Such Sándor KKV régió igazgató KKV Alföld Régió CIB Bank Zrt.

Az előadások a következő témára: "Such Sándor KKV régió igazgató KKV Alföld Régió CIB Bank Zrt."— Előadás másolata:

1 Such Sándor KKV régió igazgató KKV Alföld Régió CIB Bank Zrt.
Finanszírozási megoldások a CIB Bank Zrt. eszköztárából KIS- és KÖZÉPVÁLLALKOZÁSOKNAK A BKIK és a Piac & Profit közös rendezvénye Budapest, december 11. Such Sándor KKV régió igazgató KKV Alföld Régió CIB Bank Zrt.

2 TARTALOM I. MNB NHP II. EXIM MEGOLDÁSOK III. FAKTORING SZOLGÁLTATÁSOK
IV. LÍZING FINANSZÍROZÁS V. EU TÁMOGATÁSOK ÉS BANKI SZEREPVÁLLALÁS VI. BANKI TANÁCSADÁS HOZZÁADOTT ÉRTÉKE

3 I. NHP – a piacon elérhető legkedvezőbb HUF finanszírozás
A évi XXXIV tv. szerinti KKV-k részére Forgóeszköz finanszírozásra és Beruházási hitelcélokra is igényelhető , akár faktoring vagy lízing formában EU-s támogatások önrészére és előfinanszírozására is igénybe vehető Teljes futamidő alatt FIX kamatozású  a referencia kamat változásának kockázatát kiküszöbölő konstrukció, max. kamat és egyéb költség: 2,5%. Kedvező futamidő és lejáratok (forgóeszköz finanszírozás esetén: max. 3 év, beruházási hitelek esetében max. 10 év)

4 I. NHP ügyletek megoszlása a CIB KKV Üzletágában

5 II. EXIM – a legkedvezőbb devizafinanszírozás a piacon
Teljes futamidő alatt FIX kamatozású  a referencia kamat változásának kockázatát kiküszöbölő konstrukció A Társaság működéséhez igazodó EUR, USD vagy HUF devizában is igényelhető Nem jár érdemi többlet adminisztrációs vagy egyéb teherrel A hitel mellett már az EXIM refinanszírozott faktoring szolgáltatás is elérhető Akár 5 éves futamidőre is nyújtható

6 II. EXIM – Finanszírozási lehetőségek

7 II. EXIM – versenyképességet javító megoldások
2015. Q1-től az export már nem feltétel!!!  Az új és a közlönyben már kihirdetett EXIM törvény módosítása alapján a jövőben az EXIM exporthoz egyáltalán nem kötődő tevékenységet is megfinanszírozhat. Az alábbi célok is megfinanszírozhatóvá válnak: nemzetközi versenyképességet javító befektetés nemzetközi versenyképességet javító beruházás nemzetközi versenyképességet javító forgóeszközigény

8 FAKTORING Biztosítás Nyilvántartás Beszedés Finanszírozás
III. Faktoring szolgáltatások Nyilvántartás Egyedi követelések vagy követelésállomány nyomon-követése a kiszámlázástól a kifizetésig Kimutatások, elemzések Beszedés Felszólító levelek küldése Telefonos egyeztetés Eseti egyeztetés alapján Külső behajtó alkalmazása felszámolás kezdeményezése Jogi képviselet peresítés során Biztosítás A vevő fizetési kockázatának átvállalása: Hitelbiztosító bevonásával Saját kockázatvállalással Kockázati önrész: 0-30% Akár csak a kiválasztott partnerekre FAKTORING Finanszírozás A bruttó követelés akár 100%-a HUF és EUR követeléseket is Akár 360 nap futamidő

9 III. Faktoring vs. hitel Források „céltudatos finanszírozás” esetén
Eszközök Források „hagyományos finanszírozás” esetén Tárgyi eszközök / ingatlanok Szállítók Szállítók Tárgyi eszközök / gépek, stb. BANKHITEL BANKHITEL Tárgyi eszközre, készletekre, egyéb forgóeszközökre Készletek FAKTORING a vevői követelések finanszírozására Követelések Saját tőke, tartalékok Saját tőke, tartalékok egyéb forgóeszközök / pénzeszközök, egyéb

10 III. A faktoring finanszírozás előnyei
egyszerűen igénybe vehető és gyors jellemzően a „biztosíték” kizárólag a finanszírozott követelésállomány akár induló vállalkozások is finanszírozhatóak, nem a szállító pénzügyi helyzete a meghatározó rugalmasan követi akár a gyorsan növekvő finanszírozási igényeket is egy olyan eszközcsoportot hasznosít, mely általában alulértékelt banki biztosíték eladósodott ügyfélnek is adható javul a cash-flow, gyorsulnak a forgási mutatók a szállító hosszabb fizetési futamidőket is el tud fogadni, így erősödik piaci versenyképessége a szállító likviditását beszállítói felé továbbadva jelentős árelőnyöket érhet el Jó vevőkkel / vevőportfólióval rendelkező ügyfél faktoring megoldással könnyebben jut jelentős összegű finanszírozáshoz mint a hagyományos hitelekkel!

11 IV. Lízing finanszírozás
A klasszikus eszköz-finanszírozó termék: Termelő eszköz beszerzése Elsődleges fedezet a lízing tárgya Cash-flow-t generál Az eszköz életgörbéje jól becsülhető Jól működik az eszköz másodlagos piaca Az eszköz egyedi nyilvántartása megoldott, ellenőrizhető A különbségek: ÁFA Számviteli nyilvántartás Számviteli elszámolás Tulajdonszerzés Eszköz-finanszírozás

12 IV. Lízing finanszírozás
Miért, mikor lízing? Középtávú finanszírozás eszközbeszerzéshez A lízingtárgy vételárának kis hányadával kell rendelkeznie az ügyfélnek A díjak a lízingtárgy üzemeltetésével kitermelhetőek A lízingdíjak fizetési ütemezése igény esetén alkalmazkodhat a vállalkozás pénzbevételeinek alakulásához (szezonalitás) Rövid határidőn belüli elbírálás, gyors, rugalmas ügyintézés Általában a hitelnél alacsonyabb mértékű biztosítéki szükséglet Főbb termékeink: zártvégű,- nyíltvégű pénzügyi lízing és kölcsön NHP alapon is!!

13 IV. Lízing finanszírozás
Finanszírozott eszközök: Személygépjárművek Kishaszon-gépjárművek Nagyhaszon-gépjárművek (pl. nyerges vontató) Orvosi eszközök Mezőgazdasági gépek, eszközök (pl. kombájn) Egyéb gépek, berendezések (pl. nyomdagép)

14 V. EU támogatások és banki szerepvállalás
Elérhető EU támogatások Magyarországon Mrd HUF Vállalatok (támogatás): 400Mrd HUF/év 900Mrd HUF befektetést generál évente A beruházások 80%-a részben támogatásból valósul meg

15 V. EU támogatások és banki szerepvállalás
Vállalatok beruházásai, fejlesztései Pályázati szakasz Megvalósítási szakasz Üzemeltetési, fenntartási szakasz CÉL: Fenntartható, magas hozzáadott értékű termelésre és a foglalkoztatás bővítésére épülő gazdasági növekedés Partneri viszony, stratégia megértése Igényfelmérés, tanácsadás, tervezés Finanszírozási megoldások Nyomon követés, támogatás Banki szerep, hozzáadott érték

16 VI. Banki értékteremtés
A finanszírozás terén tanácsadóként is közreműködünk Teljes körű és kézzelfogható megoldásokat nyújtunk Megalapozott igényeket támogatunk és tényleges alternatívát kínálunk Együtt gondolkodás - hosszú távú, partneri viszonyt alakítunk ki

17 Köszönöm a figyelmet, kérem forduljon hozzánk bizalommal!
ELÉRHETŐSÉGEK Köszönöm a figyelmet, kérem forduljon hozzánk bizalommal! Such Sándor