80,1nincsigen Inno igen --- lehet- séges ,80,1nincs üzleti döntéstől függ Patika --- igen lehet- séges nem * , nincsigen

14 biztosítéki elvárás Patika Sztenderd Trend Trend Plusz Inno kockázatosság rugalmasság árazás

15 Köszönöm megtisztelő figyelmüket!