Pénzszámlaszám struktúra átalakítás Konzultációs fórum 2007. Április 18.

Az előadások a következő témára: "Pénzszámlaszám struktúra átalakítás Konzultációs fórum 2007. Április 18."— Előadás másolata:

1 Pénzszámlaszám struktúra átalakítás Konzultációs fórum 2007. Április 18.

2 A fejlesztés háttere Ügyfél igény –A befektetők azonosítása a 24 jegyű számlaszám alapján –Pénzforgalmi tételek automatikus feldolgozása a back-office rendszerekben Tervezett megvalósítás –2007. téli verzió (2008. január)

3 A fejlesztés tartalma GIRO szabvány szerinti 24 karakteres számlaszám rendszer –Első 8 karakter azonosítja a KELER-t, mint számlavezető hitelintézetet –Második 8 karakter azonosítja a KELER ügyfelét, a számla típusát, szegregációs jellegét és az alszámlát –Harmadik 8 karaktert a KELER átengedi ügyfeleinek, utaztatja azokat rendszereiben, és CDV ellenőrzést végez Változatlan interfész; DNR-t nem érinti

4 A jelenlegi struktúra Pénzszámla számPozícióÉrték xxxxxxxx (első 8 karakter) 1-8KELER pénzintézeti azonosítója (14400018) yyyyyyyy (Második 8 karakter) 9-16partner azonosítója, amely a gyakorlatban a partner adószámával egyezik meg zzzzzzzz (Harmadik 8 karakter) 17-24Alszámla, melynek felépítése az alábbi: 17-18Ügyfélkör 19-20pénzszámla alszámla típus, amely a szegregáció jelleget is meghatározza. 21-23Sorszám 24CDV

5 Az új struktúra Pénzszámlaszám felépítése Pénzszámlaszám adott karaktersorának tartalma Változás hatása a jelenlegi számlaszám struktúrára xxxxxxxx (első 8 karakter) 1-8: KELER pénzintézeti számlaszáma (14400018) NEM változik. yyyyyyyy (Második 8 karakter) 9-12: Partner azonosító (4 karakter) 13-14: Számlatípus és szegregációs jelleg összevontan (2) 15: Számla sorszám (1) 16: CDV ellenőrző szám (1) Változik: A számlaszám felépítése és adattartalma is változik. zzzzzzzz (Harmadik 8 karakter) 17-24: KELER átengedi a brókereknek, végső ügyfél azonosításra. KELER csak „postásként” szerepel, CDV helyesen. Változik: A számlavezető rendszerben könyvelésre nem használt.

6 Átállás Új számlaszámok bevezetése Átmeneti időszak –Régi és új számlaszámok párhuzamosan használhatóak –Minden számlához két számlaszám tartozik Régi számlaszámok végleges megszüntetése

7 A fejlesztés hatása Valamennyi számlaszám és IBAN megváltozik, ami az ügyfelet és a befektetőt is érinti Jelentős back-office fejlesztést valószínűsít Harmadik 8 karakter képzése az ügyfelekre hárul –Figyelembe véve az első 16 karaktert (CDV) –Az algoritmust a KELER biztosítani tudja

8 www.keler.hu