Előadást letölteni
Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon
KiadtaÖdön Vass Megváltozta több, mint 10 éve
1
Kamatadó Kósa Zoltán – 2006.07.13.
2
2006 június 14.2 2006. évi …törvény egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról Kamatadó mértéke:20% Kamatadó köteles jövedelem (többek között): a biztosítási szerződéshez kapcsolódó maradékjogból, 10 évnél rövidebb lejáratú életbiztosítás egyösszegű lejárati szolgáltatása címén, 3 évnél rövidebb lejáratú nyugdíjbiztosítás egyösszegű lejárati szolgáltatása címén, keletkező bevételből az a rész, amely meghaladja a magánszemély, vagy más magánszemély által fizetett díjat, vagy az adóköteles díjat.
3
2006 június 14.3 Nem vonatkozik: Kockázati káreseményből származó kifizetésekre A 2006. augusztus 31-ig megkötött életbiztosítási szerződések (reva, unit-linked, klasszikus egyaránt) bármely kifizetésére akár eseti vagy rendszeres befizetés terhére végrehajtott pénzkivonásra is, még akkor is, ha a díjat az ügyfél 2006. augusztus 31. után fizette be!!! A 2006. augusztus 31. után megkötött legalább 10 éves tartamú életbiztosítás lejárati szolgáltatására legalább 3 éves tartamú nyugdíjbiztosítás lejárati szolgáltatására 10 évnél hosszabb, vagy határozatlan tartamú életbiztosítás 10. évfordulóját követően maradékjogból származó kifizetésre (még nincs a törvényben, de várhatóan benne lesz.)
4
2006 június 14.4 Következmény: Kitűnő kiegészítő értékesítési érv az Allianz Életprogram és Allianz Bónusz Életprogram mellett augusztus 31-ig. az ajánlaton szereplő aláírásnak kell augusztus 31 előttinek lennie. Amit érdemes mondani: „Aki júliusban vagy augusztusban Életprogramot köt, ezzel megvásárolja magának annak a lehetőségét, hogy a rendszeres és az eseti befizetések, valamint a pénzkivonások révén augusztus 31- ét követően is (sőt, ha akarja, élete végéig) legyen egy olyan befektetési termék a kezében, amelyben a megszerzett hozam után nem kell kamatadót fizetni!!!” „Ennek a lehetőségnek a megvásárlása egy havi díjfizetésű szerződés esetében csak 8-10-12-15ezer forintba kerül havonta!”
5
2006 június 14.5 Feladat a régiók, fiókok számára: minél több lehetséges ügyfélhez eljuttatni ezt az információt!!! Ennek lépései: Rövid tájékoztató küldése a VIG-ről az értékesítési osztályok, és a fiókok számára, amint a törvényt hivatalosan kihirdetik (várhatóan július 17.) Ezt követően (aznap vagy másnap!), az írott információ sürgős továbbítása az üzleti csapatok, az értékesítő kollégák felé. Új, lehetséges ügyfelek, minél nagyobb számú felkeresése, és a kamatadóról szóló információk, érvek bemutatása számukra Új szerződések kötése, a nettó állományfejlődés javítása
6
Köszönöm a figyelmet!
Hasonló előadás
© 2024 SlidePlayer.hu Inc.
All rights reserved.