a rugalmas megtakarítás

Az előadások a következő témára: "a rugalmas megtakarítás"— Előadás másolata:

1 a rugalmas megtakarítás
Flex Invest Premium a rugalmas megtakarítás

2 Új termék alapja Korábbi 10% hatása Élethosszig fókusz
UL alap folyamatos díjfizetéssel Stornó csökkentés Átlagdíj növekedés ösztönzése Könnyebb értékesíthetőség Jobb átláthatóság Egyszerűbb ajánlat

3 Tartam Élethosszig Több cél Láncolatban Rugalmasabb kifizetéssel
Kedvezőbb kondíciók

4 Életpálya program Vállalkozásoknak is

5 Termék jellemzők UL alap folyamatos díjfizetéssel
belépési kor: 18 – 65 év Folyamatos díj forintban Minimális díj Ft Díjfizetés módja Csoportos beszedés, átutalás, csekk Díjfizetés üteme Éves, féléves, negyedéves, havi

6 ÖSSZES folyamatos befizetésre!
Díjfizetési bónusz Azonnali 0,5 – 2,5% „hozam” az ÖSSZES folyamatos befizetésre! Díjjóváírás az éves díj függvényében, díjfizetés üteme szerint : +0,5% : +1,5% : +2,5%

7 0,50-0,75% „pluszhozam” a 11. évtől a megtakarítási egységekre!
Befektetési hozamprémium 0,50-0,75% „pluszhozam” a 11. évtől a megtakarítási egységekre! Azoknak, akik komolyan* gondolják… a 11. évtől, ha nem volt díjmentes, részlegesen visszavásárolva

8 Ft/év

9 Ft/év Nyugdíj célra hosszabb távon !

10 Hozam!? Bank Kamat ? Mikor ? Kamatadó ? 5% - 6% 1 év múlva 16%

11 Esetiként azonnal jóváírva:
?% azonnali hozam Esetiként azonnal jóváírva: 12.000,- Befizetés éves díjfizetés esetén : ,- Éves díj ,-

12 Esetiként azonnal jóváírva:
?% azonnali hozam Esetiként azonnal jóváírva: 12.000,- Befizetés féléves díjfizetés esetén : 60.000,- Éves díj ,-

13 AZONNAL Prémium extra Prémium extra az éves díjra
Ft/ év díjtól 10% Ft/ év díjtól 20%

14 Esetiként azonnal jóváírva:
?% azonnali hozam Esetiként azonnal jóváírva: 48.000,- Befizetés éves díjfizetés esetén : ,- Éves díj ,-

15 Esetiként azonnal jóváírva:
?% azonnali hozam Esetiként azonnal jóváírva: 48.000,- Befizetés féléves díjfizetés esetén : ,- Éves díj ,-

16 Esetiként azonnal jóváírva:
?% azonnali hozam Összesen: ,- Esetiként azonnal jóváírva: 48.000,- Prémium Extra +600,- Díjbónusz Befizetés féléves díjfizetés esetén : ,- Éves díj ,-

17 Azonnali 10% vagy ?% „hozam” az első befizetésre!
Beépített Prémium extra Azonnali 10% vagy ?% „hozam” az első befizetésre! Az ÉVES díj 10 vagy 20%-a ESETI befizetésként azonnal jóváírásra* kerül (a díj felett) FÉLÉVES, negyedéves és havi díjfizetéskor is! 2 év után 100%-os értéken kivehető (két, díjjal fedezett év előtt: 0%) STORNO? * az eredeti díjfelosztás szerint befektetve

18 összes bónusz: 855 ezer Ft Összefoglaló példa
díj (havi gyakoriság), 20 év, 6% hozam Prémium Extra 20% 72 e Ft + 115 e hozam Díjbónusz 2,5% x 20 = 50% 180 e Ft +49 e hozam Hozamprémium ≈ 122 % 439 e Ft összes bónusz: 855 ezer Ft

19 UNIQA VÁLTOZÁS a piacon!! ÚJ piaci igény Eurós jövedelem
Kinti bankszámla Itthoni bankszámla FIÓK?? UNIQA

20 Termék jellemzők Eseti díj forintban, vagy euroban
Minimális díj Ft vagy 200 euro Ajánlati csomag része Figyelni kell a számlaszámra

21 Termék jellemzők Maradékjogok
Díjmentesítés a 3. év után, újraindítás lehetséges Visszavásárlás 3. év után Részleges visszavásárlás Extra egységekből bármikor Prémium extrából a 2. év után Megtakarítási egységekből szabályzat szerint

22 Termék jellemzők Értékkövetés Extraindex Szüneteltetés
3. év után kétszer 1 évig Díjra átkönyvelés Extra egységekből lehetséges Akár Prémium extrából is a 2. év után

23 67-ből 30-szor az első ötben!! 2011. május-június: UNIQA eszközalapok
Díjnyertes eszközalapok 2011. május-június: UNIQA eszközalapok 67-ből 30-szor az első ötben!! 2011. május-június: UNIQA eszközalapok 14-ből 9-szer az első helyen!!

24 VÁLTOZÁS a piacon!! Befektetés Forintos vagy eurós ?
Euróban és/vagy forintban nyilvántartott eszközalapokba 38 eszközalap keverhetők a különböző pénznemű alapok átváltás MNB devizaárfolyamon a befektetési egységek átváltásakor

25 Eszközalapok

26 Szolgáltatás Szolgáltatás haláleset esetén aktuális befektetési érték
baleseti halálnál Ft többletszolgáltatás Költség és korhatár nélkül

27 Kifizetés Kifizetés az eszközalap nyilvántartásának pénznemében Euróban ÉS/VAGY forintban

28 Életpálya program - élethosszig tartam - azonnali, folyamatos és hosszútávú bónuszokkal Ütemezhető szolgáltatások - lakásvásárásra - átalakításra - cserére

29 Gyerekek támogatása tanulmányok lakás vállalkozás indítása unokák támogatása

30 Nyugdíj szabadon választott időpontban
Eseti befizetés Garantált hátterű alapok, több alapkezelő Kiegészítők lehetősége

31 Szüneteltetés alatt külön kérésre, külön díjfizetéssel fenntartható
Kiegészítők Kiegészítők külön nyomtatványon maximum 65 éves korig A szokásos hármas Haláleseti kiegészítő Baleseti halál kiegészítő Baleseti rokkantság kiegészítő Fő és második biztosítottra is Szüneteltetés alatt külön kérésre, külön díjfizetéssel fenntartható

32 Flex Invest Premium ajánlat

33 Ajánlati csomag EGYSZERŰSÍTETT felépítés 1.rész
Igényfelmérés összegzés BIT nyilatkozat Flex Invest Premium alap ajánlat 1.oldal Flex Invest Premium alap ajánlat 2.oldal Flex Invest Premium feltétel 1.melléklet 2.melléklet 3.melléklet

34

35

36 Magánszemély szerződő
Cég szerződő Magánszemély szerződő Biztosított, ha eltér szerződőtől Kedvezményezettek maximum100%

37 Eseti díj külön nyomtatványon
Technikai kezdet Eseti díj külön nyomtatványon Díjfizetéssel kapcsolatos kérdések Eszközalapok maximum összesen 100% Elnevezésre FIGYELNI !!! Egészségi nyilatkozat Ft felett KÖTELEZŐ!!! Aláírások Dátum

38 Ajánlati csomag EGYSZERŰSÍTETT felépítés 2.rész
Kiegészítő biztosítások ajánlat két biztosítottra Egészségi nyilatkozatok Kiegészítők feltételei

39 Főbiztosított Második biztosított

40 Ajánlati csomag EGYSZERŰSÍTETT felépítés 3.rész
Felhatalmazás csoportos beszedésre SAJÁT Rendkívüli díj befizetési nyomtatvány számlaszámokkal Tasakban elhelyezve, igény szerint további nyomtatványokkal bővíthető pl céldátum nyomtatvány, új eszközalap...

41 Saját eseti nyomtatvány
Forintos vagy euros számlaszám Eszközalap pénznemét jelölni kell

42 ELŐNYÖK Azonnali hozam, mely a 2. év után kivehető
Díjbónusz már Ft-tól Befektetési hozamprémium a 10.évtől Teljes életpályát átfogó megtakarítás Eseti díj fizethető euróban is ! Széles eszközalap paletta, eurós is ! Kifizetés az eszközalap pénznemében

43 ELŐNYÖK Díjmentesítés 3 év után, újraindítás Szüneteltetés 3 év után
10 év után 100%-ban visszavásárlás, DE … Baleseti halál esetén ezer Kiegészítők (halál, baleseti halál, baleseti rokkantság), szüneteltetés alatt is Második biztosítottra is Egyszerű és áttekinthető ajánlat

44 Sok sikert!