Compliance Önálló Főosztály Az új Pmt. alkalmazásának gyakorlati tapasztalatai az OTP Bankban Michnai András igazgató Budapest, 2008. április 16.

Az előadások a következő témára: "Compliance Önálló Főosztály Az új Pmt. alkalmazásának gyakorlati tapasztalatai az OTP Bankban Michnai András igazgató Budapest, 2008. április 16."— Előadás másolata:

1 Compliance Önálló Főosztály Az új Pmt. alkalmazásának gyakorlati tapasztalatai az OTP Bankban Michnai András igazgató Budapest, 2008. április 16.

2 Compliance Önálló Főosztály 2 Témakörök Az előadás célja Az OTP compliance tevékenységének rövid bemutatása Az új Pmt. alkalmazása az OTP Bankban Kérdések, vélemények

3 Compliance Önálló Főosztály 3 Compliance tevékenység az OTP Bankban Pénzmosás és terrorizmus finanszírozás elleni tevékenység (bejelentések, elektronikus szűrőrendszer, oktatás, vizsgálatok, …) Bennfentes kereskedelem tilalma Összeférhetetlenség „Kínai fal” szabályzat Etikai kódex Másodlagos compliance területek

4 Compliance Önálló Főosztály 4 2006: OTP Bank Romania DSK Bank EAD (Bulgária) OTP Banka Slovensko OTP banka Hrvatska 2007: Crnogorska kommercijalna bank (Montenegro) CJSC OTP Bank (Ukrajna) OTP Bank (Investsberbank) (Oroszország) OTP banka Srbija Compliance kiterjesztés a külföldi leánybankokban

5 Compliance Önálló Főosztály 5 Új Pmt. III. EU Direktíva Új törvény –2007. december 15. Kockázati alapú ügyfél-átvilágítás (egyszerűsített, fokozott) Tényleges tulajdonos Átvilágítási értékhatár – 3,6 millió Ft (pénzváltás 500 e Ft) Kiemelt közszereplő (PEP) Nyilvántartás – nyolc év VPOP Intézkedések harmadik országban található leányvállalat esetén

6 Compliance Önálló Főosztály 6 Felkészülés az új Pmt.-re Részvétel a PSZÁF Pénzmosás Elleni Munkacsoportjának munkájában Részvétel a Bankszövetség compliance munkacsoportjában Oktatás – munkatársak felkészítése a várható változásokra Külföldi leánybankok munkájának koordinációja – előzetes tervezetek fordítása, elvárások kommunikálása IT fejlesztők felé történő kommunikáció

7 Compliance Önálló Főosztály 7 Vezérigazgatói utasítás átdolgozása Intenzív oktatás IT fejlesztések (értékhatár-módosítások, nyilatkozatok, összefüggő tranzakciók figyelése) PSZÁF-jelentés Intézkedések harmadik országban található leányvállalat esetén (szabályozás felmérése, feltáró elemzés előkészítése) Együttműködés a VPOP-vel A Pmt. megjelenését követően

8 Compliance Önálló Főosztály 8 Pmt. – érintett IT rendszerek Számlavezető rendszer AML rendszer szabályalapú Tranzakciós Adattárház (TA) alapú + manuális bejelentések Szankciós lista alapú szűrőrendszer OFAC, EU listák – kb. 3000 terrorista és szervezet

9 Compliance Önálló Főosztály 9 Kérdések, vélemények Michnai András e-mail: MichnaiA@otpbank.hu