2 2 • 4,4 milliárd forint saját tőkével 2001-ben alapított befektetési társaság • célja: eredményesen működő és fejlődésre képes kis- és középvállalatok fejlesztése tőkebefektetéssel • fejlesztési tőke! • tulajdonosok: • Magyar Állam (Magyar Fejlesztési Bank Zrt.) • Budapest Bank Nyrt. • Erste Bank Hungary Zrt. • Garantiqa-Hitelgarancia Zrt. • MKB Bank Zrt. • OTP Bank Nyrt. • üzleti alapon működik, és üzleti alapon hoz döntéseket KISVÁLLALKOZÁS-FEJLESZTŐ PÉNZÜGYI ZRT. (KvfP Zrt.) kvfp.hu

3 • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában • kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!) Fontos a tőke fogadás előkészítése • pénzügyi befektető, nincs közvetlen részvétel a társaság operatív tevékenységben, napi irányításban • 5 év alatt „kiszáll” a vállalkozásból – exit (tulajdonrész visszavásárlása, az eredeti tulajdonosok vagy a társaság által) • cél: vállalkozás finanszírozása • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, korszerűsítés A FEJLESZTÉSI TŐKE FINANSZÍROZÁS FONTOSABB ELEMEI kvfp.hu

4 • futamidő: 5 év • hozamelvárás: 12 havi BUBOR + kockázati felár (ügyfélminősítés alapján) • egyéb díjak: • bírálati díj: eFt /egyszeri • szerződéskötési díj: /egyszeri/befektetett tőke • monitoring díj: /né/fennálló tekebefektetés • biztosítéki kör • tőke+egy éves hozam összegének meghatározott %-a • a projekt tárgya is lehet biztosíték • 3 év türelmi idő tőkére és hozamokra! KONDÍCIÓK felépítése: kvfp.hu

5 • nincs önerő • kevesebb biztosíték • kisebb hozamelvárás (olcsóbb forrás) • maximum 3 év türelmi idő • további hiteloldali források bevonhatóak (banki keretemelés) • a befektetés „zárt végű”, előre meghatározott időtartamra szól (5 év) • pályázati önerő finanszírozása - előfinanszírozás jellegű • tőkeszerkezet javítása ELŐNYE (a kockázati tőkéhez és/vagy a beruházási hitelhez képest) : AJÁNLJUK: Az EU által nem támogatandó ágazatban tevékenykedő társaságokon kívül, minden vállalkozás számára! kvfp.hu

6

Termékek és pozicionálásuk: 7 PatikaSztenderdTrendTrend PluszInno kockázati tőke- finanszírozás beruházási hitel fejlesztési tőke-finanszírozás Patika Sztenderd Trend Trend Plusz Inno kockázat árazás kvfp.hu

8 • évi XCVIII. törvény (Gyftv) – ig legalább 25% ig 50 % • a befektetés felhasználható a gyógyszertárat üzemeltető gazdasági társaság meglévő üzletrészének megvásárlására, illetve törzstőke emelés révén az újonnan kibocsátott üzletrész megszerzésére (legfeljebb 49%!), • üzletrész vásárlás, vagy tőkeemelés (ázsiós is) • exit (tulajdonrész megvásárlása a Gytv-ben meghatározott gyógyszerész által), előre meghatározott hozammal növelt értéken • nem szükséges hozzá önerő • a megszerzett üzletrész gyógyszerész által történő megvásárlásának forrása a társaság által az 5 év során fizetett osztalék és a gyógyszerész egyéb jövedelme, • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10MFt, max.: a mindenkori „de minimis” értékhatár (jelenleg 200 ezer EUR, megközelítőleg 60MFt) A PATIKA termék lényege: kvfp.hu

9 A SZTENDERD termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában • kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!) nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • 5 év alatt „kiszáll” a vállalkozásból - exit (tulajdonrész visszavásárlása, az eredeti tulajdonosok által) • nem szükséges hozzá önerő • cél: tárgyi eszköz (+ a beruházás megvalósításához szükséges költség) • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, korszerűsítés, telephelyfejlesztés • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 60 MFt kvfp.hu

10 A TREND termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • ázsiós tőkeemelés (max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) • exit (tulajdonrész visszavásárlása az eredeti tulajdonosok által) • cél: tárgyi eszköz, beruházás • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, telephely, stb. • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 60 MFt • önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz kvfp.hu

11 A TREND PLUSZ termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • ázsiós tőkeemelés (max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) • tagi kölcsön nyújtása (MNB állásfoglalásra várunk) • exit (tulajdonrész visszavásárlása az eredeti tulajdonosok által) • cél: beruházás és a hozzá kapcsolódó forgó eszköz finanszírozása • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, telephely, stb. • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 60 MFt („de minimis”!) • önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz kvfp.hu

12 Az INNO termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • ázsiós tőkeemelés (max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) • exit: nyílt végű a többi termékkel ellentétben (eredeti tulajdonosok által, vagy más piaci szereplő) • cél: beruházás, és informatikai fejlesztés • kiemelten preferált: a vállalkozás felfuttatása • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 50 MFt • önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz kvfp.hu

13 kvfp.hu A finanszírozás (a fejlesztési-tőkebefektetés) feltételei röviden, összefoglalva a termék neve tőkefinanszírozás céljatőkeszerkezetegyéb feltételekárazási feltételekexit (visszavásárlás) beruházás a fejlesztéshez kapcsolódó forgó eszköz üzletrész vásárlás ázsiós tőkeemelés (tőketartalékba helyezni a finanszírozás egy részét) tagi kölcsönként nyújtani a finanszírozás egy részét a KvfP Zrt. tulajdonlásának maximuma (max., %) igényelhető összeg (MFt) futamidő (min.-max.; év) fedezettség (min.-max.; %) hozam (12hBUBOR+…%/év) bírálati díj (eFt+áfa) szerződés kötési díj (a tőkejuttatás %-a) monitoring díj (%/negyedév) korábbi visszavásárlás esetén ("előtörlesztés") felszámítandó díj visszavásárlás az eredeti tulajdonosoktól elvárt Sztenderd igen --- nem * ,25- 5,50 800,80,1nincsigen Trend igen --- lehet- séges nem * ,80,1nincsigen Trend Plusz igen --- lehet- séges * ,80,1nincsigen Inno igen --- lehet- séges ,80,1nincs üzleti döntéstől függ Patika --- igen lehet- séges nem * , nincsigen

14 biztosítéki elvárás Patika Sztenderd Trend Trend Plusz Inno kockázatosság rugalmasság árazás kvfp.hu

15 Köszönöm megtisztelő figyelmüket!