Exkluzív számla termékbemutató az OVB részére

Az előadások a következő témára: "Exkluzív számla termékbemutató az OVB részére"— Előadás másolata:

1 Exkluzív számla termékbemutató az OVB részére

2 Exkluzív Számla Háttér
A Signal Biztosító a terméket az OVB kérésének és igényeinek megfelelően alakította ki: - AZ EXKLUZÍV SZÁMLA olyan termék, mely az ügyfelek rövid és középtávú befektetéseinek kiszolgálásáról szól A termék csak az OVB és a Signal saját csatornája számára érhető el Ez a termék egyedülálló a magyar piacon 2011 április 15-től érhető el az OVB számára május elsejétől megújul!!! 2

3 Pozicionálás Ha az ügyfél nem akar egy folyamatos díj terméket, akkor az EXKLUZÍV SZÁMLA a megoldás. EXKLUZÍV SZÁMLA TERMÉKHIÁNY Egyszeri Díj Folyamatos Díj 5 Y 10Y 15Y 20 Y 25Y 30 Y első években magasabb költségek fix futamidő első években magasabb költségek nincs fix futamidő alacsonyabb költségek 3

4 EXKLUZÍV SZÁMLA 20 000 Ft Terméktípus Unit Linked Futamidő
Nincs fix futamidő Deviza Ft Díjfizetés Eseti (bármikor lehetséges) Signal Sicht Kundensicht Kifizetes Bármikor lehetséges Minimum díj Ft/ ( Ft befizetes) Min. bizt. összeg Ft Egyéb kiegészítők Igen Befektetések Bef. jegyek (Concorde, Raiffeisen, Pioneer) 4

5 EXKLUZÍV SZÁMLA a megoldás:
Célcsoport Amennyiben az ügyfél nem kíván rendszeres díjas életbiztosítást kötni, úgy az EXKLUZÍV SZÁMLA a megoldás: Kommentar Ügyféltípus Megtakaritás Befektetési horizont Biztosítási fedezet Pénzügyi igény megtakaríások felépítése biztonság Produkttyp Rövid és középtávú megtakaríások felépítése biztonság Rövid és középtávú megtakaírások megőrzés biztonság Rövid és középtávú 5

6 Eladási érvek Fő eladási érvek az eladási folyamatban: Termékinnováció rugalmasabb mint TBSZ és egyéb biztosítási termékek Alacsony költségek alkalmas rövid és középtávú befektetésekre is Biztosítási fedezet az ügyfél igényeinek megfelelően Funds Kitűnő befektetési lehetőségek Rugalmasság Nincs fix futamidő Többszöri befizetés lehetséges Taxes 4 év után alacsonyabb kamatadó 6 év után nincs adó Ha az ügyfél nem akar egy folyamatos díj terméket, akkor az EXKLUZÍV SZÁMLA a megoldás. 6

7 Eladási érvek – Rugalmasság
Nincs fix futamidő EXKLUZÍV SZÁMLA Futamidő TBSZ Egyszeri Bankbetét Többszöri befizetés Pénzkivétel Biztosítási fedezet Switching Costs 7

8 Eladási érvek – Adók Kamatadó A kamatjövedelem 16%-a 4 év után 100 1 2 3 4 5 6 110 180 ÉV 150 A kamatjövedelem 8% adó (kifizetes) Adók 6 év után Nincs kamatadó (kifizetes) Példa 16% adó 8% adó Adómentes - 4 év után az ügyfél csak 8% adót fizet a jövedelem után 6 év után adómentes! 8