A kisvállalkozások finanszírozása és az OTP Széchenyi 50 Program

Az előadások a következő témára: "A kisvállalkozások finanszírozása és az OTP Széchenyi 50 Program"— Előadás másolata:

1 A kisvállalkozások finanszírozása és az OTP Széchenyi 50 Program
Csonka Tibor, ügyvezető igazgató Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság

2 A kisvállalkozások helyzete
Ez a szektor adja a hazai GDP 30-35%-át és foglalkoztatja a munkavállalók 50-55%-át Hogy ítélik meg teljesítményüket a vállalkozások a válság előtt és után?* Válság előtt 100 % Válság mélypontján 73 % 2011 ősz 81 % A folyamatos működés és a fejlesztések fő akadályai (1-5 skálán)* Mennyire korlátozza vállalata folyamatos tevékenységét és fejlesztéseit a tőkehiány?* A gazdasági környezet bizonytalansága 3,7 pontos átlag A belföldi kereslet elégtelensége 3,6 pontos átlag Tőkehiány 3,0 pontos átlag A Policy Agenda friss kutatási eredményei szerint a kkv-k saját teljesítményüket a válság előtti szinthez képest 81%-ra értékelik, míg a válság mélypontján 73%-ra becsülték azt. A cégek működését és fejlődését elsősorban a kiszámíthatatlan gazdasági környezet, a gyenge belföldi kereslet, a likviditási nehézségek és a tőkehiány nehezíti. (1-5 ig terjedő skálán kellet értékelniük, hogy mennyire akadályozzák a működésüket ezek a tényezők, az ábrán az átlagok láthatóak) Ezek közül rövid távon a likviditási helyzet javítására van reális esély, főképp a banki hitelkihelyezések növelésével. A vállalkozások 73%-át akadályozza kisebb-nagyobb mértékben a tőkehiány. (1-5 ig terjedő skálán kellet értékelniük, hogy mennyire akadályozza a működésüket a tőkehiány, az ábrán az látható, hogy ez ek az értékelések hogyan oszlanak meg) * Policy Agenda KKV-konjunktúra kutatás (október) Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság Sajtótájékoztató október 20.

3 Kitörési lehetőség a kisvállalkozások számára: megkönnyítjük a hitelhez jutást
A KKV-k 53% nem elégedett a banki hitellehetőségekkel* 43%-a nem kapott a vállalkozásra szabott hitelajánlatot* Az OTP Bank a Széchenyi 50 programmal elébe megy a vállalkozói igényeknek Konkrét összegű, indikatív hitelajánlat több mint vállalkozásnak 3 és 25 millió forint közötti ajánlatok OTP kapcsolattal még nem rendelkező vállalkozásoknak is Átvezetés: az ismertetett adatok alapján, a tőkehiány és az elégtelen banki ajánlatokra a Széchenyi 50 a megoldás. Itt kell megemlíteni: Ha valaki nem kapna indikatív hitelajánlatot, akkor is érdemes felkeresni fiókjainkat személyre szóló ajánlatért. A konkrét hitelbírálat során a feltűntetett összegtől eltérő hitelösszegre is jogosult lehet az ügyfél! Összesen mintegy 185 milliárd forint értékű indikatív hitelajánlat *Policy Agenda – Ipsos KKV konjunktúra index (július) Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság Sajtótájékoztató október 20.

4 Milyen főbb ismérveket vizsgáltunk a megkeresések során?
Társas vállalkozások 2010-es mérleg és eredmény-kimutatását az ügyfél határidőben benyújtotta 2009, 2010 évben a vállalkozása nem volt veszteséges 2010-ben a nettó árbevétele 20 – 500 millió forint közé esett Kampányból kizárt tevékenységek (kampányban részt vevő termékeket nem veheti igénybe): Fegyver, lőszer-, katonai harcjármű gyártás Szerencsejáték, fogadás Bármilyen pénzügyi tevékenység, beleértve mindenféle ügynöki tevékenységet (bróker, biztosítási alkusz, hitelközvetítő) Főtevékenységként mezőgazdasággal és erdőgazdálkodással foglalkozó cégeket külön kampányban, speciális termékkel fogjuk megkeresni. Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság

5 Klaszterek finanszírozása, Tulajdonosi csoportok,
OTP Széchenyi 500 és Széchenyi 50 program Széchenyi 500 Maximum 500 millió Ft /vállalkozás Legfeljebb 1,5 milliárd Ft össz-kötelezettségvállalás Klaszterek finanszírozása, Vállalat csoportok, Tulajdonosi csoportok, Beszállítói, Vevői csoportok, Alvállalkozók, finanszírozása Klaszter jellegű finanszírozás Ügyfeleink ügyfeleinek Széchenyi 500 és Széchenyi 50 program OTP Bank Kiadott ajánlatok száma: 337 darab összege: 73,5 milliárd Ft Elfogadott ajánlatok 60,83% Elfogadott ajánlatok száma: 205 darab összege: 43,46 milliárd Ft átlagosan: 212 millió Ft (2011. júniustól - október 19-ig) Átvezetés az előző slide-ról: az OTP nem csak beszél arról, hogy tud és akar hitelt adni. A Széchényi 500 már bizonyított, ez alapján az várható, hogy a Széchenyi 50 is hasonló fogadtatásra talál. A Széchenyi 50 és 500 program legfeljebb 1,5 milliárd forintig kínál hitelt. Ez az összeg a hazai vállalkozói piac 95%-ának hiteligényét kielégíti Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság Sajtótájékoztató október 20.

6 Megkönnyítjük a hitelhez jutást: ajánlataink
Átemeneti likviditási nehézségekre Készletbeszerzésre OTP LendületPlusz Folyószámlahitel 500 ezer – 25 millió Ft hitelkeret 1 éves futamidő, de meghosszabbítható OTP Új Forrás Forgóeszközhitel 1 – 25 millió Ft hitelkeret 1 – 3 éves futamidő Széchenyi 50 hitelajánlat Tárgyi fedezet nélkül! Tárgyi fedezet nélkül! Szabad felhasználású Tárgyi eszköz, ingatlan vásárlás OTP Vállalkozói Jelzáloghitel 1 – 50 millió Ft hitelösszeg 1 – 25 éves futamidő HUF, EUR, CHF hitelkiváltás is lehetséges OTP Ambíció Vállalkozásfejlesztési hitel 2 – 50 millió Ft hitelösszeg 1 – 7 éves futamidő Beruházások finanszírozása Per-, teher- és igénymentes ingatlan Gép, berendezés ingatlan Az OTP-s számlavezetás előnyeit itt kell megemlíteni, úgy mint: ATM-ek száma (hány db??,) fiókhálózat, fiókok száma (hány db???) bankon belüli utalások előnye a számlatörténet ismeretének előnye, vállalkozásra szabott megoldások Számlanyitási akció A december 31-ig nyitott új kisvállalkozói számlacsomagok (kivéve Gold) számlavezetési díját 6 hónapon keresztül elengedjük Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság Sajtótájékoztató október 20.

7 Megkönnyítjük a hitelhez jutást: egyszerűsítettük az ügyintézést – I.
Egységes hiteligénylési formanyomtatvány Standardizált hitelbírálati folyamatok 15 napról 5 munkanapra csökkentettük hitelelbírálás idejét Folyószámlahitelt tudunk adni, azoknak a kisvállalkozásoknak amelyek korábban nem rendelkeztek nálunk folyószámlával Kiépítettük szakértői vállalkozói kapcsolattartói hálózatunkat Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság

8 szakképzett, kapcsolattartók a cégek vezetőit székhelyükön keresik fel
A vállalkozói ügyfelek kiszolgálására létrejött szakértői kapcsolattartók hálózata 7 fő kapcsolattartó munkatárs szakképzett, kapcsolattartók a cégek vezetőit székhelyükön keresik fel teljes körű ügyfélkiszolgálás átfogó személyre szabott pénzügyi tanácsadás az egész országot lefedő hálózat 12 fő kapcsolattartó munkatárs 6 fő kapcsolattartó munkatárs Munkatársaink minden fiókunkban elérhetőek! 5 fő kapcsolattartó munkatárs 5 fő kapcsolattartó munkatárs Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság

9 Az OTP Bank nem csak beszél a hitellehetőségekről
A teljes piacon a kisvállalkozások számára I. félévében a piaci szereplők összesen 298 milliárd forint hitelt nyújtottak. Az OTP Bank a Széchenyi 50 program keretében 185 milliárd forint összegű indíkatív hitelajálatot tett a vállalkozásoknak, ami nagyságrendileg 1 negyedéves teljes piacméret. 298 185 Miközben a piac közel 20 százalékkal zsugorodott tavaly óta (2010. I. félév vs I. félév PSZÁF adatok alapján), az OTP Bank mikro- és kisvállalati területe mintegy 10 százalékkal több hitelt folyósított mint előző év azonos időszakában. 2011-ben a Bank kiemelt figyelmet fordít Magyarországon a vállalati szektorra, ezen belül is kiemelten az agrár és kis- és középvállalati ügyfélkörre – ahol összességében 10%-ot megközelítő állománynövekedési célokat tűzött ki maga elé. Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság OTP Bank

10 Győr-Moson-Sopron megye
543 ügyfelet kerestünk meg 8,303 milliárd forint összegű hitelajánlattal, ügyfelenként átlag 15,3 millió forint értékben. Győr Mobil vállalkozói kapcsolattartó kollégáink az alábbi városokban és vonzáskörzetükben: Győr, Mosonmagyaróvár, Csorna, Kapuvár Sopron, Fertőd Horváthné Klauz Katalin Molnár Mónika (70) (70) Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság OTP Bank

11 Köszönöm a figyelmet! Mikro- és Kisvállalati Igazgatóság OTP Bank