Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Az előadás letöltése folymat van. Kérjük, várjon

Kereskedelmi Banki Divízió Vállalat finanszírozási lehetőségek - Mire ad pénzt a bank? Mit várhatunk 2013-ban? Budapest, 2013. április 11. Aladics Sándor.

Hasonló előadás


Az előadások a következő témára: "Kereskedelmi Banki Divízió Vállalat finanszírozási lehetőségek - Mire ad pénzt a bank? Mit várhatunk 2013-ban? Budapest, 2013. április 11. Aladics Sándor."— Előadás másolata:

1 Kereskedelmi Banki Divízió Vállalat finanszírozási lehetőségek - Mire ad pénzt a bank? Mit várhatunk 2013-ban? Budapest, április 11. Aladics Sándor igazgató Kereskedelmi Banki Divízió

2 Kereskedelmi Banki Divízió 2 OTP Bank előrejelzése 2013-ra 1%-os növekedés GDP, 2012: -1.7%. ­Euróválság: Az exportbővülés a évi 8%-ról 2%-ra csökkent. ­Az év végén visszaesett az ipar és az export ­Költségvetés: a GDP 6%-át meghaladó kiigazítás ­Gyenge mezőgazdasági idény ­Régiós összevetésben is gyenge hitelezés és beruházás GDP, 2013, OTP +1.0%, piac: 0% ­Euróválság: nyomott marad a külső kereslet +Az új autóipari kapacitások lehetnek a növekedés motorjai. +Költségvetés: kis költségvetési lazítás várható +Már egy átlagos mezőgazdasági év is segíthet +Beruházás: lezárulnak a nagy autóipari projektek GDP, 2012: -1.7%. ­Euróválság: Az exportbővülés a évi 8%-ról 2%-ra csökkent. ­Az év végén visszaesett az ipar és az export ­Költségvetés: a GDP 6%-át meghaladó kiigazítás ­Gyenge mezőgazdasági idény ­Régiós összevetésben is gyenge hitelezés és beruházás GDP, 2013, OTP +1.0%, piac: 0% ­Euróválság: nyomott marad a külső kereslet +Az új autóipari kapacitások lehetnek a növekedés motorjai. +Költségvetés: kis költségvetési lazítás várható +Már egy átlagos mezőgazdasági év is segíthet +Beruházás: lezárulnak a nagy autóipari projektek Export (szezonálisan igazított havi adatok, 2005=100) GDP (Éves és évesített negyedéves változás, %) Forrás: KSH, Eurostat, OTP Elemzés Ipari termelés (szezonálisan igazított havi adatok, 2010=100) Munkanélküliségi ráta (LFS, szezonálisan igazított havi adatok, %) Előrejelzés A Lehman csődje -20.0% +17% -20.0% A Lehman csődje +40.2% +3.6% p -0.2%

3 Kereskedelmi Banki Divízió A gazdasági növekedés tényezői – az aktív népesség növekedése, a tőkefelhalmozás (beruházások) és a hatékonyság (innováció) – közül a bankrendszer alapvetően a beruházásokra van hatással Forrás: Eurostat A beruházások a GDP arányában, 2012Q2 (%) GDP növekedés Aktív népesség Tőkefelhalmozás, beruházások Hatékonyság, innováció A K+F kiadások régiós összehasonlításban, 2010 (GDP %-ában) Aktív népesség aránya a éves korosztályban, 2011 (%) 75% 70% 65% 10% 63,3 66,0 BG 62,7 HU 66,1 70,5 PL 68,9 SLKCZRO HU 16,3 PL 20,1 BGROCZ 24,4 SLK 20,9 EU27 2,0 HU 1,2 3

4 Kereskedelmi Banki Divízió Régiós összevetésben Magyarországon a legalacsonyabb a beruházási ráta, ami alig fedezi a tőkeállomány avulását A beruházások a GDP arányában (%) CEE max (w/o HU) CEE min (w/o HU) HU ÁTLAG KÖRÜLI ÁTLAG ALATTI Forrás: Eurostat CEE : Visegrádi országok és Románia illetve Bulgária 4

5 Kereskedelmi Banki Divízió 5 Rövidtávon a vállalati hitelek további csökkenése prognosztizálható és az állóeszköz felhalmozás csökkenése is folytatódik Vállalati hitelek- betétek alakulása Mrd Ft 5 Forrás: OTP ben már a feldolgozóipari beruházások is csökkentek A vállalati szektorban 11,2%-ról 16,2%-ra nőt a 90 napon túl nem fizetők aránya Növekedést, a beruházásokat ösztönző programok beindítása szükséges, amit a bankok és a befektetők is támogatni tudnak. Forrás: KSH, OTP Tranzakciós illetékfizetési kötelezettség

6 Kereskedelmi Banki Divízió 6 Bankok 2013-ben továbbra is stressz tűrőbb vállalkozásokat részesítik előnyben Vállalat csoportok,Tulajdonosi csoportok, Beszállítói, Vevői csoportok, Alvállalkozók, finanszírozása Klaszterek finanszírozás  Jó a tőkeellátottságuk (saját tőkéjük eléri a mérlegfőösszeg 50%-át, de 33-50% között is megfelelő)  Több saját erőt és/vagy fedezetet tudnak felajánlani a projekthez. (Saját erő követelmény legalább 20-25%, de a kevésbé preferált ágazatokban jóval magasabb)  A válságban a jövedelmezőségüket megtartották, vagy csak mérsékelten veszteségesek  A projektekhez támogatást tudtak szerezni  Üzleti tervük reális Nem eszközalapon, hanem cash-flow alapon hiteleznek a bankok

7 Kereskedelmi Banki Divízió 7 Agrár szektor növénytermesztés, vegyes gazdálkodás állattenyésztés, mg-i termék nagykereskedelem, élelmiszergyártás Energia- szektor gázszolgáltatók, áramszolgáltatók energiakereskedők, távhőszolgáltatók Vegyipar kőolaj-feldolgozás, gyógyszergyártás vegyi alapanyag, termék gyártás Kereske- delem élelmiszer-kiskereskedelem gyógyszer-nagykereskedelem gépgyártás, háztartási eszközök gyártása járműgyártás Gép gyártás Egyéb szektorok távközlés szállítás, fémipar Bankok által 2012-ben preferált ügyfelek, ügyletek De mi várható 2013-ban?

8 Kereskedelmi Banki Divízió Az OTP versenyképes árakon nemzetközi színvonalú szolgáltatást biztosít Banki finanszírozás Refinanszírozott és/vagy támogatott hitelprogramok •MFB beruházási hitelkonstrukciók •Vállalkozásfejlesztési Hitelprogram, •MFB Közösségi Közlekedésfejlesztési Hitelprogram, •Kis-és Középvállalkozói Hitelprogram, Német Start hitel •EXIMBANK által refinanszírozott hitel •EIB Global Loan hitelprogram •Tajvani Exim Hitel Export-Import Bank Taiwan által biztosított forrású hitel Pénzpiaci műveletek  Bankközi terhelés/jóváírás, repo ügyletek, FX, swap Deviza kereskedés  Spot deviza ügyletek a határidős piacon Tőzsdei termékekre határidős ügyletek  Tőzsdei termékekkel való kereskedés  Tőzsdén kívüli termékekkel való kereskedés Treasury szolgáltatások Támogatott hitelek Nemzetközi tranzakciók Nemzetközi átutalások  Euró szolgáltatások: SEPA, ill. Expressz fizetések  Bankcsoporton belüli (9 ország) fizetések Globális szolgáltatások valamennyi jelentős devizanemben Okmányos ügyletek  Akkreditív  Okmányos inkasszó  Deviza bankgarancia Csekkes ügyletek •Beruházási hitel •Hálózatban nyújtott projekthitel •Zöldkártya hitel •Projekt hitel •Folyószámla hitel •Forgóeszközhitel •OTP Széchenyi 500 Vállalati Hitelprogram Saját forrású hitelek, garanciák OTP EURÓPA Vállalati Beruházási Hitelprogram pályá zat

9 Kereskedelmi Banki Divízió A nemzetközi fizetési szolgáltatások kiemelkedően versenyképesek: Euró expressz, OTP expressz Kimenő átutalások – import fizetések Relációk •Európai Gazdasági Térségen (EGT) belül •Egyéb viszonylatban •Bankcsoporton belül, különösen kedvező feltételekkel Teljesítés •Normál: EGT-n belül T+1, egyéb viszonylatban T+2) •Sürgős: •EGT-n belül euróban és bankcsoporton belül, kiemelt devizanemekben T+0 •egyéb viszonylatban T+1 Megbízás benyújtása •Elektronikus csatornák (OTPdirekt, call center, stb.) •Papír alapon (fiókhálózatban) Bejövő átutalások – export befolyások •Átutaláson szereplő eredeti értéknappal (T+0) •Euróban közvetlen, azonnali feldolgozás/fogadás elszámolóházaktól Okmányos ügyletek •Akkreditív •Okmányos inkasszó •Deviza bankgarancia •Tanácsadás Csekkes fizetések •Bankcsekk kibocsátás •Csekk beszedés, beváltás Árfolyam- és jutalékalkalmazás, egyéb feltételek •Külkereskedelmi árfolyam: AUD, BGN, CAD, CHF, CNY, CZK, DKK, EUR, GBP, HRK, JPY, NOK, PLN, RON, RSD, RUB, SEK, TRY, USD – azonos üzleti feltételekkel •Naponta kétszeri árfolyamjegyzés (12.00 és órakor) •Összegtől függő, kedvező árfolyamstruktúra (EUR összeg felett egyedi árfolyam alkalmazása) •Jelentős pénzforgalmat lebonyolító ügyfelek Treasury-vel egyedi megállapodást köthetnek •Átlátható jutalékstruktúra •A leghatékonyabb elszámolási csatornák alkalmazása •Elszámolóházak közvetlen igénybe vétele •Optimális átutalási útvonal kiválasztása •Kedvező tranzakciós díjak •Forgalomtól függően egyedi jutalék megállapítása •Előnyös feldolgozási feltételek •Átutalási megbízások befogadása naponta 14:00-ig •Beérkező fizetések 16:00-ig (2013-tól 17:00-ig): azonnali feldolgozás, tárgynapi értéknappal Euró expressz fizetések •Igénybe vétel feltételei •Euró pénznem •Euró számla •Sürgős prioritás •Elektronikus csatornán kezdeményezett •Beérkezés időpontja: déli 12:00 •Teljesítés a megbízás benyújtásának napján •Jutaléka megegyezik a sürgős átutalások jutalékával Bankcsoporton belüli fizetések •9 ország OTP Bankjából OTP Bankba indított átutalások OTP expressz átutalások •Az OTP Bank csoporton belül, tárgynapi (T+0) teljesítéssel •EUR, USD, HUF, BGN, HRK, RON, RSD és RUB •Összegtől független, fix díjtételek 9

10 Kereskedelmi Banki Divízió OTP LendületPlusz Folyószámlahitel • 500 ezer – 25 millió Ft hitelkeret •szabadon felhasználható •1 éves futamidő OTP Agrár és Vállalkozói Folyószámlahitel • 500 ezer – 20 millió Ft hitelkeret •szabadon felhasználható •1 éves futamidő •Kedvezményes AVHGA kezességvállalási díj Megkönnyítjük a mikró és kisvállalkozások hitelhez jutást 10 Tárgyi fedezet nélkül! Készletbeszerzéshez OTP Új Széchenyi Forgóeszközhitel • 1 – 25 millió Ft hitelkeret • 1 – 3 éves futamidő 2012 Őszi akció ajánlatai Átmeneti likviditási nehézségekre További ajánlataink Beruházások finanszírozására Tárgyi eszköz, ingatlan OTP Új Széchenyi Beruházási hitel • 1 – 50 millió Ft hitelösszeg • 1 – 10 éves futamidő • HUF Per-, teher- és igénymentes ingatlan Szabad felhasználású OTP Vállalkozói Jelzáloghitel • 1 – 50 millió Ft hitelösszeg • 1 – 25 éves futamidő • HUF • hitelkiváltásra is Per-, teher- és igénymentes ingatlan Tárgyi fedezet nélkül! Számlanyitási Akció Új kisvállalkozói (kivéve Gold) és társasházi számlacsomagok • A számlavezetési díjat 6 hónapon keresztül elengedjük +

11 Kereskedelmi Banki Divízió 11 Számlacsomagjaink, Megtakarítási lehetőségek SzámlacsomagokMegtakarítás

12 Kereskedelmi Banki Divízió Hitel: 50 Millió Ft-tól 4 Milliárd Ft-ig OTP EURÓPA Vállalati Beruházási Hitelprogram pályázat •100 Milliárd forintos keretösszeg •Beruházási hitel •Folyószámlahitel is pályázható •Európai Uniós pályázatok kiegészítő finanszírozása •Megkezdett projektekkel is lehet pályázni Max 10 éves futamidő %-os hitelfinanszírozás Saját erő: a hitel és a támogatás mértékétől függő, de minimum 20 % 100 milliárd forint keretösszegű hitelpályázat a vállalati ügyfelek növekedési lehetőségeinek támogatására 100 Milliárd Ft 12 Fejlesztési célok •ingatlan vásárlás, építés, felújítás, korszerűsítés •gép, berendezés, technológia vásárlás, felújítás, korszerűsítés •tenyészállat-vásárlás Fejlesztési célok •ingatlan vásárlás, építés, felújítás, korszerűsítés •gép, berendezés, technológia vásárlás, felújítás, korszerűsítés •tenyészállat-vásárlás • kis- közép- vagy nagyvállalkozások • projekttársaságok

13 Kereskedelmi Banki Divízió 13 Új kezdeményezés – gyorsabb ügyfélkiszolgálás- biztosabb beruházási döntés Széleskörű beruházási célok, teljes beruházási hitelpaletta Eljárási keretek Milliárd forintos beruházás támogatása A beruházási folyamat támogatása OTP Széchenyi 500 Vállalati Hitelprogramból az egyéb finanszírozási igény biztosítása Kiegészítő finanszírozás Előzetes központi előminősítés 30 munkanap alatt ügyfél megkeresés Előzetes központi előminősítés 30 munkanap alatt ügyfél megkeresés Elektronikus pályázati benyújtás BERUHÁZÁSI HITE L elbírálás az ügyfélhez közeli Kereskedelmi Banki Centrumnál szerződéskötés BERUHÁZÁSI HITE L elbírálás az ügyfélhez közeli Kereskedelmi Banki Centrumnál szerződéskötés Megalapozottabb beruházási döntés Interneten elérhető pályázati dokumentáció Beruházó ügyfél Folyamatos benyújtás elektronikusan Üzleti támogatás a beruházás előkészítéséhez 42 Mrd Ft szabad keret

14 Kereskedelmi Banki Divízió Az OTP Bank 9 országban lévő jelenléte lehetőséget biztosít a Cross Border vállalatok magas színvonalú kiszolgálására Az OTP Bank Nyrt. külföldi leánybankjai: Crnogorska komercijalna banka a.d.(CKB) Montenegró DSK Bank EAD Bulgária OJSC OTP Bank Oroszország OTP banka Hrvatska d.d. Horvátország OTP Bank Romania S.A. Románia CJSC OTP Bank Ukrajna OTP Banka Slovensko, a.s. Szlovákia OTP banka Srbija a.d. Novi Sad Szerbia Kiemelt célunk, hogy ….  egységes és hatékony banki koordinációt biztosítsunk mindazon ügyfeleknek, ill. ügyfélcsoportoknak, amelyek több országban végeznek gazdasági tevékenységet és vesznek igénybe bankszolgáltatásokat az OTP Banknál és külföldi leánybankjainál;  azon országokban, ahol az OTP Bank leánybankjai révén jelen van, meg tudjuk teremteni az ismert és megbízható „magyar Bank” által nyújtható biztonságot, információszolgáltatással, ellenőrzött informatikai rendszerekben a pénzek nyomon követésével ki tudjuk szolgálni ügyfeleinket és partnervállalataikat. Kiemelt célunk, hogy ….  egységes és hatékony banki koordinációt biztosítsunk mindazon ügyfeleknek, ill. ügyfélcsoportoknak, amelyek több országban végeznek gazdasági tevékenységet és vesznek igénybe bankszolgáltatásokat az OTP Banknál és külföldi leánybankjainál;  azon országokban, ahol az OTP Bank leánybankjai révén jelen van, meg tudjuk teremteni az ismert és megbízható „magyar Bank” által nyújtható biztonságot, információszolgáltatással, ellenőrzött informatikai rendszerekben a pénzek nyomon követésével ki tudjuk szolgálni ügyfeleinket és partnervállalataikat. 14

15 Kereskedelmi Banki Divízió Több mint 40 hitel termék A házi banki szolgáltatások erősítése Treasury Nemzetközi fizetési szolg. Tulajdonosi bankszolgáltatás Teljes körű vállalat finanszírozás, EU és hazai pályázati sajáterő pótlásra OTP Széchenyi 500 Vállalati Hitelprogram Ügyfélcsoportok finanszírozása, klaszterek támogatása Bankcsoporti, hazai és nemzetközi szolgáltatások Export finanszírozás Alkalmazotti bankszolgáltatás Az OTP Bank teljes körű szolgáltatási palettával erősíteni kívánja a vállalati üzleti lehetőségeket 15 A beruházási kereslet ösztönzése OTP EURÓPA Vállalati Beruházási Hitelprogram pályázat meghirdetése 100 Mrd Ft- kerettel Újra induló projektfinanszírozás Ügyfeleink – Ügyfeleinek finanszírozása

16 Kereskedelmi Banki Divízió •Kereskedelmi Banki Centrumok az ország 22 pontján •finanszírozási és pénzügyi tanácsadás •Treasury szolgáltatásokkal gyors tőkepiaci elérés, rugalmasabb forráskezelés •teljes banki termékpaletta Az OTP Csoport komplex megoldásokat nyújt a hazai vállalatoknak •projektfejlesztési és projektmenedzsment szolgáltatások európai uniós fejlesztésekhez •Beruházások : forrásszerkezet kialakítása, megvalósíthatósági tanulmány, üzleti terv elkészítése, pályázati dokumentáció összeállítása, a projekt megvalósításának pénzügyi, szakmai és adminisztratív támogatása. •Pénzügyi befektetések kiemelkedő növekedési lehetőséggel rendelkező, egyedi és innovatív megoldásokat létrehozó vállalatokkal •Szakmai támogatás: nemzetközi terjeszkedés, know how transzfer, informatikai és high-tech típusú befektetések, ipari termelések, uniós pályázati stratégiák, banki finanszírozási konstrukciók Finanszírozás, tanácsadás, tőkepiaci műveletek Támogatások felkutatása, pályázatírás, projektmenedzsment Kockázati tőkebefektetés

17 Kereskedelmi Banki Divízió OTP EURÓPA Vállalati Beruházási Hitelprogram pályázat 100 Milliárd Ft 17 Fejlesztési célok •ingatlan vásárlás, építés, felújítás, korszerűsítés •gép, berendezés, technológia vásárlás, felújítás, korszerűsítés •tenyészállat-vásárlás Fejlesztési célok •ingatlan vásárlás, építés, felújítás, korszerűsítés •gép, berendezés, technológia vásárlás, felújítás, korszerűsítés •tenyészállat-vásárlás • kis- közép- vagy nagyvállalkozások • projekttársaságok ELÉRHETŐ A Új kezdeményezés MNB Növekedési Hitelprogram 2x 250 Mrd Ft 2013 júniustól

18 Kereskedelmi Banki Divízió Köszönöm megtisztelő figyelmüket! 18


Letölteni ppt "Kereskedelmi Banki Divízió Vállalat finanszírozási lehetőségek - Mire ad pénzt a bank? Mit várhatunk 2013-ban? Budapest, 2013. április 11. Aladics Sándor."

Hasonló előadás


Google Hirdetések