III. További finanszírozási alternatívák

Az előadások a következő témára: "III. További finanszírozási alternatívák"— Előadás másolata:

0 Finanszírozási lehetőségek Kis- és Középvállalkozásoknak
PÉNZ DE HONNAN? A Piac & Profit konferencia Gergely Gábor - KKV területi igazgató CIB Bank Zrt Nyíregyháza, április 2.

1 III. További finanszírozási alternatívák
TARTALOM I. MNB NHP / NHP+ II. EXIM megoldások III. További finanszírozási alternatívák IV. Hogyan legyünk sikeres hitelfelvevők

2 A 2004. évi XXXIV tv. szerinti KKV-k részére
I. NHP – a piacon elérhető legkedvezőbb HUF finanszírozás A évi XXXIV tv. szerinti KKV-k részére Forgóeszköz finanszírozásra és beruházási hitelcélokra is igényelhető , akár faktoring vagy lízing formában EU-s támogatások önrészére és előfinanszírozására is igénybe vehető Teljes futamidő alatt FIX kamatozású  a referencia kamat változásának kockázatát kiküszöbölő konstrukció, max. kamat és egyéb költség: 2,5%. Kedvező futamidő és lejáratok (forgóeszköz finanszírozás esetén: max. 3 év, beruházási hitelek esetében max. 10 év)

3 NHP hatása a vállalati hitelpiacra
NHP ELSŐ SZAKASZ (2013. június – szeptember) NHP MÁSODIK SZAKASZ (2013. október – december) NHP HARMADIK SZAKASZ (2015. január – december) NHP + (2015. március – december)

4 MNB Növekedési Hitelprogram – számok I.
I. Szakasz 750mrd HUF keretösszeg - 701mrd HUF hitelszerződés I. pillér: 472mrd HUF új hitel 290mrd HUF, 177mrd HUF beruházási (61%), 113mrd HUF forgóeszköz (39%) kiváltás 182mrd HUF II. pillér: 229mrd HUF KKV hitelállomány összetétel változása, devizanem szerint: szakasz: 9.844db ügylet - 701mrd HUF új hitel 5.964db – átlag hitelösszeg 49mio HUF, beruházási – forgóeszköz hasonló hitelkiváltás 3.880db – átlag hitelösszeg 106mio HUF I. pillér 84mio HUF – II. pillér 134mio HUF NHP előtt NHP után ebből FCY 52% 44% ebből HUF 48% 56%

5 MNB Növekedési Hitelprogram – számok II
II. szakasz 500mrd HUF, bővíthető 2.000mrd HUF-ra – kötöttségek 90-10% arány kiváltásra Eredmények – 2014/12/31 584,2mrd HUF – 97% új hitel Hitelfelvevők száma db ( ügyletek száma db ) 61% új beruházási és lízing – átlag hitelösszeg 22,9mio HUF 27% új forgóeszköz – átlag hitelösszeg 57,3mio HUF 12% új EU-s – átlag hitelösszeg 36,1mio HUF Az NHP II. szakasza keretében nyújtott hitelek, hitelcélok és vállalatméret szerinti eloszlása

6 NHP hitelek regionális eloszlása

7 NHP ÁGAZATONKÉNTI MEGOSZLÁSA ÖSSZES PÉNZINTÉZET

8 Nem jár érdemi többlet adminisztrációs vagy egyéb teherrel
II. EXIM – a legkedvezőbb devizafinanszírozása piacon Teljes futamidő alatt FIX kamatozású  a referencia kamat változásának kockázatát kiküszöbölő konstrukció A Társaság működéséhez igazodó EUR, USD vagy HUF devizában is igényelhető Nem jár érdemi többlet adminisztrációs vagy egyéb teherrel A hitel mellett már az EXIM refinanszírozott faktoring szolgáltatás is elérhető Akár 5 éves futamidőre is nyújtható

9 II. EXIM – Finanszírozási lehetőségek

10 III. Egyéb finanszírozási alternatívák
I. Faktoring II. Lízing

11 egyszerűen igénybe vehető és gyors
III.1. A faktoring finanszírozás előnyei egyszerűen igénybe vehető és gyors jellemzően a „biztosíték” kizárólag a finanszírozott követelésállomány akár induló vállalkozások is finanszírozhatóak, nem a szállító pénzügyi helyzete a meghatározó rugalmasan követi akár a gyorsan növekvő finanszírozási igényeket is eladósodott ügyfélnek is adható javul a cash-flow, gyorsulnak a forgási mutatók a szállító hosszabb fizetési futamidőket is el tud fogadni, így erősödik piaci versenyképessége Jó vevőkkel/vevőportfólióval rendelkező ügyfél faktoring megoldással könnyebben jut jelentős összegű finanszírozáshoz mint a hagyományos hitelekkel!

12 NHP alapon is!! EXIM alapon is!!
III.2. Lízing finanszírozás Középtávú finanszírozás eszközbeszerzéshez A lízingtárgy vételárának kis hányadával kell rendelkeznie az ügyfélnek A díjak a lízingtárgy üzemeltetésével kitermelhetőek A lízingdíjak fizetési ütemezése igény esetén alkalmazkodhat a vállalkozás pénzbevételeinek alakulásához (szezonalitás) Rövid határidőn belüli elbírálás, gyors, rugalmas ügyintézés Általában a hitelnél alacsonyabb mértékű biztosítéki szükséglet NHP alapon is!! EXIM alapon is!!

13 1. Konkrét célok 2. Múlt 3. Piac 4. Szakértelem 5. Önerő Fedezet
IV. Hogyan legyünk sikeres hitelfelvevők 1. Konkrét célok 2. Múlt 3. Piac 4. Szakértelem 5. Önerő Fedezet Jövőkép

14 ELÉRHETŐSÉGEK Köszönöm a figyelmet! Gergely Gábor