A kis- és középvállalkozások exportjának finanszírozási lehetőségei

Slides:



Advertisements
Hasonló előadás
Az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt. és a JEREMIE Program Garamvölgyi Balázs vezérigazgató-helyettes Budapest, június 15.
Advertisements

Exportfinanszírozás a gyakorlatban – igények és megoldások
HUNGÁRIA Takarék tavaszi agrár fórum sorozat.
Az MFB Zrt. finanszírozási programjai
Banki mikrohitel konstrukciók
Kedvezményes források hitelképeseknek Sebők Orsolya főszerkesztő.
Az MFB Zrt. finanszírozási programjai.. Témakörök •MFB Zrt. bemutatása •Finanszírozási programjaink –MFB Önkormányzati Infrastruktúrafejlesztési Program.
KKV fejlesztés új pénzügyi eszközök bevonásával
Benke Ákos vezérigazgató Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt. Az UMVP aktuális helyzetének bemutatása, és a kockázati tőke program K+F+I workshop
V.: Gazdaságélénkítési eszközök az MKB Bank finanszírozási gyakorlatában.
Önkormányzatok finanszírozása
Magyar Export-Import Bank Rt.. Alapítás: évi XLII. Tv. u 100 % állami tulajdon u Az Eximbank alapításának célja:  a magyar külkereskedelmi kapcsolatok.
2007. április 24. BG Finance Zrt. Meizl József.
Magyar Export-Import Bank Rt.
Roncz Gábor vezérigazgató
MEHIB Magyar Exporthitel Biztosító Zrt.
Az exporttámogatás lehetőségei – megoldások az EXIM-től
Az exporttámogatás lehetőségei – megoldások az EXIM-től
Miért fontos? ösztönzi a külgazdasági kapcsolatokat
Herczegh István, vezérigazgató-helyettes
Eximbank – a magyar exportőrök bankja
Az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt. és a JEREMIE Program Garamvölgyi Balázs üzleti vezérigazgató-helyettes Budapest, augusztus 29.
Tartalom Gazdasági környezet, a hitelezés feltételeinek változása
V.: Újra előtérben a fejlesztési lehetőségek.
Mikrohitel  Igénybevehetik: Kezdő és már működő mikrovállalkozások, melyeknél a bejegyzés vagy a vállalkozói igazolvány kiváltása már megtörtént  Hitel.
A hitelgarancia szerepe a vállalkozások forrásbevonásában Király Zsolt marketing igazgató Hitelgarancia Zrt február 2.
Hogyan támogatják a bankok a kkv-k beruházási elképzeléseit? Budapest, november 30. dr. Tamás Gábor.
1. 2 Az RFH cégcsoport • Az RFH csoport: 7 regionális társaság és megyei hálózat • 2000 óta működő, 100 %-ban állami tulajdonú pénzügyi szolgáltató és.
Beruházások pénzügyi lehetőségei a dél-dunántúli régióban
Forfaiting (forfetírozás)
Az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.
Előadó: Simon Csaba Volksbank, Trade Finance osztályvezető
A vidékfejlesztés hitelforrásai. A Pannon Takarékszövetkezet Univerzális magyar kisbank 26 kirendeltség két megyében és Budapesten – újabb egyesülés előtt.
Labancz Margit, igazgató
Orosz-Magyar Üzleti Fórum Budapest, október 30.
Exportfinanszírozás és biztosítás A MEHIB és az EXIMBANK bemutatása
BG Finance Zrt. Moskovits Pál április 24..
Tájékoztató jellegű információk!. Versenyképesség javítása külső befektetővel
Az exporttámogatás lehetőségei – megoldások az EXIM-től
1. Az RFH csoport bemutatása 2000 óta működő, 100 %-ban állami tulajdonú pénzügyi szolgáltató és tanácsadó társaság Cél a vállalkozások erősítésén keresztül.
Vevőkövetelések finanszírozása Gyors, megbízható, kreatív pénzügyi megoldások a Magyar Factortól Csinos Tibor, Magyar Factor zRt III. Pénzügyi Vezetők.
KIS- ÉS KÖZÉPVÁLLALKOZÁSOK TÁMOGATÁSI, ÖSZTÖNZÉSI
KKV fejlesztés új pénzügyi eszközök bevonásával Bátora László vezérigazgató-helyettes Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt. Eger, szeptember 17.
KKV fejlesztés új pénzügyi eszközök bevonásával Benke Ákos vezérigazgató, Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt. Eger, 2008.április 23. Az Új Magyarország.
JEREMIE Programok módosulásai
partnerség a K&H – tól Új Magyarország Programok Pályázatok
1. Az RFH Zrt. bemutatása 2000 óta működő, 100 %-ban állami tulajdonú pénzügyi szolgáltató és tanácsadó társaság Cél a vállalkozások erősítésén keresztül.
KKV-szektor likviditása, finanszírozása banki szemszögből
Az NHP második szakaszának eredményei és kilátásai
Such Sándor KKV régió igazgató KKV Alföld Régió CIB Bank Zrt.
Elérhető, támogatott hitelkonstrukciók a kkv –k számára.
MGV Zrt. – „Több mint egy bank”
Veszprém november 10.. A vállalkozásfejlesztés Célunk: elsősorban a megyében működő vállalkozások tevékenységének szellemi és pénzügyi segítése.
Mikrohitel lehetőségek mikro és kisvállalkozások részére.
4. Tétel A kereskedelmi bankok mérlegen kívüli bankszolgáltatásai, a kereskedelemfinanszírozás (bankgarancia, elfogadványhitel, akkreditív)! A bankgaranciák.
Vállalkozói mikrohitelek
Fetter István Kereskedelemfinanszírozás és EU Szolgáltatások vezető CIB Bank Zrt. EU támogatások finanszírozása és ezen túlmutató pénzügyi szolgáltatások.
MiFiN Mikrofinanszírozó Zrt. hitelezési termékei
III. További finanszírozási alternatívák
Pályázati Tanácsadói Szakmai Nap április 16. START Tőkegarancia Zrt. HOL ÉS HOGYAN KAPCSOLÓDIK A PÉNZÜGYI SZEKTOR AZ ÚMFT GAZDASÁGFEJLESZTÉSI PROGRAMJAIHOZ?
HATÉKONY EXPORTTÁMOGATÁS AZ EXIM-TŐL
Kezeljünk válságot fejlesztéssel Az MFB Zrt. hitelei a felzárkózásért, a versenyképességért és a válságkezelésért Kékesi Zsolt igazgató október 1.
KAVOSZ Zrt – az MKIK és VOSZ létrehozta a KAVOSZ Zrt-t Feladatai:  Szakmai irányítás  Több mint 200 regisztráló iroda koordinálása  Ügyfelek.
Kombinált Mikrohitel A Mikrovállalkozások fejlesztéséért.
Mindent a Mikro-, kis- és középvállalkozások versenyképességének növelése célú Hitelprogramról Beruházás, eszközbeszerzés, haszongépjármű vásárlás 0%-os.
1 Magyar Fejlesztési Bank Zrt. Postapartner Program.
Dr. Terták Elemér vezérigazgató Budapest, május 12.
KÖFOP Pályázatokhoz kapcsolódó finanszírozási lehetőségek a Széchenyi Kártya Program keretében.
MEHIB Magyar Exporthitel Biztosító Zrt.
ZALA MEGYEI VÁLLALKOZÁSFEJLESZTÉSI ALAPÍTVÁNY
Előadás másolata:

A kis- és középvállalkozások exportjának finanszírozási lehetőségei Batta Kristófné, főosztályvezető Aktív Műveletek Igazgatósága 2006. szeptember 19. Budapest

Főbb témák Eximbank bemutatása Finanszírozás általános feltételei KKV-k számára nyújtható termékeink

Az Eximbank bemutatása Alapítás: 1994 Tulajdonosok 75% - 1 Magyar Fejlesztési Bank Rt. 25% + 1 ÁPV Rt. Küldetés a költségvetési források és az állami kezességvállalási háttér felhasználásával a hazai exportáló vállalkozások külpiaci versenyképességének fokozása Küldetés megvalósítását előmozdító tényezők speciális szabályozási környezet költségvetési háttérből eredő kedvezmények, támogatások széleskörű külföldi bankkapcsolatok + Nincs számlanyitási kötelezettség

Az Eximbank a 2005. évi számok tükrében Hitelintézetek számára folyósított hitelállomány: 82,1 mrd Ft Belföldi vállalkozások részére folyósított hitelállomány: 18,8 mrd Ft Külföldi ügyfeleknek nyújtott hitelek: 9,1 mrd Ft Hitelállomány alakulása: 110 mrd Ft Garanciák állománya: 47,8 mrd Ft Mérlegfőösszege: 143 mrd Ft

A finanszírozás általános feltételei Milyen országokba irányuló export finanszírozásában veszünk részt? EU tagállamok Közösségen kívüli európai államok FÁK-tagországok Fejlődő országok Mely területek finanszírozását részesítjük előnyben? Tevékenységünk ágazat semleges Milyen egyéb feltételek vannak? érvényes külkereskedelmi szerződés, vagy keretszerződés, illetve tendergarancia esetén tenderkiírás Magyar Származási Bizonyítvány (magyar hányad 50%) lejárt köztartozás nem állhat fenn fedezet: zálogjog vevőkövetelésen + egyéb Eximbank által elfogadott biztosítékok

Termékeink Garanciák KKV-k részére nyújtott hitelek Külföldi importőröknek / bankjaiknak nyújtott hitelek Forfetírozás Kockázatátvállalási termékek

Új termékünk - KKV garancia Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás KKV-k exportügyleteihez kedvező feltételű export garanciák kibocsátása Hitelfedezeti garanciák is befogadhatók, amennyiben: A garancia összege nem haladja meg a hitel összeg 70%-át, és a garantált hitel összege nem haladhatja meg az exportszerződés 85%-át 2 éven túli CIRR kamatozású hitel Kereskedelmi bankok finanszírozási hajlandóságának javítása a kockázatok megosztásának révén (biztosíték megosztással) Projektek megvalósulásához egyéb garanciák Maximum 2%-os garanciadíj Gyorsított elbírálás és ügyintézés

Agrár-Eximhitel I. Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás Az agrárgazdasági export kedvezményes forgóeszköz finanszírozása Finanszírozható ügyfélkör: (25/2004. (III.3.) FVM rendelet 267-269. § alapján) mezőgazdasági cégek élelmiszeripari társaságok bejegyzett integrátorok Hitelösszeg az exportszerződés max. 75%-a, minimum 10 M Ft, maximum 500 M Ft Hitel lejárat exportszerződés érvényessége, de maximum 18 hónap

Garanciával együtt is BUBOR/LIBOR alatti finanszírozás Agrár-Eximhitel II. Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás Kamat: alapkamat 6 havi LIBOR/BUBOR + max. 2,8% kamatfelár p.a. Kereskedelmi bank hitelfedezeti garanciájával fedezett ügylet esetén a kamatfelár: 100 M Ft alatti összeg esetén: 1,2% p.a. 100 M Ft-ot meghaladó összeg esetén : 1% p.a. Kamatkedvezmény: alapkamat 50%-a Garanciadíj-kedvezmény: garanciadíj 50%-a évi 3%-ot meg nem haladó garanciadíj esetén A kamatot és a garancia díját az ügyfél nettó módon fizeti meg Garanciával együtt is BUBOR/LIBOR alatti finanszírozás kedvezményes időszak max. 1 év

Kedvezményes kamatozású export-előfinanszírozó hitel Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás Minimum 1,5 Mrd Ft árbevétellel rendelkező KKV-k számára nyújtott export előfinanszírozó hitel Forgóeszköz finanszírozás az exportügylet termelési szakaszához az árbevétel befolyásáig. Hitel összeg exportszerződés max. 85%-a tartós szállító-vevő kapcsolat esetén a gyártási ciklus forgóeszköz finanszírozási igényének max. 75%-a Kamat: háromhavi BUBOR/LIBOR + max. 1%

Rulírozó, éven túli export előfinanszírozó hitelkeret konstrukció Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás Célja: kisebb értékű, gyakori megrendelésekhez kapcsolódó folyamatos export finanszírozása Hitelkeret futamideje: max 2 év az első folyósítástól számítva a hitelkeret véglejáratáig Hitelkeret összege: exportszerződések, export-keretszerződések összegének max. 85%-a Folyósított hitel összege: min. 10 MFt, max. a hitelkeret összege

Két éven túli, fix kamatozású hitel Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás Elsősorban számlavezető Bankon keresztül nyújtja az Eximbank a hitelt Nagy összegű hitel igény esetén akár a számlavezető bankkal közösen Jól alkalmazható viszonylag hosszú finanszírozást kívánó berendezések, létesítmények exportjához, tartós, folyamatos export finanszírozásához. A hitel teljes futamidejére rögzített kamatláb, mely a hitelszerződés megkötésekor kerül rögzítésre Kamat: CIRR (OECD referencia kamatlába) Hitel futamideje terméktől és célországtól függően: 2-8,5 év Tőketörlesztés 6 havonta, egyenlő részletekben

Középlejáratú beruházási hitel Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás Exportnövekedést eredményező kapacitásbővítő vagy korszerűsítő beruházás és az ehhez kapcsolódó tartós forgóeszközigény finanszírozása Finanszírozható: elsősorban gépbeszerzés Saját erő: beruházási költség min. 30%-a Hitel futamideje: max. 5 év Türelmi idő: kivitelezés időtartama (max. 1,5 év) + max. 6 hónap

Vevőhitelek A hazai exportőr vevőjének vagy bankjának nyújtott hitel Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás A hazai exportőr vevőjének vagy bankjának nyújtott hitel magyar exportőr a teljesítést követően azonnal megkapja az áru vagy szolgáltatás ellenértékét A hitel közvetlenül az exportőrnek kerül folyósítására Eximbank átvállalja az exportőrtől a vevő fizetési kockázatát Az ügyletek kedvezményes kamatozású finanszírozása javítja a magyar exportőr versenyhelyzetét

Forfetírozás vevő fizetési kockázat átvállalása Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Forfetírozás Kockázatátvállalási termékek Halasztott fizetésű export szállításokból származó követelés megvásárlása Az export teljesítése utáni időszak finanszírozása vevő fizetési kockázat átvállalása Szerződés szerinti teljesítés esetén okmányok ellenében a jövőbeni érték jelen értéken kifizetésre kerül Gyors, rugalmas finanszírozási forma, egyszerű dokumentációs igény Mezőgazdasági exportból származó követelés megvásárlása, kedvezőbb 6 havi EUR/USD Libor/2 + max. 2,8 %-os leszámítolási kamatlábon

Kockázatátvállalási termékek Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás Akkreditív konfirmáció / Garancia felülgarantálás Jellemzők: banki fizetési ígéret felülgarantálása a fizetési kockázat teljes vagy részleges átvállalása biztonságos szállítás felülgarantált banki instrumentum ellenében kedvező finanszírozás gyors lebonyolítás, minimális okmányigény

Gyakorlati példa Exportfinanszírozás és kockázatmegosztás a nagyobb export teljesítmény elérése érdekében Két éven túli CIRR kamatozású hitel Két éven túli fix kamatozású refinanszírozott forrás KERESKEDELMI BANK EXIMBANK EXPORTŐR Hitelfedezeti bank gar. Biztosítékok

2006. évi terveink 2 év alatti futamidejű kedvezményes, Libor alapú, tartós forgóeszközfinanszírozást lehetővé tévő hitelkonstrukció a KKV szektor exportőrei számára a 304/2005 sz. Kormányrendelet szerint, évi 2 M EUR export árbevétel alatt Finanszírozási formák: közvetlen hitel forfetírozás refinanszírozás

Köszönjük a figyelmet! Magyar Export-Import Bank Zrt. 1065 Budapest Nagymező u. 46-48. www.eximbank.hu További kérdés esetén: Aktív Műveletek Igazgatósága Tel.: 374-9100 Fax: 374-9120