a rugalmas megtakarítás

Az előadások a következő témára: "a rugalmas megtakarítás"— Előadás másolata:

1 a rugalmas megtakarítás
Flex Invest Premium a rugalmas megtakarítás

2 Tartam Élethosszig Több cél Láncolatban Rugalmasabb kifizetéssel
Kedvezőbb kondíciók

3 Életpálya program Vállalkozásoknak is

4 Termék jellemzők UL alap folyamatos díjfizetéssel
belépési kor: 18 – 65 év Folyamatos díj forintban Minimális díj Ft Díjfizetés módja Csoportos beszedés, átutalás, csekk Díjfizetés üteme Éves, féléves, negyedéves, havi

5 ÖSSZES folyamatos befizetésre!
Díjfizetési bónusz Azonnali 0,5 – 2,5% „hozam” az ÖSSZES folyamatos befizetésre! Díjjóváírás az éves díj függvényében, díjfizetés üteme szerint : +0,5% : +1,5% : +2,5%

6 0,50-0,75% „pluszhozam” a 11. évtől a megtakarítási egységekre!
Befektetési hozamprémium 0,50-0,75% „pluszhozam” a 11. évtől a megtakarítási egységekre! Azoknak, akik komolyan* gondolják… * a 11. évtől, ha nem volt díjmentes, részlegesen visszavásárolva

7 Ft/év

8 Ft/év Nyugdíj célra hosszabb távon !

9 Hozam!? Bank Kamat ? Mikor ? Kamatadó ? 5% - 6% 1 év múlva 16%

10 Esetiként azonnal jóváírva:
?% azonnali hozam +10% Esetiként azonnal jóváírva: 12.000,- Befizetés éves díjfizetés esetén : ,- Éves díj ,-

11 Esetiként azonnal jóváírva:
?% azonnali hozam +20% Esetiként azonnal jóváírva: 12.000,- Befizetés féléves díjfizetés esetén : 60.000,- Éves díj ,-

12 AZONNAL Prémium extra Prémium extra az éves díjra
Ft/ év díjtól 10% Ft/ év díjtól 20%

13 Esetiként azonnal jóváírva:
?% azonnali hozam +20% Esetiként azonnal jóváírva: 48.000,- Befizetés éves díjfizetés esetén : ,- Éves díj ,-

14 Esetiként azonnal jóváírva:
?% azonnali hozam +40% Esetiként azonnal jóváírva: 48.000,- Befizetés féléves díjfizetés esetén : ,- Éves díj ,-

15 Esetiként azonnal jóváírva:
?% azonnali hozam Összesen: ,- +40,5% Esetiként azonnal jóváírva: 48.000,- Prémium Extra +600,- Díjbónusz Befizetés féléves díjfizetés esetén : ,- Éves díj ,-

16 Azonnali 10% vagy ?% „hozam” az első befizetésre!
Beépített Prémium extra Azonnali 10% vagy ?% „hozam” az első befizetésre! Az ÉVES díj 10 vagy 20%-a ESETI befizetésként azonnal jóváírásra* kerül (a díj felett) FÉLÉVES, negyedéves és havi díjfizetéskor is! 2 év után 100%-os értéken kivehető (két, díjjal fedezett év előtt: 0%) STORNO? * az eredeti díjfelosztás szerint befektetve

17 összes bónusz: 855 ezer Ft Összefoglaló példa
díj (havi gyakoriság), 20 év, 6% hozam Prémium Extra 20% 72 e Ft + 115 e hozam Díjbónusz 2,5% x 20 = 50% 180 e Ft +49 e hozam Hozamprémium ≈ 122 % 439 e Ft összes bónusz: 855 ezer Ft

18 UNIQA VÁLTOZÁS a piacon!! ÚJ piaci igény Eurós jövedelem
Kinti bankszámla Itthoni bankszámla FIÓK?? UNIQA

19 Termék jellemzők Eseti díj forintban, vagy euroban
Minimális díj Ft vagy 200 euro Ajánlati csomag része Figyelni kell a számlaszámra

20 Termék jellemzők Maradékjogok
Díjmentesítés a 3. év után, újraindítás lehetséges Visszavásárlás 3. év után Részleges visszavásárlás Extra egységekből bármikor Prémium extrából a 2. év után Megtakarítási egységekből szabályzat szerint

21

22 Termék jellemzők Értékkövetés Extraindex Szüneteltetés
3. év után kétszer 1 évig Díjra átkönyvelés Extra egységekből lehetséges Akár Prémium extrából is a 2. év után

23 VÁLTOZÁS a piacon!! Befektetés Forintos vagy eurós ?
Euróban és/vagy forintban nyilvántartott eszközalapokba 39 eszközalap keverhetők a különböző pénznemű alapok átváltás MNB devizaárfolyamon a befektetési egységek átváltásakor

24 Eszközalapok DWS II*  * DWS II-nél kötelező a céldátum megadása

25 DWS II Deutsche Bank Csoport, 100%-ban DWS FlexPension II
Lejáratkori árfolyammaximum garancia Megfigyelési napok, havi 1 (13/év) Megfigyelési napokon mért legmagasabb € árfolyam Euro kamat technikai alap Lejárat előtt nem érvényes Visszaváltási napok, havi 2 (24/év) Évente (július 1.-én) új 15,5 éves garantált DWS DWS II

26 Árfolyammaximum-garancia

27 Árfolyammaximum-garancia

28 DWS II Céldátum 2022 Céldátum 2032 10 éves tartam 20 éves tartam
Euro Pénzpiaci vagy Likviditás DWS II 2021 10 éves tartam Céldátum 2022 DWS II 2026 Euro technikai vagy Likviditás DWS II 2027 Céldátum 2032 DWS II 2028 DWS II 2029 20 éves tartam DWS II 2030 DWS II 2031

29 Külön nyomtatvány Molnár Károly
A legkorábbi céldátum 2020 lehet, mert ekkor a DWS II 2019-be fogjuk helyezni a pénzt Külön nyomtatvány 000001 2020 Molnár Károly Budapest,

30 AKTUÁLIS GARANCIASZINTEK A legutóbbi megfigyelési időpont: DWS 2019: DWS 2020: DWS 2021: DWS 2022: DWS 2023: DWS 2024: DWS 2025: DWS 2026: A DWS II. Nemzetközi Vegyes Eszközalap-csoport mindenkori árfolyamai és garanciaszintjei euroban értendőek.                

31                                                             © 2005 BY UNIQA GROUP AUSTRIA

32 Ajánlatba betenni!! Nyilatkozatba beírni !
                                                            © 2005 BY UNIQA GROUP AUSTRIA

33 Szolgáltatás Szolgáltatás haláleset esetén aktuális befektetési érték
baleseti halálnál Ft többletszolgáltatás Költség és korhatár nélkül

34 Kifizetés Kifizetés az eszközalap nyilvántartásának pénznemében Euróban ÉS/VAGY forintban

35 Életpálya program - élethosszig tartam - azonnali, folyamatos és hosszútávú bónuszokkal Ütemezhető szolgáltatások - lakásvásárásra - átalakításra - cserére

36 Gyerekek támogatása tanulmányok lakás vállalkozás indítása unokák támogatása

37 Nyugdíj szabadon választott időpontban
Eseti befizetés Garantált hátterű alapok, több alapkezelő Kiegészítők lehetősége

38 Szüneteltetés alatt külön kérésre, külön díjfizetéssel fenntartható
Kiegészítők Kiegészítők külön nyomtatványon maximum 65 éves korig A szokásos hármas Haláleseti kiegészítő Baleseti halál kiegészítő Baleseti rokkantság kiegészítő Fő és második biztosítottra is Szüneteltetés alatt külön kérésre, külön díjfizetéssel fenntartható

39 Flex Invest Premium ajánlat

40 Ajánlati csomag EGYSZERŰSÍTETT felépítés 1.rész
Igényfelmérés összegzés BIT nyilatkozat Flex Invest Premium alap ajánlat 1.oldal Flex Invest Premium alap ajánlat 2.oldal Flex Invest Premium feltétel 1.melléklet 2.melléklet 3.melléklet

41

42

43 Magánszemély szerződő
Cég szerződő Magánszemély szerződő Biztosított, ha eltér szerződőtől Kedvezményezettek maximum100%

44 Kiegészítő biztosítás
Technikai kezdet Eseti díj külön nyomtatványon Díjfizetéssel kapcsolatos kérdések Eszközalapok maximum összesen 100% Elnevezésre FIGYELNI !!! Egészségi nyilatkozat Ft felett KÖTELEZŐ!!! Aláírások Dátum

45 Ajánlati csomag EGYSZERŰSÍTETT felépítés 2.rész
Kiegészítő biztosítások ajánlat két biztosítottra Egészségi nyilatkozatok Kiegészítők feltételei

46 Főbiztosított Második biztosított

47 Ajánlati csomag EGYSZERŰSÍTETT felépítés 3.rész
Felhatalmazás csoportos beszedésre SAJÁT Rendkívüli díj befizetési nyomtatvány számlaszámokkal Tasakban elhelyezve, igény szerint további nyomtatványokkal bővíthető pl céldátum nyomtatvány, új eszközalap...

48 Saját eseti nyomtatvány
Forintos vagy euros számlaszám Eszközalap pénznemét jelölni kell

49 ELŐNYÖK Azonnali hozam, mely a 2. év után kivehető
Díjbónusz már Ft-tól Befektetési hozamprémium a 10.évtől Teljes életpályát átfogó megtakarítás Eseti díj fizethető euróban is ! Széles eszközalap paletta, eurós is ! Kifizetés az eszközalap pénznemében

50 ELŐNYÖK Díjmentesítés 3 év után, újraindítás Szüneteltetés 3 év után
10 év után 100%-ban visszavásárlás, DE … Baleseti halál esetén ezer Kiegészítők (halál, baleseti halál, baleseti rokkantság), szüneteltetés alatt is Második biztosítottra is Egyszerű és áttekinthető ajánlat

51 Sok sikert!