Felderítés, Vizualizáció Kategorizálás. Ügyfélismeret Valós idejű analitika, Üzemi adatok elemzése Nalpóelemzés, gyors komplex döntéshozatal Adattárház.

Az előadások a következő témára: "Felderítés, Vizualizáció Kategorizálás. Ügyfélismeret Valós idejű analitika, Üzemi adatok elemzése Nalpóelemzés, gyors komplex döntéshozatal Adattárház."— Előadás másolata:

1

2 Felderítés, Vizualizáció Kategorizálás. Ügyfélismeret Valós idejű analitika, Üzemi adatok elemzése Nalpóelemzés, gyors komplex döntéshozatal Adattárház kiterjesztés Olcsó archiv Nemstruktúrált adatok Kockázatelemzés Csalásfelderítés Big Data témakörök 2© 2013 IBM Corporation

3 Személyes adatok Érdeklődés Vélemény Kapcsolatok Teljes ügyfélprofil Maybe our politicians should take a playbook out of the rivalry between duke/unc and take it to the courts http://ity.com/wfUsir I'm at Mickey's Irish Pub Downtown (206 3rd St, Court Ave, Raleigh) w/ 2 others http://4sq.com/gbsaYR @silliesylvia@silliesylvia good!!! U shouldnt! Think about the important stuff, like ur 43 rd birthday ;) btw happy birthday Sylvia ;) @silliesylvia@silliesylvia good!!! U shouldnt! Think about the important stuff, like ur 43 rd birthday ;) btw happy birthday Sylvia ;) Location Intent to consume @silliesylvia@silliesylvia I <3 your leather leggings!! Its so katniss!! @silliesylvia@silliesylvia I <3 your leather leggings!! Its so katniss!! Ag e @silliesylvia $10 dollars says matthew & mary get married next season :) #downtownabbey @silliesylvia @silliesylvia $10 dollars says matthew & mary get married next season :) #downtownabbey @silliesylvia Behavior Interest @bamagirl can’t wait to watch sherlock with you! Oh, robert downey jr, I still love you but bbc is so amazing @bamagirl @bamagirl can’t wait to watch sherlock with you! Oh, robert downey jr, I still love you but bbc is so amazing @bamagirl OMG OMG. just dropped my new ipad3 crappola!!! Consumption Predicti on dear redbox please have kings speech for my new tv colin firth movie marathon Intent to consume Consumption Közösségi háló gazdag információ forrás

4 Kapcsolatok jelentősége •Emberek: a legnagyobb érték és legnagyobb kockázat –jelenlegi vagy potenciális ügyfelek, beszállítók, szolgáltatók, alkalmazottak, partnerek stb. •Számtalan kifinomult új módszer a csalásra –Személyiség lopás - identification theft –Pénzmosás - money laundering –Terrorizmus fenyegetettség –Szervezett „fehérgalléros” bűnözés –Belső visszaélések, összejátszások (veszteségek 50% lehet!) –Social engineering •Kifinomult módszerekre van szükség a megelőzéshez –Nem csak fehér és fekete listák, összejátszások, viselkedési minták figyelése –Tranzakció figyelés, automatikus riasztások

5 VIP ügyfél Előzetes elemzés alapján Tom Johnson biztzosítását fel kellene mondani. Tom Johnson Tom Jones Amikor a felmondási folyamt elindul az ISII rendszer jelez, hogy az egyik legnagyobb vállalti ügyfél tulajdonosának fia. Inkább mégse mondjuk fel a szerződést

6  Név variánsok, titulusok  Névsorrend, soktagú nevek  Becenevek, rövidítések  Azonos nevek, közeli címek stb  Adatsilók közti eltérések, elírások  Adatok időbeni változása, Családi állapot változás  Nincs egyértelmű egyedi azonosító Személyazonosság ellenőrzés kihívása

7 7 Egyének életútja Közös háztartá s Munkahely Új munkahely Cégalapítás ADMINISTRATIVE ASSISTANT EMPLOYER: KINNEAR INS. AGENCY EMPLOYEE# 72000 66 HIGH STREET LANCASTER MA, 01610 TEL (978) 365-6631 CO-WORKERS: SUSAN JONES MICHAEL MCGUINESS Iskolatárs Házasság 1982 1984 1986 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008

8 Identity Insight funkciói KI-Kicsoda?  Személy, cég azonosítás KI-Kit Ismer?  Nem triviális kapcsolat Ki-Mit tesz?  Személyhez kötött akciók 8

9 Katherine D. Green 4737 Cimarron Dr. Easton, MA 02334 Phone:(508)278- 6019 Zycast Int. DOB: 11/13/71 Kate Mills 4737 Cimarron Dr. Bolton, MA 01512 Phone: (978)365-6631 DOB: 12/13/71 Katie Green P.O. Box 12743 Clinton, MA 01510 Phone: (978)365-6631 Kinear Kate Mills-Green 1 Bourne St. Bolton, MA 01512 Phone: (501)661-8044 Silverback DOB: 12/12/71 ID 1987839 ID 1786616 ID 8987009 ID 3335673 NAMES Katherine D. Green Kate Mills-Green Katie Green Kate Mills Kate Green Kate M. Green ADDRESSES 4737 Cimarron Dr. Easton, MA 02334 1 Bourne St. Bolton, MA 01512 P.O. Box 12743 Clinton, MA 01510 ADDITIONAL DOB: 12/13/71 Phone:(508)278-6019 (978)365-6631 (501)661-8044 Work:Zycast Int. Silverback Kinear Entity #14465 Azonosság felderítése Azonosítás •Kumulatív adatgyűjtés  Automatikus korrekció  Forrásmegőrzés  Tetszőleges forrásból származó adatokkal  Nagy hibatűrés •Egyezőség jelzés •Gyanús attribútum jelzés •Hasonló adatok keresése (fuzzy matching)

10 Kapcsolatok keresése Charlie Green Family Relationship ACCT#564-088-300 Whitley St. John Employee P.O. Box 567 P.O. Box 567 John Gairhan Watch List EIN#667-009-008 EIN#667-009-008 Debbie Creston STR/SAR List VIN#222-222-356 VIN#222-222-356 IP sharing katonaság Közös cím facebook fektelistás facebook Kapcsolatkeresés •Nemtriviális, kapcsolatok •Soklépcsős kapcsolatok •Gyanús, kapcsolat jelzése •Feketelista •Kizáró szerepkörök •Kapcsolati háló megjelenítés •Háló érték meghatározás

11 előfordulás Több entitás Számla aktivitás Távolság - idő Közeli hely Határidő túllépés Szolgáltatás Határ Pénzforgalom Találkozó Aktivitás figyelés Aktivitás minták •Complex Event Processing •Events & Transactions •Szabály alapú jelzés •Térbeli és időbeli lefutás •Esemény mintázat

12 KI-Mit tesz: Komplex Event Processing ■ Pl: Különböző rendszerkben más-más adtokat megadva köt biztosítást. Adatokat összevetve már kocskázatos kategóriába kerül! NévBodnár Miklós Ir. Szám2081 VárosPiliscsaba CímFo ut 10 Telefon20-509-2314 Adószám Bank szla12345678 event ref40743 event value500,000 NévBodnár Miklós Ir. Szám2081 VárosPiliscsaba CímRakoczi ut 20 Telefon30-433-2123 Adószám Bank szla78978978 event ref8/19/2011 event value300,000 Név Bodnár György Miklós Ir. Szám2081 VárosPiliscsaba CímFo ut 10 Telefon30-433-2123 Adószám33445566 Bank szla78978978 event ref9/19/2011 event value600,000 500 000 300 000 600 000 ------------- 1400 000 12 Különkezelt tranzakciók együttes vizsgálata személyegyezés alapján ACCT# 875-642-731 ACCT# 990-448-702 ACCT# 935-489-013

13 Katrina Katelyn KiskaCatherina Katya Cathy Cait Katchen Ekaterina Aikaterina Kat Catriona Kathy Casey Catriona Global Name Recognition Legpontosabb névanalízis •Nyelvi elemzés •Kultúrális adatbázis, névvariánsok •Személy és cégnév különválasztás •Transzliteráció

14 Kínai telefonkönyv transzliteráció 14

15 Arab névvariánsok és transzliteráció 15 #5. East Africa Hag Muhammad Osman Abdurra’ib 1#. West Africa Haj Imhemed Otmane Abderaqib 2#. Levantine Muhamad Usman Abdel Raqeeb #3. Iraq Hajj Mohamed Uthman Abd Al Ragib #4. Persian Gulf Haj Mohd Othman Abdul Rajeeb

16 Azonosítás… névtelenül? Kate Green 1 Bourne St Clinton Mass, 01510 VIN# 585789543 Frequent Flyer: 5678965 Tel: 501-247-6645 PPN: 995027890 Tom Sinclair 4909 Battery Lane Bethesda MD 20814 Acct# 97836553122 Acct# 00303450009 Tel# 501-603-0882 Frequent Flyer: 5678965 tr5y9hU000kdG563ks Hjd55603jd98hj4jkf9jt 0089gehyud98kkdh00 Hydk8880h332jd78001 xug00y8880236jslhdu0 0012g6743kd85hf06h7 x084hdf75jc4539fhd89 hd745jf94djd859600dm hdi5667390dj00dsjk00d Hji556309hs5392hhs8s K0094gsu5hi94kkd0d0f 0084hhdsutqapd9023kj heuia11127s9sndk00di xug00y8880236jslhdu0 hd745jf94djd859600 dmhdi5667390dj00dsj k00dHji556309hs539 2hhs8sK0094gsu5hi 94kkd0d0f0084hhds utqapd9023kjheuia1 1127s9sndk00di xUg00y8880236jslhd u0dmhdi5667390dj00dsj k00dHji556309hs539 2hhs8sK0094gsu5hiaasd asdfa1231LKJSDF//asdflkj tr5y9hU000kd G563ksHjd55603j d98hj4jkf9jt0089ge hyud98kkdh00Hydk8 880h332jd78001xug 00y8880236jslhdu000 12g6743kd85hf06h7x08 4hdf75jc4539fhd89/SDF G563ksHjd55603d98ghhj 4jkf9jt0089geasdf//SKJDklj asdlkjasdkljaf’231254sDD SDFLJK1asd21as3df32 A személyiségi jogok nem sérülnek Minden funkcionalitás elérhető marad!

17 Anonymous Resolution ? IDNameAddressActivity 32John Smith123 Main StPassenger IDNameAddress 3212c66d7ad9269bb3bc6 IDNameAddressList 145Smyth, J123 MainPEP ID1ID2Status 32145MATCH  IDActivity 32Passenger IDList 145PEP  IDNameAddress 14540ddba83799709b2e 17

18 IBM InfoSphere Identity Insight Architecture 18 Data Views Entity Registry -Entity -Relations -Events -Alerts -Audit -Logs Web Services Identity Relationship Entity Alert NORA ® Event Entity Resolution ® Engine Identity Resolution Relationship Resolution NORA ® Detection Alert Broker Input Services Complex Event Processor Output Services Identity Resolution Relationship Resolution Pattern Detection Complex Event Processor Client Console Configure Secure* Manage Visualizer Search * Graph Research Rule Author Rule Configuration Adaptable UI Thin client UI components

19 Cognos integráció 19

20 Kapcsolati háló vizualizáció 20

21  Fejlett megjelenítő és analizáló eszköz –ISII -vel integrált –Kapcsolati háló, szociális háló analízis –Sok adatforrás adatainak közös felületen megjelenítése –Tranzakció analízis –Célirányos adatgyűjtés –GEO analízis Analyst notebook: Vizualizáció és analízis •Kapcsolatok, tranzakciós utak, viselkedésminták hatékony feltárása •Csalás hálók hatékony felderítése, komplex ügyek tranzakciók áttekintése ROI: igen rövid akár 1 megfogott ügy

22 Pénzügyi tranzakciók hálózati vizsgálata Csaló hálózat vizualizációja Pénz mozgása hálózatban, időbeli lefolyásban Hálózat tagjainak súlya hozzájuk köthető érték megjelenítése Lefúrás a tranzakciók felé, pénz, információ áramlásmegjelenítése a hálózatban

23 Magyar biztosítói referencia • Gyors megtérülés 1 hónapon belül • Csaló hálózatok felderítése • Csalárd kifizetés megakadályozása • Csalás bizonyítása hatékonyabb • Új kockázti tényező a kapcsolat • Jobb adattisztaság, adminisztratív hiányosságok előtérbe kerülése

24 ISII-ben kezelt adatok • Név – Vezetéknév, keresztnév, középső név, név előtag, név utótag • Cím – Ország, megye, irányítószám, város, utca, házszám, emelet, ajtószám • Jellemzők (Characteristics) – Születés dátuma, Halál dátuma, Állampolgárság, Nem (férfi, vagy nő) • Azonosítók (Numbers) – Kárszám, Eseményszám, Master Grid – Adószám / adóazonosító jel, Személyi igazolvány száma – KSH szám, Vállakozói engedély száma – Telefon/mobil/fax – Rendszám, Alvázszám • Kár kifizetési tranzakciók (Events) – Átutalás UNID, Cél bankszámlaszám, Alvázszám, Átutalás dátuma, – Átutalás összege, mindig HUF-ban (devizás tételek is)

25 Elemzési lehetőségek - eszközök • ISII saját eszközök – Visualizer • Cognos riportok – Fekete listások kapcsoltainak elemzése – Egyedi attribútumok automatikus figyelése – Legnagyobb kifizetések bankszámla számokra összegezve • Összeférhetetlen kapcsolatok (károsult és károkozó) – Legtöbb kárszerep – Legértékesebb entitás – Legnagyobb entitás – Irányítószám szerinti vizsgálatok – Hálózatok méret szerint – Hálózatok érték szerint – Legtöbb kárigény/ Hálózat

26 Feltárt csalásháló

27 Nemzetközi referenciák

28 28 Kérdések – válaszok...