Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Az új Pmt. alkalmazásának gyakorlati tapasztalatai és az ebből fakadó felügyeleti feladatok Kriminálexpo 2008. április 16. Kérdő Gyula PSZÁF.

Hasonló előadás


Az előadások a következő témára: "Az új Pmt. alkalmazásának gyakorlati tapasztalatai és az ebből fakadó felügyeleti feladatok Kriminálexpo 2008. április 16. Kérdő Gyula PSZÁF."— Előadás másolata:

1 Az új Pmt. alkalmazásának gyakorlati tapasztalatai és az ebből fakadó felügyeleti feladatok Kriminálexpo április 16. Kérdő Gyula PSZÁF

2 2 Jogforrások, útmutatók •2007. évi CXXVI. Törvény Pmt. •2007. évi CLXXX. törvény Kit. •1781/2006/EK Rendelet •Mintaszabályzat •Ajánlás •Szankciós listák

3 3 A Felügyelet ellenőrzései során együttesen vizsgálja •A Pmt-nek való megfelelést, •A belső szabályzatok, eljárásrendek minőségét és a benne meghatározott feladatok maradéktalan betartását, •A felügyeleti ajánlásnak való megfelelőséget.

4 4 Ügyfél átvilágítási intézkedésekkel kapcsolatos elvárások •Egységes, csoportszintű politika és eljárásrend, rendszeres felülvizsgálat • az ügyfelek és ügylettípusok megfelelő, pénzmosási szempontú kockázati besorolása •Nyilatkozatok –PEP: minden külföldi lakóhellyel rendelkező ügyfelet nyilatkoztatni kell! –Tényleges tulajdonos: közvetlenül vagy közvetve 25% + 1 szavazat kétség esetén ellenőrizni kell!

5 5 Ügyfél átvilágítási intézkedésekkel kapcsolatos elvárások II. •Más szolgáltató általi ügyfél átvilágítás elfogadása –Saját sztenderdeknek való megfeleltetés –Dokumentáltság megfelelősége –Az elfogadóé a felelősség •Szűrő és monitoring rendszerek alkalmazása, automatikus szűrőrendszer (szoftverek és listák használata) •A PEP-ek szűrése és monitoringja: az adat szolgáltatók által készített listák használatát a Felügyelet a megfelelő és hatékony eljárásnak tekinti

6 6 Gyakorlati kérdések •Működési folyamatokba épített kontrollok teljes körűsége és hatékonysága (kihat –e a teljes folyamatra, vannak-e hézagok a rendszerben) •Komplex tranzakció sorozatok, napon belüli hitelek és körbeutalások elemzése minden esetben szükséges. –Érti e a szolgáltató a tranzakciót? –Meg kell vizsgálni van-e gazdasági racionalitása. –Elemezni kell a résztvevők és szereplők körét – Figyelembe kell venni, mely országokat érint és milyen pénznemekben, eszközökben történik a fizetés. –Ha nem érthető a tranzakció, rá kell kérdezni az okára! •Oktatás képzés szerepe, minősége, gyakorlati alkalmazhatósága

7 7 Gyakorlati kérdések II. •Az ügyfél személyazonosító okmányáról fénymásolat készítése csak az ügyfél hozzájárulása esetén lehetséges, a hozzájárulás megtagadása nem lehet akadálya az üzleti kapcsolat létesítésének. •Az eredeti dokumentumokról a másolatot az azonosítást végző ügyintéző készítse, lássa el időpont megjelöléssel és szignójával. Fénymásolat, elektronikus másolat elfogadása növeli a visszaélések kockázatát! •Átutalásokat kísérő adatok továbbítása –Teljesítés, visszakérdezés –Kapcsolat megszüntetésének jelzése, vezetői tájékoztatás –Kapcsolat megszüntetése –Negyedéves adatszolgáltatás

8 8 Gyakorlati kérdések III. •Ügynökök ellenőrzése –Sok esetben az intézmény csak az ügynökön keresztül találkozik az ügyféllel –„a” típusú / független alkusz saját szabályzatot készít –„b” típusú / függő biztosítás közvetítő a megbízó szabályzatát alkalmazza, a megbízó részét képezi –Már működő szolgáltató szabályzatát jóváhagyás céljából nem kell megküldeni a Felügyeletnek –A jutalékrendszer korrekt magatartásra ösztönözzön •Vezetői elvárások egyértelműek és hangsúlyosak legyenek •Kettős megközelítés –Felderítés –megelőzés


Letölteni ppt "Az új Pmt. alkalmazásának gyakorlati tapasztalatai és az ebből fakadó felügyeleti feladatok Kriminálexpo 2008. április 16. Kérdő Gyula PSZÁF."

Hasonló előadás


Google Hirdetések