A Regresszió pénzintézeti kockázati elemei Elemzési, értékelési szempontok, a prevenció elemei Fialka György Biztonsági vezető.

Az előadások a következő témára: "A Regresszió pénzintézeti kockázati elemei Elemzési, értékelési szempontok, a prevenció elemei Fialka György Biztonsági vezető."— Előadás másolata:

1 A Regresszió pénzintézeti kockázati elemei Elemzési, értékelési szempontok, a prevenció elemei Fialka György Biztonsági vezető

2 A belső bűncselekmények •A fegyelem lazulása, -”növekvő tévedések” kétirányú feladat koncentráció •Gyengül a lojalitás •Szándékos tévedések, belső lopások •Számlacsalások •Összejátszások külső bűnelkövetőkkel, személyes és számla- adatok kiadása, hamis igazolások befogadása •Felvételi munka növekvő nehézségei (merítési bázis, szűrés/ár-érték arány) •Elbocsátások körüli anomáliák

3 Külső bűncselekmények •Erősödő aktivitás, felbukkan megélhetési bűnözés •Megtévesztés, csalás, hamisítás •Lopási szituációk •ATM bűncselekmények- kifigyeléstől- kirántásig •Bankrablás(fegyveres, társas, túszejtéses, ) •Szabotázscselekmények/bombafenyegetés, energia, átvitel, közlekedés/

4 Köztes események (Nem közvetlen a bankra irányulóak) •Nápolyi rablás •Hamis átutalási végpont a bank •Környezeti bűncselekményekben érintettség •Ügyfélkifigyelések, lopások

5 Együttműködő partnerek •Károkozások (külsős dolgozók által) •Szerződésszegések( hibás teljesítések) •Bűncselekmények

6 Felügyeleti szervek •Ellenőrzések aktivitásának növekedése •Külső feljelentések számának növekedése •Megfelelések változása, kockázati szempontok •Szabályzások gyakori változtatása

7 A „szomszéd vár” •A szakmai kíváncsiság termék info beszerzés •Közös ügynökök, ügyfélcsábítás •Bár KELL a felügyelt együttműködés!!!

8 A prevenció lehetőségei •Folyamatos ŐNTUDATNÖVELŐ lépések. •Belső tájékoztató bizt. oktatások növelése •Folyamatok kontrollrendszerének reviziója •Adatbeviteli pontok kettes- hármas ellenőrzése •Személyzeti szűrőmunkát támogató bizt. ellenőrzés • Ügyfélkontrollt támogató bizt. Ellenőrzés •Erős, példamutató visszaszármaztatás •Határozott operatív lépések a belső lopások és elkövetők felderítésére •Alkalmazotti együttműködés növelését támogató lépések

9 •Környezeti „aktivitások” kiszűrésének eszközrendszerének, személyi feltételeinek növelése •A biztonsági jelenléttudat erősitése •A kézpénzforgalom szabályai betartásának folyamatos ellenőrzése •Intelligens elemzőszoftverek bevezetése •Külső partnereink kontroll rendszerei fejlesztése •Erős „rosszpartner” adatbázis üzemeltetés/Bástya/

10 A BANKSZÖVETSÉGBEN rejlő lehetőségek •Hazai-külföldi elkövetési minták, gyakoriságok elemzése, prevenciós egyeztetések •ORFK együttműködés gyors eseményismeret adatcsere személyek eszközök tekintetében •Magyar és EU-s bankokkal információcsere.

11 ÉS MÉG AMI SEGÍT!!! •/LÉTSZÁM, ESZKÖZ, ÖTLET-KAPCSOLAT/ •EGYÜTTMŰKÖDÉS