Felderítés, Vizualizáció Kategorizálás. Ügyfélismeret Valós idejű analitika, Üzemi adatok elemzése Nalpóelemzés, gyors komplex döntéshozatal Adattárház kiterjesztés Olcsó archiv Nemstruktúrált adatok Kockázatelemzés Csalásfelderítés Big Data témakörök 2© 2013 IBM Corporation

Személyes adatok Érdeklődés Vélemény Kapcsolatok Teljes ügyfélprofil Maybe our politicians should take a playbook out of the rivalry between duke/unc and take it to the courts I'm at Mickey's Irish Pub Downtown (206 3rd St, Court Ave, Raleigh) w/ 2 others good!!! U shouldnt! Think about the important stuff, like ur 43 rd birthday ;) btw happy birthday Sylvia ;) good!!! U shouldnt! Think about the important stuff, like ur 43 rd birthday ;) btw happy birthday Sylvia ;) Location Intent to consume I <3 your leather leggings!! Its so katniss!! I <3 your leather leggings!! Its so katniss!! Ag $10 dollars says matthew & mary get married next season $10 dollars says matthew & mary get married next season :) Behavior can’t wait to watch sherlock with you! Oh, robert downey jr, I still love you but bbc is can’t wait to watch sherlock with you! Oh, robert downey jr, I still love you but bbc is so OMG OMG. just dropped my new ipad3 crappola!!! Consumption Predicti on dear redbox please have kings speech for my new tv colin firth movie marathon Intent to consume Consumption Közösségi háló gazdag információ forrás

Kapcsolatok jelentősége •Emberek: a legnagyobb érték és legnagyobb kockázat –jelenlegi vagy potenciális ügyfelek, beszállítók, szolgáltatók, alkalmazottak, partnerek stb. •Számtalan kifinomult új módszer a csalásra –Személyiség lopás - identification theft –Pénzmosás - money laundering –Terrorizmus fenyegetettség –Szervezett „fehérgalléros” bűnözés –Belső visszaélések, összejátszások (veszteségek 50% lehet!) –Social engineering •Kifinomult módszerekre van szükség a megelőzéshez –Nem csak fehér és fekete listák, összejátszások, viselkedési minták figyelése –Tranzakció figyelés, automatikus riasztások

VIP ügyfél Előzetes elemzés alapján Tom Johnson biztzosítását fel kellene mondani. Tom Johnson Tom Jones Amikor a felmondási folyamt elindul az ISII rendszer jelez, hogy az egyik legnagyobb vállalti ügyfél tulajdonosának fia. Inkább mégse mondjuk fel a szerződést

 Név variánsok, titulusok  Névsorrend, soktagú nevek  Becenevek, rövidítések  Azonos nevek, közeli címek stb  Adatsilók közti eltérések, elírások  Adatok időbeni változása, Családi állapot változás  Nincs egyértelmű egyedi azonosító Személyazonosság ellenőrzés kihívása

7 Egyének életútja Közös háztartá s Munkahely Új munkahely Cégalapítás ADMINISTRATIVE ASSISTANT EMPLOYER: KINNEAR INS. AGENCY EMPLOYEE# HIGH STREET LANCASTER MA, TEL (978) CO-WORKERS: SUSAN JONES MICHAEL MCGUINESS Iskolatárs Házasság

Identity Insight funkciói KI-Kicsoda?  Személy, cég azonosítás KI-Kit Ismer?  Nem triviális kapcsolat Ki-Mit tesz?  Személyhez kötött akciók 8

Katherine D. Green 4737 Cimarron Dr. Easton, MA Phone:(508) Zycast Int. DOB: 11/13/71 Kate Mills 4737 Cimarron Dr. Bolton, MA Phone: (978) DOB: 12/13/71 Katie Green P.O. Box Clinton, MA Phone: (978) Kinear Kate Mills-Green 1 Bourne St. Bolton, MA Phone: (501) Silverback DOB: 12/12/71 ID ID ID ID NAMES Katherine D. Green Kate Mills-Green Katie Green Kate Mills Kate Green Kate M. Green ADDRESSES 4737 Cimarron Dr. Easton, MA Bourne St. Bolton, MA P.O. Box Clinton, MA ADDITIONAL DOB: 12/13/71 Phone:(508) (978) (501) Work:Zycast Int. Silverback Kinear Entity #14465 Azonosság felderítése Azonosítás •Kumulatív adatgyűjtés  Automatikus korrekció  Forrásmegőrzés  Tetszőleges forrásból származó adatokkal  Nagy hibatűrés •Egyezőség jelzés •Gyanús attribútum jelzés •Hasonló adatok keresése (fuzzy matching)

Kapcsolatok keresése Charlie Green Family Relationship ACCT# Whitley St. John Employee P.O. Box 567 P.O. Box 567 John Gairhan Watch List EIN# EIN# Debbie Creston STR/SAR List VIN# VIN# IP sharing katonaság Közös cím facebook fektelistás facebook Kapcsolatkeresés •Nemtriviális, kapcsolatok •Soklépcsős kapcsolatok •Gyanús, kapcsolat jelzése •Feketelista •Kizáró szerepkörök •Kapcsolati háló megjelenítés •Háló érték meghatározás

előfordulás Több entitás Számla aktivitás Távolság - idő Közeli hely Határidő túllépés Szolgáltatás Határ Pénzforgalom Találkozó Aktivitás figyelés Aktivitás minták •Complex Event Processing •Events & Transactions •Szabály alapú jelzés •Térbeli és időbeli lefutás •Esemény mintázat

KI-Mit tesz: Komplex Event Processing ■ Pl: Különböző rendszerkben más-más adtokat megadva köt biztosítást. Adatokat összevetve már kocskázatos kategóriába kerül! NévBodnár Miklós Ir. Szám2081 VárosPiliscsaba CímFo ut 10 Telefon Adószám Bank szla event ref40743 event value500,000 NévBodnár Miklós Ir. Szám2081 VárosPiliscsaba CímRakoczi ut 20 Telefon Adószám Bank szla event ref8/19/2011 event value300,000 Név Bodnár György Miklós Ir. Szám2081 VárosPiliscsaba CímFo ut 10 Telefon Adószám Bank szla event ref9/19/2011 event value600, Különkezelt tranzakciók együttes vizsgálata személyegyezés alapján ACCT# ACCT# ACCT#

Katrina Katelyn KiskaCatherina Katya Cathy Cait Katchen Ekaterina Aikaterina Kat Catriona Kathy Casey Catriona Global Name Recognition Legpontosabb névanalízis •Nyelvi elemzés •Kultúrális adatbázis, névvariánsok •Személy és cégnév különválasztás •Transzliteráció

Kínai telefonkönyv transzliteráció 14

Arab névvariánsok és transzliteráció 15 #5. East Africa Hag Muhammad Osman Abdurra’ib 1#. West Africa Haj Imhemed Otmane Abderaqib 2#. Levantine Muhamad Usman Abdel Raqeeb #3. Iraq Hajj Mohamed Uthman Abd Al Ragib #4. Persian Gulf Haj Mohd Othman Abdul Rajeeb

Azonosítás… névtelenül? Kate Green 1 Bourne St Clinton Mass, VIN# Frequent Flyer: Tel: PPN: Tom Sinclair 4909 Battery Lane Bethesda MD Acct# Acct# Tel# Frequent Flyer: tr5y9hU000kdG563ks Hjd55603jd98hj4jkf9jt 0089gehyud98kkdh00 Hydk8880h332jd78001 xug00y jslhdu0 0012g6743kd85hf06h7 x084hdf75jc4539fhd89 hd745jf94djd859600dm hdi dj00dsjk00d Hji556309hs5392hhs8s K0094gsu5hi94kkd0d0f 0084hhdsutqapd9023kj heuia11127s9sndk00di xug00y jslhdu0 hd745jf94djd dmhdi dj00dsj k00dHji556309hs539 2hhs8sK0094gsu5hi 94kkd0d0f0084hhds utqapd9023kjheuia1 1127s9sndk00di xUg00y jslhd u0dmhdi dj00dsj k00dHji556309hs539 2hhs8sK0094gsu5hiaasd asdfa1231LKJSDF//asdflkj tr5y9hU000kd G563ksHjd55603j d98hj4jkf9jt0089ge hyud98kkdh00Hydk8 880h332jd78001xug 00y jslhdu000 12g6743kd85hf06h7x08 4hdf75jc4539fhd89/SDF G563ksHjd55603d98ghhj 4jkf9jt0089geasdf//SKJDklj asdlkjasdkljaf’231254sDD SDFLJK1asd21as3df32 A személyiségi jogok nem sérülnek Minden funkcionalitás elérhető marad!

Anonymous Resolution ? IDNameAddressActivity 32John Smith123 Main StPassenger IDNameAddress 3212c66d7ad9269bb3bc6 IDNameAddressList 145Smyth, J123 MainPEP ID1ID2Status 32145MATCH  IDActivity 32Passenger IDList 145PEP  IDNameAddress 14540ddba b2e 17

IBM InfoSphere Identity Insight Architecture 18 Data Views Entity Registry -Entity -Relations -Events -Alerts -Audit -Logs Web Services Identity Relationship Entity Alert NORA ® Event Entity Resolution ® Engine Identity Resolution Relationship Resolution NORA ® Detection Alert Broker Input Services Complex Event Processor Output Services Identity Resolution Relationship Resolution Pattern Detection Complex Event Processor Client Console Configure Secure* Manage Visualizer Search * Graph Research Rule Author Rule Configuration Adaptable UI Thin client UI components

Cognos integráció 19

Kapcsolati háló vizualizáció 20

 Fejlett megjelenítő és analizáló eszköz –ISII -vel integrált –Kapcsolati háló, szociális háló analízis –Sok adatforrás adatainak közös felületen megjelenítése –Tranzakció analízis –Célirányos adatgyűjtés –GEO analízis Analyst notebook: Vizualizáció és analízis •Kapcsolatok, tranzakciós utak, viselkedésminták hatékony feltárása •Csalás hálók hatékony felderítése, komplex ügyek tranzakciók áttekintése ROI: igen rövid akár 1 megfogott ügy

Pénzügyi tranzakciók hálózati vizsgálata Csaló hálózat vizualizációja Pénz mozgása hálózatban, időbeli lefolyásban Hálózat tagjainak súlya hozzájuk köthető érték megjelenítése Lefúrás a tranzakciók felé, pénz, információ áramlásmegjelenítése a hálózatban

Magyar biztosítói referencia • Gyors megtérülés 1 hónapon belül • Csaló hálózatok felderítése • Csalárd kifizetés megakadályozása • Csalás bizonyítása hatékonyabb • Új kockázti tényező a kapcsolat • Jobb adattisztaság, adminisztratív hiányosságok előtérbe kerülése

ISII-ben kezelt adatok • Név – Vezetéknév, keresztnév, középső név, név előtag, név utótag • Cím – Ország, megye, irányítószám, város, utca, házszám, emelet, ajtószám • Jellemzők (Characteristics) – Születés dátuma, Halál dátuma, Állampolgárság, Nem (férfi, vagy nő) • Azonosítók (Numbers) – Kárszám, Eseményszám, Master Grid – Adószám / adóazonosító jel, Személyi igazolvány száma – KSH szám, Vállakozói engedély száma – Telefon/mobil/fax – Rendszám, Alvázszám • Kár kifizetési tranzakciók (Events) – Átutalás UNID, Cél bankszámlaszám, Alvázszám, Átutalás dátuma, – Átutalás összege, mindig HUF-ban (devizás tételek is)

Elemzési lehetőségek - eszközök • ISII saját eszközök – Visualizer • Cognos riportok – Fekete listások kapcsoltainak elemzése – Egyedi attribútumok automatikus figyelése – Legnagyobb kifizetések bankszámla számokra összegezve • Összeférhetetlen kapcsolatok (károsult és károkozó) – Legtöbb kárszerep – Legértékesebb entitás – Legnagyobb entitás – Irányítószám szerinti vizsgálatok – Hálózatok méret szerint – Hálózatok érték szerint – Legtöbb kárigény/ Hálózat

Feltárt csalásháló

Nemzetközi referenciák

28 Kérdések – válaszok...