Vienna Life Biztosító eredményei

Az előadások a következő témára: "Vienna Life Biztosító eredményei"— Előadás másolata:

1 Vienna Life Biztosító eredményei
Díjbevétel Díjbevétel: +20,87% növekedés Portfólió Több, mint 50 mrd Ft kezelt vagyon Rendszeres átlagdíj: Ft / év Ügyfelek Csoportos: ~ biztosított Utas: ~ ügyfél évente Egyéni élet: ~ ügyfél Emelkedő mutatók a Vienna Life Biztosítónál

2 Megtakarítási alaptermék – UL számla
Vienna Life unit linked termékek: választható deviza Díjfizetés Ft-ban ! Megtakarítási alaptermék – UL számla Devizanem (HUF vagy EUR) Biztosítási díj: Befektetés: Költségek: Biztosítási összeg: Szerződés devizája Átváltás: 0,09% 2

3 Egész életre szóló UL biztosítások
től megszűnik „céges”UL biztosítások adómentessége (rendszeres díj). után kötött szerződéseknél, melyekre cég teljesít díjat, befizetéskor a cégek számára egyes meghatározott juttatások szerint 51,17%-os adóteher jelentkezik.

4 vienna BOSS Új rendszeres díjas,tartam nélküli UL

5 Megtakarítási alaptermék – UL számla
viennaBoss díj Megtakarítási alaptermék – UL számla Visszavásárlás, pénzkivonás Főbiztosítottak 1. számú főbiztosított: a Szerződő (magánszemély esetén) Céges szerződésnél csak 1. lehet 2. számú főbiztosított: bárki más A tartam során cserélhetők Belépési kor: 1-75 év Biztosítottak A kiegészítő biztosításokra külön jelölhetők (max. 10 fő), eltérhetnek a főbiztosítottaktól 5

6 Megtakarítási alaptermék – UL számla
viennaBoss Megtakarítási alaptermék – UL számla díj Visszavásárlás, pénzkivonás Szolgáltatás Bármely Főbiztosított közlekedési baleseti halála Kezdeti éves díj 10%-a Min HUF, € Ha van másik Főbiztosított, a szerződés tovább él Utolsó Főbiztosított halála UL számla értéke A szerződés megszűnik Minimáldíj: HUF / év Fizetési gyakoriság: Éves, féléves, negyedéves, havi ( HUF) Kedvezményezett díjhatár: HUF/év Fix indexálás 3% - 4% - 5% - 6% - 7% Díjnövelés: bármikor Díjcsökkentés: 2. év után is !!! Eseti díj: bármikor. Min HUF 6

7 Kedvezményezett díjhatár
A rendszeres díjaknál alkalmazott díjhatár Választott gyakoriságtól függ A kezdeti időszak elvonását és a szerződéskötési költséget eddig alkalmazza (maximalizálja) a Biztosító HUF/év HUF/félév HUF/negyedév HUF/hó

8 viennaBoss - költségek
Átváltás: ingyenes Átirányítás: ingyenes Számlakezelési költség havonta: 0,09% min. 500 Ft / 1,75 EUR, max Ft / 8,75 EUR Díjpótlás: ingyenes Devizaváltás: 0,9% Csekkes díjfizetés költsége: Éves: 100 Ft / 0,35 EUR Féléves: 150 Ft / 0,53 EUR Negyedéves: 200 Ft / 0,70 EUR Havi: 300 Ft / 1,05 EUR Csoportos beszedési: ingyenes Banki átutalás: ingyenes Számlavezető banki befizetés: ingyenes Kivonás költsége: Bankszámlás:5‰, min 500 Ft / 1,75 EUR, max: Ft / 17,5 EUR Postai: 8‰, min 800 HUF / 2,75 EUR, max: Ft / 27,5 EUR 8

9 viennaBoss - költségek
Csak a kedvezményezett díjhatárig Vienna BOSS 1. év 2. év 3. év Összesen 2 év alatt Elvonások a kezdeti időszakban 20% max HUF 0% 40% max HUF Szerződéskötési költség 5% max HUF 10% max HUF VV. 100% Összes költség 25% Max HUF 50% max HUF 9

10 Hűségbónusz számítása
Megtakarítási alaptermék – UL számla (HUF vagy EUR) Visszavásárlás, pénzkivonás díj csak HUF Hűségbónusz alap: 1. és 2. éves díj 20 %-a, max HUF, amit a Biztosító 20%-kal, max Ft-tal megemel. A kedvezményezett díjhatárig kerül levonásra, havonta kerül átvezetésre, a megképzett hűségbónusz számítási alap után az ügyfél már az 5. évtől Hűségbónuszokra jogosult. Hűségbónusz számítási alap képzés (1-2. évben) 10

11 Hűségbónusz Megtakarítási alaptermék – UL számla (HUF vagy EUR )
díj Visszavásárlás, pénzkivonás csak HUF Hűségbónusz számítási alap 5-6. év 5-5% 7-8. év 7,5-7,5% 9-10. év 10-10% 11.évtől 12,5% ….…… + + + + 20%, max HUF + 20%, max HUF amíg a szerződés díjfizető... …… Hűségbónusz kifizetések az UL számlára Pénzkivonás Szüneteltetés Díjcsökkentés Arányosan kevesebb, ha kedvezményezett díjhatár alá csökken a díj „Csúszik” a kifizetése 11

12 Hűségbónusz számítása
HUF éves díj esetén (nincs díjcsökkentés és/vagy visszavásárlás) Bónusz fizetés évei HB % Bónusz alap + Biztosító Bónusz 5. 5% X2 év 80 000 6. 7. 7,5% 8. 9. 10% 10. 11-től 12,5%

13 Díjcsökkentés Mikor lehet? 24. díjrendezett hónap után korlátlanul
Ténylegesen: HUF/év HUF/félév HUF/negyedév HUF/hó 0 HUF szüneteltetés, díjmentesítés! Fontos lehet: átadni a szerződést magánszemélynek.

14 Mit jelent ez a szerződőnek?
Rendszeres éves díj Kezdeti ktg-ek Tényleges ktg (20%+5%, max HUF/év) HUF % 25,00% 10,00% 5,00% 3,33% 2,50% 1,67% 1,25% 1,00%

15 Variálhatóság a piac igényeinek megfelelően…
„2018. január 1. után, az adózási szabályok változása után legyen lehetőségem módosítani a szerződésen, ha akarom” Pénzkivonás = részleges visszavásárlás Rendszeres díjakból képzett egységekből 2. évtől Eseti díjból képzett egységekből azonnal Minimuma: Ft, 175 € Költsége van Automatikus díjpótlás (eseti díjért vett egységekből) Díjszüneteltetés 2. év után, max. 12 hónapra, többször is Díjmentesítés 2. év után Díjcsökkentés Visszavásárlás Rendszeres díjakból képzett egységekből 2. évtől 100%-on Eseti díjból képzett egységekből azonnal (97%, 98,5%, 3. évtől 100%-on)

16 Választható eszközalapjaink
Eszközalap válogatások Pénzpiaci Brüsszel EUR FIX 2020 Best Selection EUR Hazai kötvény Iránytű EUR Fashion Bond Globális részvény EUR Ingatlan Dél Csillagai EUR C-Quadrat Balanced trendkövető Ázsiai EUR Optimum 2025 céldátum Auróra EUR Optimum 2030 céldátum Optimum 2035 céldátum Optimum 2040 céldátum Best Selection Iránytű Globális részvény Vogue részvény Kincskereső ARANY Dél csillagai Ázsiai részvény Auróra Megfontolt Kiegyensúlyozott Dinamikus 26 féle + Egyéni

17 Eszközalap-válogatások
Megfontolt Kiegyensúlyozott Dinamikus

18 Vienna Life unit linked termékek
EGY árfolyam az egységekre, NEM vonunk vételi-eladási árfolyam különbséget/ allokációs költséget, NEM vonunk el költséget az eseti befizetésekből.

19 Befektetések, eszközalapok

20 VIG vagyonkezelés Magyarországon
Vienna Life,Union és Erste Közös befektetési csapat Front Office Portfolió managerek Mid Office Back Office Biztosítói és UL portfoliók kezelése Befektetési döntések meghozatala és végrehajtása Befektetési eredmény tervezése Termékfejlesztés Eszköz/Forrás egyezőség biztosítása Befektetési kockázatok mérése, monitoringja Termékfejlesztés Tranzakciók elszámolása Riportálás NAV számítás Limitfigyelés

21 Befektetési eszközök a UL portfóliókban
Passzívan kezelt UL eszközalapok Eszközalap benchmark-nak minél szorosabb lekövetése Cél: eszközalap megcélzott piacának átlagos teljesítményének szállítása Eszközök: Kötvény/Állampapírok és ETF (Exchange Traded Funds) Aktívan kezelt UL eszközalapok Eszközalap benchmark teljesítményének túlteljesítése Aktív döntések: Eszközosztályok súlyozása – pl. kötvény vs. részvény Részvénypiacok egyes szegmenseinek súlyozása – pl. fejlődő vs. fejlett részvénypiacok; egyes régiók, országok felülsúlyozása Eszközök: Kötvény/Állampapírok és ETF vagy befektetési alap

22 Aktívan kezelt eszközalapok
– Aktívan kezelt eszközalapok Forint eszközalapok

23 2010.01.01 – 2015.06.30. 4.06.2010.01.30. Forint eszközalapok 55,53%
Alacsony kockázatú és részvény eszközalapok Forint eszközalapok 55,53% 48,4% 16,04%

24 2014.évi hozamok Forint eszközalapok 4.06.2010.01.30.

25 Árfolyamfigyelő szolgáltatás
Két időszakra osztva, egymást váltva működnek: Értékőrző (stop –loss) Növekedésjelző (start-buy)

26 Értékőrző időszak Stop-loss
Célja: kockázat-csökkentés, lehetséges veszteség-limitálás Az értékőrző funkciót aktiváló értékhatárt, a lehetséges csökkenés (veszteség-limit) szintjét a Szerződő ügyfél állíthatja be, %-ban, eszközalaponként Mi történik? Az aktiváló értékhatár elérése esetén automatikus „kiváltás” egy alacsony kockázatú alapba /SMS az ügyfélnek

27 Növekedésjelzési időszak
Start-buy Célja: elősegítse a szerződés értékének növekedését, ha a kiválasztott eszközalap árfolyama növekedni kezd, és a növekedés mértéke eléri a Szerződő által megadott értéket A növekedésjelzés funkciót aktiváló értékhatárt, vagyis a lehetséges árfolyamnövekedés mértékét a Szerződő állíthatja be %-ban, eszközalaponként Kétféleképpen igényelhető: Csak értesítés kérése Automatikus visszaváltás kérése

28 iBiztosító: ügyfélportál minden szerződéshez
Új ajánlathoz – ajánlati csomagban „Régi” szerződéshez a –n,online regisztráció a honlapon !