A választható portfóliós rendszerre való áttérés tapasztalatai

Az előadások a következő témára: "A választható portfóliós rendszerre való áttérés tapasztalatai"— Előadás másolata:

1 A választható portfóliós rendszerre való áttérés tapasztalatai
Dr. Szenes Zoltán ügyvezető igazgató Stabilitás Pénztárkonferencia Siófok, november 11.

2 A választható portfólió (VP) bevezetése
április 3. május 24. március IT- döntés június KGY Határozat (5/2007. sz.) Koncepció és ütemterv 2007. január inf. fejl. elkezdése elgon- dolás (marketing és kommunikációs terv) június – aug. október aug. 30. szabályo- zás kidolg. levelek kiküldése szab. jóváhagyása (IT) szept. – okt. marketing felkészítés nov. vége 2008. jan. 01. nov. 22. december 20. kérelem a PSZÁF-hoz bevezetés KGY jóváhagyás feldolg.

3 VP választások 87/1/12 % 16/1/83% Önkéntes pénztári ágazat (fő)
9.905 23% 87/1/12 % 37.313 5.306 100% 328 100% 4.271 11% 65403/16.560 25% Kiegyensúlyozott Klasszikus Növekedési 16/1/83% 3596 202 100% 18.648 2.912 81% 3.541 19% 6.655 30% Magán pénztári ágazat (fő)

4 Munkáltatói pénztár G Y E N R ”Z U Á H R Á S” T” Nemzetbiztonsági
szolgálatok 1996 ”E G Y E N R U H Á S” Támogatások HŐR 1996 ORFK 2008 ”Z Á R T” MH 1994 BV 1996 Polg. véd. 1996 VPOP 2004

5 Átállási feladatok- 2008. január
Átvezetés a portfóliókba önkötéssel (I. lépcső) Generali Erste MKB Hozamfelosztás – január 1. hét Hozam jóváírás + korrekció (II. lépcső). A különbözetek önkötéssel való rendezése A „hozam hozamának” kiszámolása (III. lépcső). Vagyonkezelői szerződések módosítása Új VP választások folyamatos feldolgozása Teljes átállást – a portfóliók véglegesítését - hosszabb időre (1- 1,5 év) terveztük

6 Mozgások az egyes portfóliók között
Új belépők Öpt (fő) 3487 fő 75 fő átlépő NK 49 (65 %) KL 20 (26 %) !!! KT (9 %) 2280 65 % 1059 30 % 148 4% Kiegyensúlyozott Klasszikus Növekedési 2151Fő 31 fő átlépő KT 15 (50 %) KL 8 (25 %) NK 8 (25 %) 82 4% 1514 70 % 555 26% Mpt (fő)

7 Következtetések Az átállás komoly kihívás elé állítja a pénztárt (költségek) Egy év után nehéz megítélni, hogy megéri-e? Hosszabb idő kell! Az új belépők mintegy egyharmada aktívan választ (Öpt 30 %-a lépett a NKP-ba, Mpt 26 %-a a KTP-ba) Elhanyagolható a portfóliók közötti választók száma (0,2 %) A választóknál a mozgás az év közepétől a biztonságosabb portfóliók irányába történik (Mpt 75 %, Öpt 35 %)

8 Köszönöm a figyelmet! Kérdések?