OTP Kereskedelmi Faktoring Több, mint finanszírozás 2013. május 09. dr OTP Kereskedelmi Faktoring Több, mint finanszírozás 2013. május 09. dr. Molnár Tamás igazgató Kereskedelmi Banki Igazgatóság

OTP Kereskedelmi Faktoring – miért most? Nehéz gazdasági helyzet következményei: Megnövekedett fizetési határidők – forgótőkeigény megnövekszik Vállalkozás hitelképessége romlik, hitelhez jutás megnehezül Vevői kockázatok kezelése előtérbe kerül Egy átlagos vállalkozás mérlegfőösszege 30-40%-a erejéig finanszírozza vevőit Faktoring termék előnyei 2013-ban: Egyszerűen hozzáférhető, addicionális biztosíték mentes termék, amely a fenti problémákra megoldást nyújthat. Kereskedelmi Banki Igazgatóság

OTP Bank üzleti célkitűzései a faktoring piacon 2013-as céljaink: Már induláskor széles körű termékkör, piacon máshol el nem érhető szolgáltatások; Komplex, üzleti kényelemre és biztonságra épülő termékkör; 2014-2015-ös céljaink: A Bank a piac meghatározó (dobogós) szereplőjévé válik. Ez 120-200mrd Ft közötti faktorált forgalmat, közel 150 ezer db befogadott számlát, 300-500 új ügyfélkapcsolatot jelent; Célunk, az OTP Bank csoport többi országában a szolgáltatás kiterjesztése Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Miben jobb az OTP Kereskedelmi Faktoring? Üzletpolitika, üzleti cél: Az OTP Bank célja 2013-ban is a növekedés – ehhez megfelelő forrás és háttér rendelkezésre áll. Egyedülálló megoldások, komplex termékkör – indulástól széles termékpaletta kis-, közepes-, és nagyvállalatok számára Hozzáférhetőség – a Bank országos lefedettsége OTP Bank rendelkezik a legnagyobb ügyfélkörrel – kapcsolatot teremtünk ügyfeleink között Professzionális környezet – humán és IT háttér Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Faktoring – Több, mint finanszírozás… Kapcsolat Segítjük vevőivel történő kapcsolattartásban, vevői követelései menedzselésében; Kapcsolatot teremtünk Ügyfél - Hitelbiztosító – Vevők és Bank között Biztonság Vevőkockázatait igénye és kockázati döntés szerint akár 90%-ban átvállaljuk; Informáljuk vevői fizetőképességéről, segítjük követelései beszedésében; Kényelem Folyamatos, forgalomhoz automatikusan igazodó finanszírozás; Hiteltermékekhez képest egyszerű hozzáférés; Költségmentes hozzáférés; Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Kereskedelmi Banki Igazgatóság Szolgáltatás elemei Vevőkövetelései pénzzé tehetőek. Folyamatos értékesítés esetén gyakorlatilag folyószámlahitelhez hasonló működés Finanszírozás Minimális ráfordítással szinte teljesen biztos lehet vevői fizetésében Követelésbiztosítás Professzionális eljárás banki háttér és eszközrendszer segítségével  Javuló fizetési fegyelem Követelésbeszedés Követelés nyilvántartás, vevő figyelés Napi szintű kimutatások, vezető információk, csődjelzés Kockázati és növekedésösztönzési eszköz, számviteli előnyök – javuló hitelképesség Mérlegtisztítás A futamidő alatt szabadon – akár azonnal forintosítható export vagy deviza árbevétel Árfolyamkockázat kezelése Önálló termékként rendelkezésére állunk abban is, hogy beszállítói számára finanszírozást nyújtsunk Vevői együttműködés Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Finanszírozás – kényelem és biztonság Milyen követelések faktorálhatóak? Kereskedelmi beszállítások Kórházi követelések Állami megrendelések EU támogatások Minden egyéb szerződéses, vagy jogszabályon alapuló követelés Megrendelés gyártás Teljesítés Fizetés Késve fizetés Számlázás Saját finanszírozásban Ezt már faktorálással lehet finanszírozni „Tolerálható” késvefizetés szintén finanszírozható Közbeszerzések, állami megrendelések, önkormányzati kifizetések, egészségügyi beszállítói követelések jellemzően késve érkeznek, de faktorálhatóak! Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Követelésbiztosítás – biztonság és kapcsolat Szükséges e a hitelbiztosítás? 75% 3% 1:4000 1:40 Miért hitelbiztosítás ÉS faktoring? A hitelbiztosító nem azonnal fizet – A bank ezen időszakot is finanszírozza A biztosított követeléseket a bank visszkereset kikötése nélkül vásárolja meg A biztosító irányában minden jelentésszolgálati kötelezettség a bankot terheli Kedvező feltételek – biztosítás esetén a finanszírozás könnyen elérhető Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Követelésbeszedés – biztonság és kényelem Mekkora erőforrást köt le a követelései kezelése? A követeléskezelési feladatokat – igénye szerint – átvesszük Öntől professzionális eljárás 30%-al javuló fizetési fegyelem ! banki háttér és eszközrendszer erősebb tárgyalási pozíció Vállalkozásunk követeléseit az OTP Bank Kezeli Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Követelés nyilvántartás, vevőfigyelés – kényelem Napi szintű pénzügyi kimutatások limitek nyitott állományok lejárt állományok forgalmi kimutatások Credit Management Javaslatot teszünk, tanácsot adunk: Limitek - megállapítása - figyelése - karbantartása CSŐDJELZÉS Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Kereskedelmi Banki Igazgatóság Járulékos előnyök (1) Mérlegtisztítás – kényelem, kapcsolat és biztonság Kockázatkezelési eszköz Működő tőke management Számviteli előnyök Eszköz Forrás Befektetett eszközök Forrás Saját tőke Mérlegszerkezet faktorálás előtt Készletek Szállítók Forgóeszközök Követelések Pénzeszközök Hitelállomány Eszköz Forrás Befektetett eszközök Saját tőke Mérlegszerkezet faktorálás után Készletek Szállítók Forgóeszközök Pénzeszközök Hitelállomány Eredmény: EBITDA, eladósodottsági mutató, vevő forgási sebesség mutató jelentősen javul! Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Járulékos előnyök (2) Árfolyamkockázat kezelés – biztonság Teljesítés Fizetés Számlázás Árfolyamkockázat: Faktorálással nem kezelhető Árfolyamkockázat: Faktorálással kezelhető Faktorálás időpontja Pl.: € számla € ellenértéke Vállalkozás dönti el, hogy mikor forintosítja (lehet azonnal is) Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Járulékos előnyök (3) Vevői együttműködés – kényelem és kapcsolat Igénye esetén – kockázati vizsgálat függvényében – beszállítói Önnel szembeni követeléseit készek vagyunk akár 100%-os mértékben megvásárolni Szolgáltatás beszállítói részére Segítünk menedzselni beszállítói felé érvényesített fizetési határidőket Beszállítóit forgótőkéhez juttatjuk Ön Bankunk révén „szolgáltat” beszállítói részére úgy, hogy az Önnek nem okoz költséget Vevő Beszállító Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Felkeltettük érdeklődését? OTP Bank Kereskedelmi Faktoring Elérhetőségek Felkeltettük érdeklődését? Ha részletesebb információhoz szeretne jutni, keressen minket Dr. Molnár Tamás 20/464-6022 Pallagi Adrienn 70/424-0627 VAGY OTP Bank Kereskedelmi Faktoring www.otpbank.hu/faktoring Email: faktor_info@otpbank.hu Tel: (1) 298-3400 Kereskedelmi Banki Igazgatóság

Kérdések, válaszok Kérdések és válaszok Kereskedelmi Banki Igazgatóság