Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Vienna Life Biztosító eredményei Díjbevétel Díjbevétel: +20,87% növekedés Rendszeres átlagdíj : + 300.000 Ft / év Ügyfelek Csoportos: ~150.000 biztosított.

Hasonló előadás


Az előadások a következő témára: "Vienna Life Biztosító eredményei Díjbevétel Díjbevétel: +20,87% növekedés Rendszeres átlagdíj : + 300.000 Ft / év Ügyfelek Csoportos: ~150.000 biztosított."— Előadás másolata:

1 Vienna Life Biztosító eredményei Díjbevétel Díjbevétel: +20,87% növekedés Rendszeres átlagdíj : + 300.000 Ft / év Ügyfelek Csoportos: ~150.000 biztosított Utas: ~ 200.000 ügyfél évente Egyéni élet: ~ 35.000 ügyfél Portfólió Több, mint 50 mrd Ft kezelt vagyon Emelkedő mutatók a Vienna Life Biztosítónál

2 Szerződés devizája Megtakarítási alaptermék – UL számla Devizanem (HUF vagy EUR) Megtakarítási alaptermék – UL számla Devizanem (HUF vagy EUR) Díjfizetés Ft-ban ! Vienna Life unit linked termékek: választható deviza Befektetés: Költségek: Biztosítási összeg: Biztosítási díj: Átváltás: 0,09%

3 Egész életre szóló UL biztosítások 2018.01.01-től megszűnik „céges”UL biztosítások adómentessége (rendszeres díj). 2018.01.01 után kötött szerződéseknél, melyekre cég teljesít díjat, befizetéskor a cégek számára egyes meghatározott juttatások szerint 51,17%-os adóteher jelentkezik.

4 vienna BOSS Új rendszeres díjas,tartam nélküli UL

5 viennaBoss Megtakarítási alaptermék – UL számla díj Visszavásárlás, pénzkivonás Főbiztosítottak - 1. számú főbiztosított: a Szerződő (magánszemély esetén) - Céges szerződésnél csak 1. lehet - 2. számú főbiztosított: bárki más - A tartam során cserélhetők - Belépési kor: 1-75 év Biztosítottak - A kiegészítő biztosításokra külön jelölhetők (max. 10 fő), - eltérhetnek a főbiztosítottaktól

6 viennaBoss Megtakarítási alaptermék – UL számla díj Visszavásárlás, pénzkivonás Minimáldíj: 500.000 HUF / év Fizetési gyakoriság: - Éves, féléves, negyedéves, havi (42.000 HUF) - Kedvezményezett díjhatár: 2.000.000 HUF/év - Fix indexálás - 3% - 4% - 5% - 6% - 7% Díjnövelés: bármikor Díjcsökkentés: 2. év után is !!! Eseti díj: bármikor. Min. 50.000 HUF Szolgáltatás Bármely Főbiztosított közlekedési baleseti halála Kezdeti éves díj 10%-a - Min. 1.000.000 HUF, 3.500 € - Ha van másik Főbiztosított, a szerződés tovább él Utolsó Főbiztosított halála - UL számla értéke - A szerződés megszűnik 6

7 Kedvezményezett díjhatár A rendszeres díjaknál alkalmazott díjhatár Választott gyakoriságtól függ A kezdeti időszak elvonását és a szerződéskötési költséget eddig alkalmazza (maximalizálja) a Biztosító –2.000.000 HUF/év –1.000.000 HUF/félév – 500.000 HUF/negyedév – 167.000 HUF/hó

8 viennaBoss - költségek Átváltás: ingyenes Átirányítás: ingyenes Számlakezelési költség havonta: 0,09% min. 500 Ft / 1,75 EUR, max 2.500 Ft / 8,75 EUR Díjpótlás: ingyenes Devizaváltás: 0,9% Csekkes díjfizetés költsége: - Éves:100 Ft / 0,35 EUR - Féléves:150 Ft / 0,53 EUR - Negyedéves:200 Ft / 0,70 EUR - Havi:300 Ft / 1,05 EUR Csoportos beszedési: ingyenes Banki átutalás: ingyenes Számlavezető banki befizetés: ingyenes Kivonás költsége: Bankszámlás:5‰, min 500 Ft / 1,75 EUR, max: 5.000 Ft / 17,5 EUR Postai: 8‰, min 800 HUF / 2,75 EUR, max: 8.000 Ft / 27,5 EUR

9 viennaBoss - költségek Vienna BOSS1. év2. év3. évÖsszesen 2 év alatt Elvonások a kezdeti időszakban 20% max. 400.000 HUF 20%max. 400.000 HUF0% 40% max. 800.000 HUF Szerződéskötési költség 5% max. 100.000 HUF 5%max. 100.000 HUF0% 10% max. 200.000 HUF VV. 0% 100% Összes költség 25% Max. 500.000 HUF 25%Max. 500.000 HUF0% 50% max. 1.000.000 HUF Csak a kedvezményezett díjhatárig

10 Hűségbónusz számítása Megtakarítási alaptermék – UL számla (HUF vagy EUR) díj Visszavásárlás, pénzkivonás csak HUF Hűségbónusz számítási alap képzés (1-2. évben) A kedvezményezett díjhatárig kerül levonásra, havonta kerül átvezetésre, a megképzett hűségbónusz számítási alap után az ügyfél már az 5. évtől Hűségbónuszokra jogosult. Hűségbónusz alap: 1. és 2. éves díj 20 %-a, max. 400.000 HUF, amit a Biztosító 20%-kal, max. 400.000 Ft-tal megemel.

11 Hűségbónusz Megtakarítási alaptermék – UL számla (HUF vagy EUR ) díj Visszavásárlás, pénzkivonás csak HUF 5-6. év 5-5% 7-8. év 7,5-7,5% 9-10. év 10-10% 11.évtől 12,5% amíg a szerződés díjfizető... ….…… + + + + …… Hűségbónusz kifizetések az UL számlára Hűségbónusz számítási alap Szüneteltetés Díjcsökkentés Pénzkivonás „Csúszik” a kifizetése Arányosan kevesebb, ha kedvezményezett díjhatár alá csökken a díj 20%, max. 400.000 HUF + 20%, max. 400.000 HUF

12 Hűségbónusz számítása 2.000.000 HUF éves díj esetén (nincs díjcsökkentés és/vagy visszavásárlás) Bónusz fizetés évei HB %Bónusz alap+ Biztosító Bónusz 5.5%400 000X2 év 80 000 6.5%800 000 80 000 7.7,5%800 000 120 000 8.7,5%800 000 120 000 9.10%800 000 160 000 10.10%800 000 160 000 11-től12,5%800 000 200 000

13 Díjcsökkentés Mikor lehet? 24. díjrendezett hónap után korlátlanul –Ténylegesen: 150.000 HUF/év 75.000 HUF/félév 37.500 HUF/negyedév 12.500 HUF/hó 0 HUF szüneteltetés, díjmentesítés! Fontos lehet: átadni a szerződést magánszemélynek.

14 Mit jelent ez a szerződőnek? Rendszeres éves díj Kezdeti ktg-ek Tényleges ktg (20%+5%, max. 500.000 HUF/év) HUF% 500 000 125 00025,00% 1 000 000 250 00025,00% 1 500 000 375 00025,00% 2 000 000 500 00025,00% 5 000 000 500 00010,00% 10 000 000 500 0005,00% 15 000 000 500 0003,33% 20 000 000 500 0002,50% 30 000 000 500 0001,67% 40 000 000 500 0001,25% 50 000 000 500 0001,00%

15 Pénzkivonás = részleges visszavásárlás Rendszeres díjakból képzett egységekből 2. évtől Eseti díjból képzett egységekből azonnal Minimuma: 50.000 Ft, 175 € Költsége van Automatikus díjpótlás (eseti díjért vett egységekből) Díjszüneteltetés 2. év után, max. 12 hónapra, többször is Díjmentesítés 2. év után  Díjcsökkentés 2. év után Visszavásárlás Rendszeres díjakból képzett egységekből 2. évtől 100%-on Eseti díjból képzett egységekből azonnal (97%, 98,5%, 3. évtől 100%-on) Variálhatóság a piac igényeinek megfelelően… 15 „2018. január 1. után, az adózási szabályok változása után legyen lehetőségem módosítani a szerződésen, ha akarom”

16 PénzpiaciBrüsszel EUR FIX 2020Best Selection EUR Hazai kötvényIránytű EUR Fashion BondGlobális részvény EUR IngatlanDél Csillagai EUR C-Quadrat Balanced trendkövetőÁzsiai EUR Optimum 2025 céldátumAuróra EUR Optimum 2030 céldátum Optimum 2035 céldátum Optimum 2040 céldátum Best Selection Iránytű Globális részvény Vogue részvény Kincskereső ARANY Dél csillagai Ázsiai részvény Auróra Megfontolt Kiegyensúlyozott Dinamikus Eszközalap válogatások + Egyéni Választható eszközalapjaink 26 féle

17 Eszközalap-válogatások Megfontolt Kiegyensúlyozott Dinamikus

18 Vienna Life unit linked termékek EGY árfolyam az egységekre, NEM vonunk vételi-eladási árfolyam különbséget/ allokációs költséget, NEM vonunk el költséget az eseti befizetésekből.

19 Befektetések, eszközalapok

20 VIG vagyonkezelés Magyarországon Vienna Life,Union és Erste Közös befektetési csapat Front Office Portfolió managerek Back Office Mid Office -Biztosítói és UL portfoliók kezelése -Befektetési döntések meghozatala és végrehajtása -Befektetési eredmény tervezése -Termékfejlesztés -Eszköz/Forrás egyezőség biztosítása -Befektetési kockázatok mérése, monitoringja -Termékfejlesztés -Tranzakciók elszámolása -Riportálás -NAV számítás -Limitfigyelés

21 Befektetési eszközök a UL portfóliókban Passzívan kezelt UL eszközalapok 1.Eszközalap benchmark-nak minél szorosabb lekövetése 2.Cél: eszközalap megcélzott piacának átlagos teljesítményének szállítása 3.Eszközök: Kötvény/Állampapírok és ETF (Exchange Traded Funds) Aktívan kezelt UL eszközalapok 1.Eszközalap benchmark teljesítményének túlteljesítése 2.Aktív döntések: a.Eszközosztályok súlyozása – pl. kötvény vs. részvény b.Részvénypiacok egyes szegmenseinek súlyozása – pl. fejlődő vs. fejlett részvénypiacok; egyes régiók, országok felülsúlyozása 3.Eszközök: Kötvény/Állampapírok és ETF vagy befektetési alap

22 4.06.2010.01.30. Forint eszközalapok 2010.01.01 – 2015.06.30. Aktívan kezelt eszközalapok

23 4.06.2010.01.30. Forint eszközalapok 2010.01.01 – 2015.06.30. Alacsony kockázatú és részvény eszközalapok 16,04% 48,4% 55,53%

24 4.06.2010.01.30. Forint eszközalapok 2014.évi hozamok Forint eszközalapok

25 Árfolyamfigyelő szolgáltatás Két időszakra osztva, egymást váltva működnek: 1. Értékőrző (stop –loss) 2. Növekedésjelző (start-buy)

26 Értékőrző időszak 1. Stop-loss Célja: kockázat-csökkentés, lehetséges veszteség- limitálás Az értékőrző funkciót aktiváló értékhatárt, a lehetséges csökkenés (veszteség-limit) szintjét a Szerződő ügyfél állíthatja be, %-ban, eszközalaponként Mi történik? Az aktiváló értékhatár elérése esetén automatikus „kiváltás” egy alacsony kockázatú alapba E-mail/SMS az ügyfélnek

27 Növekedésjelzési időszak 2. Start-buy Célja: elősegítse a szerződés értékének növekedését, ha a kiválasztott eszközalap árfolyama növekedni kezd, és a növekedés mértéke eléri a Szerződő által megadott értéket A növekedésjelzés funkciót aktiváló értékhatárt, vagyis a lehetséges árfolyamnövekedés mértékét a Szerződő állíthatja be %-ban, eszközalaponként Kétféleképpen igényelhető: Csak értesítés kérése Automatikus visszaváltás kérése

28 iBiztosító: ügyfélportál minden szerződéshez Új ajánlathoz – ajánlati csomagban „Régi” szerződéshez a www.viennalife.hu –n,online regisztráció a honlapon !


Letölteni ppt "Vienna Life Biztosító eredményei Díjbevétel Díjbevétel: +20,87% növekedés Rendszeres átlagdíj : + 300.000 Ft / év Ügyfelek Csoportos: ~150.000 biztosított."

Hasonló előadás


Google Hirdetések