Exportfinanszírozás a gyakorlatban – igények és megoldások Labancz Margit, igazgató MAGEOSZ Budapest, 2013. november 12.

Állami exportösztönzés: Eximbank & MEHIB = EXIM a Nemzetgazdasági Minisztérium irányítása alatt OECD és uniós szabályozás alapján exporthitel-ügynökségi feladatokat látnak el Magyarországon integrált keretek között működő bank és biztosító a feladatát közös szervezetben és megjelenéssel, EXIM elnevezéssel végzi partnerek: HITA, kamarák, ipartestületek, Kárpát Régió Üzleti Hálózat, Küldetés: hatékony gazdaságpolitikai ösztönző eszközként a hazai exportáló vállalkozások és beszállítóik támogatása, elősegítve a munkahelyek megőrzését, a foglalkoztatás növelését, a magyar exportkapacitások bővülését és a magyar áruk és szolgáltatások külpiacokon történő értékesítését Feladat: olyan kockázatok vállalása, ügyletek finanszírozása, amelyet a kereskedelmi bankok, biztosítók nem tudnak felvállalni önállóan

Integrált szervezeti működés Hivatalosan támogatott exporthitel ügynökségi tevékenység megosztva két intézmény között, de integrált működés alatt. EXIMBANK Exportfinanszírozás (hitelfedezeti és kereskedelmi) Exportgaranciák MEHIB Exporthitel biztosítás

2013 - Jelentős expanzió

2013 – Minden adott! Hatékony finanszírozás Szervezeti integráció és biztosítás Piaci források bevonása Sikeres kötvénykibocsátások Új termékek iránti igény Jogszabály módosítások Expanzió Refinanszírozás és kockázatmegosztás dinamikus bővítése

Banki termékek beruházás, befektetés beszerzés termelés kiszállítás árbevétel realizálás befektetés, beruházás finanszírozás export előfinanszírozás export utófinanszírozás Befektetési hitel Közvetlen export előfinanszírozás Vevőhitel konstrukciók közvetlen Exportcélú beruházási konstrukciók Közvetlen beszállítói konstrukciók Leszámítolási konstrukciók Exportcélú beruházás refinanszírozása Export előfinanszírozó refinanszírozás Export utófinanszírozó refinanszírozás közvetett Hitelfedezeti garanciák garanciák Kereskedelmi garanciák Az EXIM üzleti tevékenysége – belső oktatási anyag

Biztosítói termékstruktúra Lízingbiztosítás (L) Akkreditív igazolás biztosítása (AI) Forgalmi típusú szállítóihitel-biztosítás (C) Befektetés biztosítás (B) Exporthitel-biztosítás gyártási időszakra (G) Exporthitel-biztosítás hitelezési időszakra (S) beruházás, befektetés beszerzés termelés kiszállítás árbevétel realizálás befektetés, beruházás finanszírozás export előfinanszírozás export utófinanszírozás Befektetési hitel biztosítás (BH) Vevőhitel biztosítás (V) Megvásárolt követelések biztosítása (KV) Faktoring biztosítás (CF) Garancia biztosítás (GE, GB) kereskedelmi garanciákhoz Segélyhitel biztosítás (TA) Az EXIM üzleti tevékenysége – belső oktatási anyag

Finanszírozási feltételek CIRR - kedvezményes kamatozás CIRR (Commercial Interest Reference Rate) alkalmazásának feltételei: 2-10 éves futamidő (előfinanszírozási keretnél 2-5 év) Fix kamat a futamidőre, 6 havi lineáris tőketörlesztés Kizáró okok: feldolgozatlan mezőgazdasági termék, hadászat EUR CIRR: 1,42% p.a. (2-5 év törlesztés esetén – 2013.12.14-ig) USD CIRR: 1,63% p.a. (2-5 év törlesztés esetén – 2013.12.14-ig)

Kereskedelmi banki partnereink Budapest Bank Nyrt. CIB Bank Zrt. Commerzbank Zrt. Erste Bank Hungary Zrt. Gránit Bank Zrt. K&H Bank Zrt. Magyarországi Volksbank Zrt. MKB Bank Zrt. OTP Bank Nyrt. Raiffeisen Bank Zrt. Széchenyi Kereskedelmi Bank Zrt. TakarékBank Zrt. UniCredit Bank Hungary Zrt. € 400 M /felülről nyitott/ Év végéig 20 hitelintézeti partner!

Magyar tartalom, „magyar hányad” Áruszállítás esetén: a külkereskedelmi szerződés alapján teljesített export minimum 50%-a Építési, szerelési fővállalkozások esetén: minimum 25% Szolgáltatás esetén: a foglalkoztatottak minimum 50%-a után Magyarországon történik a járulékfizetés Magyar származás igazolása: Áru: területi kamarák által kiadott származási bizonyítvány; Építés, szerelés: MKIK által kiadott származási igazolás Szolgáltatás: EXIM ellenőrzi (járulékfizetés)

A sikeres teljesítéshez mire ügyeljünk? Exportőr műszaki teljesítőképessége, kapacitása elegendő az exportszerződés teljesítéséhez? A vevő pénzügyi adatai ismertek? Van-e joga és milyen jogszabály alapján a vevőnek külföldi jogi személlyel olyan szerződést kötnie, amely alapján devizában vállalt kötelezettségei keletkeznek? A megkötött szerződés érvényes és érvényesíthető? Biztosítékok érvényesíthetők ( garanciák, kezességek)? Műszaki tervek és paraméterek összhangban állnak a fogadó ország jogszabályaival;az exportőr/alvállalkozók rendelkeznek adott ország jogszabályai szerinti, tevékenységük végzéséhez szükséges engedélyekkel? A projekt kivitelezése a vevő által ismert költségkereten belül, az ismert műszaki paraméterekkel, a tervezett határidőre reálisan megvalósítható ( valószínűsíthető költségeltérések időbeni feltárása)? A megvalósulásra kerülő beruházás meg fog felelni az összes hatályos és vonatkozó törvényeknek és rendeleteknek, továbbá a vonatkozó minőségi és szakmai előírásoknak?

Finanszírozási termékek exportőrök részére Export előfinanszírozó hitel Ha már van exporttevékenysége a vállalatnak Beruházási hitel A vállalat még nem exportál, de a jövőben szándékozik; vagy exportál de exportnövelési céllal bővítené kapacitásait ( önerő!) Beszállítói hitel A vállalatnak nincs exporttevékenysége, nem is tervez exportálni, azonban a vevője tevékenységében exportárbevétel realizálódik Vevőhitel/ Szállítói hitel Az exportőr hitelt, halasztott fizetést ajánl vevőjének.

Kockázatvállalási termékek exportőrök részére Rövidlejáratú forgalmi típusú biztosítás Az exportőr halasztott fizetéssel értékesít és növelni kívánja eladásait kockázatos piacokon, vagy előrefizetés helyett halasztott fizetés megengedésével javítaná pozícióját a vevőinél Kereskedelmi garanciák Az exportszerződés alapján teljesítési, előleg-visszafizetési, vagy szavatossági garanciát kell kibocsátani Követelésvásárlás biztosítása Az exportőr a kockázatos piacon halasztott fizetésből származó követelést vételre ajánlja bankjának

Köszönöm megtisztelő figyelmüket! Elérhetőségek: Székhely: 1065 Budapest, Nagymező u. 46-48. Telefon: +36 (1) 374 9100 / Telefon: +36 (1) 374 9200 Fax: +36 (1) 269 4476 / Fax: +36 (1) 269 1198 Web: www.exim.hu Email: exim@exim.hu