Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR A választható portfóliós rendszerre való áttérés.

Hasonló előadás


Az előadások a következő témára: "”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR A választható portfóliós rendszerre való áttérés."— Előadás másolata:

1 ”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR A választható portfóliós rendszerre való áttérés tapasztalatai Dr. Szenes Zoltán ügyvezető igazgató Stabilitás Pénztárkonferencia Siófok, november 11.

2 ”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR A választható portfólió (VP) bevezetése elgon- dolás (marketing és kommunikációs terv) január Koncepció és ütemterv március IT- döntés április 3. KGY Határozat (5/2007. sz.) május 24. inf. fejl. elkezdése június szabályo- zás kidolg. június – aug. szab. jóváhagyása (IT) aug. 30. levelek kiküldése október marketing felkészítés szept. – okt. KGY jóváhagyás nov. 22. kérelem a PSZÁF-hoz nov. vége feldolg. december 20. bevezetés jan. 01.

3 ”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR VP választások % Önkéntes pénztári ágazat (fő) KiegyensúlyozottKlasszikusNövekedési Magán pénztári ágazat (fő ) % % 87/1/12 % 16/1/83% % % % % % 65403/ %

4 ”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR Munkáltatói pénztár ”Z Á R T” ”E G Y E N R U H Á S” MH 1994 HŐR 1996 ORFK 2008 Nemzetbiztonsági szolgálatok 1996 BV 1996 Polg. véd VPOP 2004

5 ”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR Átállási feladatok január Átvezetés a portfóliókba önkötéssel (I. lépcső) Generali- 3-3 Erste MKB Hozamfelosztás – január 1. hét Hozam jóváírás + korrekció (II. lépcső). A különbözetek önkötéssel való rendezése A „hozam hozamának” kiszámolása (III. lépcső). Vagyonkezelői szerződések módosítása Új VP választások folyamatos feldolgozása Teljes átállást – a portfóliók véglegesítését - hosszabb időre (1- 1,5 év) terveztük

6 ”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR Mozgások az egyes portfóliók között % Új belépők Öpt (fő) KiegyensúlyozottKlasszikusNövekedési Mpt (fő ) % % 148 4% 82 4% % 3487 fő 75 fő átlépő NK 49 (65 %) KL 20 (26 %) !!! KT (9 %) 2151Fő 31 fő átlépő KT 15 (50 %) KL 8 (25 %) NK 8 (25 %)

7 ”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR Következtetések Az átállás komoly kihívás elé állítja a pénztárt (költségek) Egy év után nehéz megítélni, hogy megéri-e? Hosszabb idő kell! Az új belépők mintegy egyharmada aktívan választ (Öpt 30 %-a lépett a NKP-ba, Mpt 26 %-a a KTP-ba) Elhanyagolható a portfóliók közötti választók száma (0,2 %) A választóknál a mozgás az év közepétől a biztonságosabb portfóliók irányába történik (Mpt 75 %, Öpt 35 %)

8 ”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR Köszönöm a figyelmet! Kérdések?


Letölteni ppt "”HONVÉD” Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár web: A PROFESSZIONÁLIS PÉNZTÁR A választható portfóliós rendszerre való áttérés."

Hasonló előadás


Google Hirdetések