F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n A prezentációt a Corvinus Egyetem Tanárképző Intézete állította össze. Projektvezető: dr. Daruka Magdolna egyetemi docens, BME Kontakt: Családi Kasszasikerek Program // Hajna Csongor kommunikációs csoportvezető, Provident Pénzügyi Zrt., Családi Kasszasikerek Pénzügyi Öngondoskodás Program Felelős befektetés [ ]

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n Felelős befektetés – mit takar?  Hosszú távra tervezek, a várható hozam mellett figyelembe veszem a kockázatokat is, ezek alapján hozom meg a döntésemet.  Nem csak az anyagiakat tartom szem előtt, hanem a választható befektetési formák társadalmi, környezeti hatásait, etikai megítélését is.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n Te is felelős befektető vagy, ha …  Csak racionális kockázatú befektetési formákat választasz  különösen a megtakarításaid kezelésekor  Mindig rendelkezel ésszerű mértékű tartalékkal  Felkészülsz pl. arra, hogy egy esetleges betegség kezelését a társadalombiztosítás csak részben fedezi.  Akár évvel előre, nyugdíjas korodra is tervezel.  Tartalékot képezel gyermekeid minőségi iskoláztatására.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n Gondold át, mibe fektetsz  Nézz utána, hogy milyen vállalatot segítesz a pénzeddel, milyen tevékenységből húzol hasznot.  Most, rövid távon nyereséget érhetsz el, de öreg korodban te, vagy gyermekeid láthatják egy felelőtlen befektetés kárát.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n A felelős befektetés feltételei  Megfelelő háttér-információk szükségesek a szóban forgó vállalatról.  A pénzügyi szakembereknek fel kell ismernie, el kell fogadnia és érvényesítenie kell a valós befektetői igényeket.  A brókertől, vagyonkezelőtől valóban őszinte és hasznos tanácsokat kapjunk, amelyek a mi valós érdekeinket szolgálják.  Ide beletartozik, ha TÉNYLEG kizárólag felelős vállalatokba szeretnék pénzt fektetni.  A társadalomból érkező visszacsatolásoknak is jól kell működniük.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n Három felelős befektetési stratégia 1. A portfólió összeállításakor negatív illetve pozitív szűrés társadalmi, környezeti és etikai szempontok szerint 2. Részvényesek érdekérvényesítése 3. Közösségi befektetések Nézzük meg, hogy mit jelentenek ezek a stratégiák!

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n 1. Negatív / pozitív szűrés  Kizárnak bizonyos vállalatcsoportokat, amelyek a befektetők, illetve a közvélemény (nem feltétlenül objektív) megítélése szerint társadalmi kockázatokat hordoznak  pl.: hadiipar, dohányipar, atomerőmű, gyermekmunka, állatkísérletek, …  Előnyben részesítik a kimagasló környezeti és társadalmi teljesítményt nyújtó vállalatokat  fenntarthatósági és CSR jelentés, jó környezetvédelmi menedzsment, felelős munkaadó, … Forrás:

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n 2. Részvényesek érdekérvényesítése  A befektetők a náluk levő részvényekhez kapcsolódó tulajdonosi jogaikkal élve pozitív változásokat idéznek elő a vállalatok környezettel, társadalmi kérdésekkel kapcsolatos magatartásában. Forrás:

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n 3. Közösségi befektetés  A befektető számára kiemelt prioritás, hogy pozitív hatást gyakoroljon egy (vagy több) közösség életminőségére.  Pl.: szociális bérlakásépítés, kisvállalkozás fejlesztés, …  Alacsonyabb nyereséggel kecsegtető vagy megtérülési kockázatot hordozó kezdeményezések is finanszírozáshoz jutnak (pl. szegények bankja).

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n Érvek a felelős befektetés mellett  Nem kell szétválasztanunk a lelkiismeretünket és a vagyonunkat  Felelős befektetés = (általában) alacsonyabb kockázat

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n Itthoni példák  Az OTP fejlesztés alatt álló Fenntarthatósági Alapja, mely hosszú távon megtérülő, fenntarthatósági szempontokkal összehangolt célokat tart szem előtt  Az EU-pénzekre építő II. nemzeti fejlesztési terv (NFT) társadalmilag felelős, fenntarthatósággal is összehangolt támogatási rendszert céloz.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n © 2010, Családi Kasszasikerek Program A kiadvány a Családi Kasszasikerek Pénzügyi Öngondoskodás Program gondozásában készült. A program társult tagjai Budapesti Corvinus Egyetem United Way Magyarország Magyar Máltai Szeretetszolgálat Lakásotthonok Országos Szakmai Egyesülete Provident Pénzügyi Zrt. Köszönetnyilvánítás  dr. Daruka Magdolna egyetemi docensnek és a Corvinus Egyetem Tanárképző Intézetének a tananyag összegyűjtéséért és formába öntéséért.  Az International Personal Finance-nek, a Provident Pénzügyi Zrt. brit anyavállalatának, amely a Családi Kasszasikerek Program rendelkezésére bocsátott számos értékes pénzügyi oktatási alapanyagot és tapasztalatot.  A Családi Kasszasikerek Program szaktanácsadóinak:  Vörös Éva (United Way), dr. Bodnár Éva (Corvinus Egyetem), Tar-Bárczy Szilvia (Józsefvárosi Családsegítő), Győri-Daniné Szabó Mónika (Máltai Szeretetszolgálat), dr. Majoros Márta szociálpszichológus

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n