„Ne tegyünk minden tojást egy kosárba!” A megtakarítástól a befektetésig 9-11. osztály

Életpályánk pénzügyei https://www.youtube.com/watch?v=mVPzEABaVPA&authuser=0

A megtakarítástól a befektetésig Befektetés A befektetéssel a megtakarításaink „használati jogát” hozam reményében, kockázatot vállalva átengedjük valaki másnak. Megtakarítás Egy adott időszakban a megtermelt jövedelem fogyasztásra el nem költött része.

A megtakarítástól a befektetésig Szempont Megtakarítás Befektetés Összetettség Egyszerűség, kevesebb pénzügyi ismeret / tapasztalat szükséges Bonyolultság (komplexitás), magas szintű pénzügyi ismeret / tapasztalat szükséges Kiszámíthatóság Kiszámítható Olykor jelentős ingadozások Nyereség Mérsékelt, de biztosabb Kiemelkedő nyereség vagy veszteség lehetősége Kockázat Alacsonyabb Magasabb Külső tényezők befolyásoló hatása (vállalat teljesítménye, gazdasági környezet) Kisebb Jelentős

A befektetésekhez kapcsolódó kérdések áttekintése Milyen szempontokat mérlegeljünk, ha jó befektetési döntést szeretnénk hozni? B Milyen befektetési formák közül választhatunk?

A. Hogyan hozunk tudatos befektetési döntést? BEFEKTETÉSI CÉL PÉNZÖSSZEG NAGYSÁGA KOCKÁZAT HOZAM IDŐ

HOZAM LIKVIDITÁS KOCKÁZAT

B. Milyen befektetési formák közül választhatunk? Befektetések Pénzügyi befektetések Értékpapírok Állampapír Részvény Befektetési jegy Biztosítások Nyugdíjbiztosítás Életbiztosítás Betétek Látra szóló Határidős Reálbefektetések Ingóságok Műtárgyak Ékszerek Nemesfémek Ingatlanok Lakás Telek Föld

Befektetési lehetőségek https://youtu.be/kPiMoOrMYZo

Befektetési lehetőségek A megtakarítás összege Befektetés típusa Jellemző befektetési időtáv kis összegű megtakarítás (néhány ezer Ft-tól ) bankbetét típusú (folyószámla-lekötés) 1-12 hónap kis összegű rendszeres megtakarítás (néhány ezer – tízezer Ft/hó- ) megtakarítással kombinált életbiztosítás min. 10 év önkéntes nyugdíjpénztári befizetés minimum 10 ezer Ft féléves és egyéves magyar állampapír 6 – 12 hónap befektetési jegyek 3 hónaptól több évig pénzintézetek értékpapírjai 3- hónaptól több évig minimum 50-100 ezer Ft részvények változó állampapírok 3 hónap – 10 év minimum 1 millió Ft ingatlan, műtárgy általában 1 évnél hosszabb

Mi védi a befektetők pénzét? Ha egy bank nem tudja visszafizetni a nála betétet tartók pénzét, akkor az Országos Betétbiztosítási Alap (OBA) meghatározott keretek között kártalanítást fizet. A kockázatosabb befektetési formák közül választókat egy másik intézmény, a Befektető-védelmi Alap (BEVA) védi.

A várható hozam és kockázat közötti összefüggés Egyedi részvények Kollektív befektetési formák Bankbetétek, állampapírok Viselendő kockázat

„Ne tegyünk minden tojást egy kosárba!” Mit jelenthet a fenti angol mondás? Hogyan vonatkoztatható a befektetési döntésekre? Mit jelent a befektetések esetén a diverzifikáció?

A kamat, a befektetések egyik leggyakoribb hozama Egyszerű kamatszámítás Kamatoskamat-számítás % % +Kamat Kamat Kamat Kamat Kamat Tőke % 1.év 2.év 3.év 4.év 5.év

„Minden megtakarítás befektetés.” TÉT Állítás: „Minden megtakarítás befektetés.” Igaz vagy hamis? Hamis

„A befektetés hozama lehet a kamat, vagy az árfolyamnyereség is.” Állítás: „A befektetés hozama lehet a kamat, vagy az árfolyamnyereség is.” Igaz vagy hamis? Igaz

Állítás: „Kisösszegű megtakarítással is lehet hosszútávú befektetési döntést hozni.” Igaz vagy hamis? Igaz

„Befektetések esetén a biztonság ára az alacsonyabb hozam.” Állítás: „Befektetések esetén a biztonság ára az alacsonyabb hozam.” Igaz vagy hamis? Igaz

Állítás: „A befektetési döntések esetén is érdemes a megérzéseinkre hagyatkozni.” Igaz vagy hamis? Hamis

Igaz-hamis-ellenőrző feladat Minden megtakarítás befektetés. A befektetés hozama lehet a kamat, vagy az árfolyamnyereség is. Kisösszegű megtakarítással is lehet hosszútávú befektetési döntést hozni. Befektetések esetén a biztonság ára az alacsonyabb hozam. A befektetési döntések esetén is érdemes a megérzéseinkre hagyatkozni.