1 Budapest, 2015. október Siemens Zrt. Beszállítói finanszírozási programja.

Az előadások a következő témára: "1 Budapest, 2015. október Siemens Zrt. Beszállítói finanszírozási programja."— Előadás másolata:

1 1 Budapest, 2015. október Siemens Zrt. Beszállítói finanszírozási programja

2 Beszállítói program: 2 Beszállító Együttműködési megállapodás 2 Követelésvásárlási szerződés 3 1 Kereskedelmi / Áru adás-vételi szerződés

3 Siemens beszállítói finanszírozási program folyamatábrája 3 Beszállító Áru beszállítás Számla kiállítás 1 Elfogadott számlák feltöltése a platformra 2 Leszámítolás banki platformon keresztül 3 Leszámítolási kérés 6 Számla diszkontált vételárának kifizetése 5 Számlák lejáratakor történő pénzügyi teljesítés 4

4 Az SCF és a klasszikus Faktoring termék összehasonlítása Faktoring A szállítói limit meghatározása és az árazás a szállító bonítása alapján történik. Sok esetben biztosító bevonása, vagy a szállítótól elvárt egyéb fedezet biztosítása mellett (pl. készfizető kezesség biztosítása) nyílik meg a lehetőség a finanszírozás igénybevételére. A követelésvásárlás többnyire visszkeresettel történik. Ha a vevő esedékességkor nem teljesít, a faktor visszaadja a követelést a szállítónak és visszaveszi a finanszírozott összeget. A szállító a visszkereseti jog miatt a követelés eladásakor nem vezetheti ki a könyveiből a követeléseit. A szállító finanszírozáskor a számlák összegének kevesebb, mint 100%-át kapja meg finanszírozáskor (Általában max. 80% erejéig, levonva belőle a faktordíjat és egyéb költségeket. A fennmaradó 20%-kal csak a vevői teljesítéskor számol el a faktor, levonva belőle a kamatot és egyéb költségeket.) A kamaton és a számlakezelési díjon (faktordíj) felül több jogcímen történik díjterhelés. (pl. szerződés kötési díj, biztosítási díj, késdelembe esési ún. „bizonytalan státusz” díj, vevő bevizsgálási díj stb.) Jellemzően egy szállító több vevőjével szembeni követeléseit veszi meg a faktorcég. SCF A limit meghatározása és az árazás a vevő bonítása alapján történik, így a szállítók jobb kondíciójú forráshoz jutnak. Biztosítót és egyéb biztosítéki célú fedezetet a szállítónak nem kell bevonnia. A követelésvásárlás visszkereset nélkül történik. A bank olyan követeléseket vásárol, melyek teljesítését a vevő elismeri, azzal szemben beszámítási joggal nem él. A követelések az eladás pillanatában kivezethetők a szállító könyveiből (mérleg tisztítás). A szállító a számlák finanszírozásakor a követelés 100%-át kapja meg (levonva belőle a futamidőre eső diszkont kamatot és számlakezelési díjat, egyéb díj nem kerül felszámításra.) Az IT platform használatával a szállító már az eladás pillanatában tisztában van a követelése eladásának teljes költségével, ennek ismeretében hozhatja meg a döntésétét az eladási szándékáról. Egy szállító - egy vevő felállásban is használható a termék. 4

5 A BESZÁLLÍTÓK RÉSZÉRE ÖSSZEÁLLÍTOTT FINANSZÍROZÁSI PROGRAM ELŐNYEI Mérlegen kívüli finanszírozás (NINCS HITELKERET) Visszkereset nélküli követelésvásárlás Vevő kockázaton alapuló finanszírozás Nincsen rendelkezésre tartási jutalék Nincsen szerződéskötési díj Nincsen hitelvizsgálat, hitelminősítés Igen kedvező, versenyképes kondíciók Újonnan alapított vállalkozások is igénybe vehetik Forgalomhoz igazodó finanszírozás Minimális adminisztráció, elektronikus folyamat 0-24 órában elérhető, angol és magyar nyelvű web-es IT platform Egyszerű dokumentáció, magyar jog szerinti szerződések 5

6 6 A BESZÁLLÍTÓK RÉSZÉRE ÖSSZEÁLLÍTOTT FINANSZÍROZÁSI PROGRAM ELŐNYEI Gyors Max. 24 órán belül jóváírásra kerül a diszkontálásra kiválasztott számla(k) ellenértéke, Átlátható előzetes áttekintés a leszámítolás kondícióiról A Siemens Zrt. felé fennálló követelések elektronikus nyomon követése az UniCredit Bank online bekapcsolódik a vállalkozás cash- flow-jának javításába Rugalmas Internet kapcsolattal bárhonnan, bármikor kérhető a leszámítolás az IT program segítségével Egyszerű az alap dokumentumok egyszeri benyújtását és a faktoring szerződés cégszerű aláírását követően nem szükséges a számlák papír alapú benyújtása

7 Az SCF PROGRAM LESZÁMÍTOLÁSI KÖLTSÉGE Kamatfelár 0,65% p.a. Számlakezelési díj 0,20%, de min. HUF 3000 1 havi BUBOR + + Éves kamat! * A fent említett adatok kizárólag példaértékűek. Diszkont összeg számítás képlete: PP=FV/(1+Z*D/360) PP: Diszkontált Összeg FV: Vevőkövetelés összege Z: Kamatláb D: napok 7

8 SZÁMÍTÁSI PÉLDA A DISZKONTÁLÁSRA HUF számla esetén Kereskedelmi számla összege: HUF 500.000,- Leszámítolás lépéseinek időpontjai: 1) Számla kiállításának napja:2014. január 1. 2) Számla leszámítolásának napja:2014. január 4. 3) Számla esedékességének napja:2014. március 1. A leszámítolt Vevőkövetelés értékének meghatározása 3 nap türelmi idő alkalmazásával A leszámítolt Vevőkövetelés értéke 59 napos ( 56 nap + 3 nap türelmi idő) halasztott fizetés esetén: - Diszkontkamat (1 havi BUBOR + kamatfelár): 1,37% p.a. + 0,65% p.a. = 2,02% p.a. -Számlakezelési díj: 0,20%, de min. HUF 3.000 -Számítás módja (diszkont képlet):500.000-(500.000/( 1+2,02%*59/360) +(500.000*0,2%) -Diszkont kamat + számlakezelési díj = 1.650 + 3.000 = 4.650 HUF 8 HUF 500.000,- összegű vevőkövetelés vételára : HUF 495.350 *Átutalási jutalék: a) nincs, amennyiben a jóváírandó szállítói számlát az UniCredit Hungary vezeti b) ellenkező esetben az aktuális banki Kondíciós lista szerint * A fent említett adatok kizárólag példaértékűek.

9 SZERZŐDÉS ELKÉSZÍTÉSÉHEZ SZÜKSÉGES INFORMÁCIÓK Szerződés előkészítéséhez szükséges adatok Szállító más banknál vezetett IBAN bankszámlaszáma vagy Bankunknál megnyitott bankszámlaszáma, ahová a vevőkövetelések diszkontált értékét kéri Szállító nevében eljáró cégképviselők/tulajdonosok azonosításához szükséges adatok, személyi okmányok másolata Szállító nevében eljáró kapcsolattartói adatok SCF Platform használathoz Szállító SAP kódja a vevő rendszerében, és a köztük érvényben lévő szerződés szerinti késedelmi kamat mértéke Szerződés hatálybalépéséhez szükséges adatok Legutóbbi egységes szerkezetbe foglalt (cégkivonatnak megfelelő) társasági szerződés/alapító okirat és módosításainak eredeti példányának bemutatása 30 napnál nem régebbi közjegyző által hitelesített cégkivonat eredeti példányának bemutatása Szállító és vevő közötti hatályos kereskedelmi szerződés Cégképviseleti jogkörrel bíró személyek hitelesített aláírási címpéldányának bemutatása Banki azonosítási és rendelkező adatlap cégszerűen aláírva Más banknál vezetett számlaszám estén számlavezető banki igazolás 9

10 Az ÖN KAPCSOLATTARTÓJA AZ UNICREDIT BANKNÁL Kádár ÉvaVidákovics Rita Igazgató helyettes Szenior Termékspecialista Vállalati Divízió Kereskedelemfinanszírozás Szabadság tér 5-6. 1054 Budapest Tel: +36-1-301- 1404 Tel: +36 1 301 5120 Fax: +36-1-301- 1903 Fax: +36 1 301 1903 eva.kadar@unicreditgroup.hu rita.vidakovics@unicreditgroup.hu http://www.unicreditbank.hu Nikolics Dorottya Termékspecialista Vállalati Divízió Kereskedelemfinanszírozás Szabadság tér 5-6. 1054 Budapest Tel: +36 1 301 5395 Fax: +36 1 301 1903 dorottya.nikolics@unicreditgroup.hu dorottya.nikolics@unicreditgroup.hu http://www.unicreditbank.hu 10