Sub - Heading GABONAFINANSZÍROZÁS A BANKOK SZEMÉVEL HARKÁNY 2009.06.22. Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank.

Az előadások a következő témára: "Sub - Heading GABONAFINANSZÍROZÁS A BANKOK SZEMÉVEL HARKÁNY 2009.06.22. Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank."— Előadás másolata:

1 Sub - Heading GABONAFINANSZÍROZÁS A BANKOK SZEMÉVEL HARKÁNY 2009.06.22. Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

2 Sub - Heading A gabonapiac nagyságrendje, finanszírozási formája •10-16 millió tonna termény, 300-500 mrd HUF értékben •100-200 mrd HUF gabonafinanszírozás •Készletfinanszírozás művi közraktárjegyek fedezete mellett - közraktárjegy, mint értékpapír - közraktári jótállás és likvidáció - közraktári kontroll és beavatkozás - a gabona fizikai és raktározási sajátosságai Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

3 Sub - Heading Raiffeisen Bank részvétele a hazai gabonafinanszírozásban •Raiffeisen: 10 éve fókuszált gabonafinanszírozás •Kulcsiparág •Minden évben piacvezető finanszírozó •Évi 35-55 mrd HUF közötti hitelállomány Ügyfelek kiszolgálása helyi szinten a nagyobb rugalmasság érdekében Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

4 Sub - Heading 2007/2008 évi szezon a)ősszel hisztérikus áremelkedés, tavasszal drasztikus áresés okai: - EU-s intervenciós készletek piacra dobása - környező országokban mégis jó volt a termés - erős forint exportvisszatartó hatása b) fraud események növekedése okai: - intervenciós készletek „balhéi” - banki fedezetfeltöltés + kényszerlikvidáció hatása - közraktári ellenőrzés hiányosságai (Danubius csődje) Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

5 Sub - Heading 2007/2008 évi szezon c) bizalmi válság a piaci szereplők között - ügyfelek – közraktárak - ügyfelek – bankok - bankok – közraktárak Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

6 Sub - Heading 2008/2009 szezon •konszolidált viszonyok, kisebb árvolatilitás •óvatosabb banki hozzáállás •2008 ősze : válság - bankközi likviditási válság - gazdasági válság Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

7 Sub - Heading 2009/2010 szezon kihívásai •növekvő árvolatilitás, bizonytalan terméskilátások •bizonytalan EUR/HUF árfolyam •forráshiányos agrárpiaci szereplők • bankok helyzete - drága forrás - fókuszban a kockázat - nincs korlátlan növekedés - bizalmi válság a piaci szereplők felé (ügyfelek, közraktárak) Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

8 Sub - Heading Banki kockázatok a gabonafinanszírozásban 1)Piaci kockázatok 2) Letevői (fraud) kockázatok 3) Közraktári kockázatok Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

9 Sub - Heading 1) Piaci kockázatok a) piaci árak alakulása - fedezetfeltöltési kötelezettség a piaci ár függvényében - finanszírozási arány csökkentése - külső garantőr bevonása (MFB, HG) b) devizahitel árfolyamkockázata - főleg HUF hitel - alacsonyabb fin. arány nem HUF-hitel esetében c) likvidációs kockázat - az ideális időpont megtalálása Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

10 Sub - Heading 2) Letevői (fraud) kockázatok - áru banki engedély nélküli elszállítása - folyamatos kontroll (közraktári + banki) - személyi felelősség megállapítása Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

11 Sub - Heading 3) Közraktári kockázatok - közraktári összezárások - közraktári jótállás megítélése, közraktári limitek Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

12 Sub - Heading 2009/2010 évi gabonaszezon a Raiffeisen Banknál Cél: Továbbra is piacvezető finanszírozói pozíció, Raiffeisennél 2009/2010-ben is fókuszban az agrárcégek -A agrárcégek rossz likviditási helyzete miatt lehetőleg magas finanszírozási arány, de emellett -Napi árvizsgálat -Rendkívül szigorú fizikai felülellenőrzés -Személyes felelősség Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

13 Sub - Heading 2009/2010 évi gabonaszezon a Raiffeisen Banknál -rövidlejáratú HUF, (EUR) hitelek -standard termékek: étkezési búza, takarmánybúza, takarmánykukorica, takarmányárpa, napraforgó, repce -75% - 95% közötti finanszírozási arány (termény, ügyfélminősítés, fix áras vevőszerződés, egyéb biztosíték alapján) -MFB Gabona forgóeszköz hitelprogram Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank

14 Sub - Heading Köszönöm a figyelmet Raiffeisen Bank Az agrárvállalkozások partnere. Terményfinanszírozással keresse bankfiókjainkat. Papp Dániel – Trade Finance/ Raiffeisen Bank